- •Показатели общего качества регрессионной модели: остаточная сумма квадратов, стандартная ошибка регрессии, коэффициент детерминации, статистическая значимость параметров и регрессии в целом.
- •Если модель не содержит свободного члена, то ошибка рассчитывается по формуле.
- •Замечание
- •Вычисление средневзвешенных индексов цен.
- •67. Обобщенный метод наименьших квадратов для оценки параметров регрессии.
- •Структурные средние. Мода. Медиана.
- •Предельные ошибки выборки для средней и доли. Доверительные интервалы.
- •Оптимизация номенклатуры производимой продукции по степени дифференциации, структуре жизненного цикла, числу модификаций базовой модели. Диверсификация продукции.
- •Качественная и количественная оценка и анализ степени риска инвестиционного проекта.
- •Номинальная и реальная процентные ставки в теории кредитования.
Номинальная и реальная процентные ставки в теории кредитования.
Процентная ставка – это относительная величина процентных платежей на ссудный капитал за определенный период времени (обычно за год). Рассчитывается как отношение абсолютной суммы процентных платежей за год к величине ссудного капитала.
Номинальная ставка процента - это текущая рыночная ставка, не учитывающая уровень инфляции. Если по годовой ссуде в 10000 руб., выплачивается 1200 рублей в качестве процента, то номинальная процентная ставка составит 12% годовых.
Реальная ставка процента - это номинальная ставка за вычетом ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Реальная процентная ставка – это увеличение реального богатства, выраженное в приросте покупательной способности инвестора или кредитора, или обменный курс, по которому сегодняшние товары и услуги, реальные блага, обмениваются на будущие товары и услуги.
Взаимосвязь между ставками может быть представлена следующим выражением: i=r+e,
где i – номинальная, или рыночная, ставка процента;
r - реальная ставка процента;
е – темп инфляции.