Вопрос 4 Понятие ломбарда

Лицензия на проведение ломбардных, лизинговых операций, операций по покупке, приему в залог, учету, хранению и продаже ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и камни, выдается Агентством РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Лицензия на проведение сейфовых операций выдается Национальным банком РК по установленной форме только при наличии лицензии Агентства.

Ломбарды могут создаваться и осуществлять свою деятельность в форме хозяйственных товариществ. Полное наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово «ломбард». Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и юридические лица - резиденты и нерезиденты РК.

Для получения разрешения на открытие ломбарда необходимо представить в Агентство следующие документы:

• заявление о выдаче разрешения на открытие;

• три нотариально удостоверенных экземпляра учредительных документов создаваемого ломбарда: учредительный договор (при наличии) и устав на государственном и русском языках.

Агентство может отзывать выданное разрешение на открытие ломбарда по любому из следующих оснований:

• обнаружение в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве ломбарда недостоверности сведений, на основании которых было выдано разрешение;

• неполучение лицензии на проведение банковских операций в течение шести месяцев со дня государственной регистрации юридического лица « качестве ломбарда. Назначение некоторых руководящих работников ломбарда требует предварительного согласования с Агентством. В частности, согласованию подлежат кандидатуры первого руководителя и главного бухгалтера. Необходимым условием назначения на должность первого руководителя является наличие высшего образования, на должность главного ^бухгалтера - наличие высшего или соответствующего профиля работы среднего специального образования.

Для процедуры согласования в Агентство предоставляются следующие документы:

• решение уполномоченного органа ломбарда о назначении кандидата, рекомендуемого для избрания на должность руководящего работника;

• данные о руководящем работнике или кандидате.

Документы для согласования кандидата должны быть представлены в течение тридцати дней со дня принятия уполномоченным органом ломбарда решения о назначении его на должность.

Руководящие работники ломбарда не могут исполнять свои обязанности до получения согласия. Агентства свыше трех месяцев.

Ломбарды могут осуществлять свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию:

• предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;

• предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;

• ставки и тарифы на проведение операций;

• права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;

• порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета. Правила об общих условиях проведения операций размещаются в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.

В случае нарушения ломбардом законодательства РК к нему могут быть применены:

• ограниченные меры воздействия в соответствии с Законом о банках;

• наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами РК;

• приостановление либо отзыв лицензии по основаниям. Агентство проводит инспектирование деятельности ломбардов в соответствии с требованиями законодательства РК.

Ломбарды могут создавать филиалы и представительства. При их открытии в 14-дневный срок после учетной регистрации филиала в органах юстиции ломбард представляет в Агентство уведомление об открытии филиала с приложением свидетельства органов юстиции о его учетной регистрации.

Ломбард может быть ликвидирован в следующих случаях:

• по решению участников при добровольной ликвидации;

• по решению суда в случаях, предусмотренных законодательными актами РК при принудительной ликвидации.

Лекция 11 Фондовая биржа, ее функции и состав

Правовые основы регулирования финансового рынка Казахстана

Цель занятия: изучение основ функционирования фондовых бирж на примере Казахстанской фондовой биржи. Рассмотрение целей, принципов, задач государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций.

Вопросы: 1Понятие фондовой биржи. Функции фондовой биржи

2 Членство в Казахстанской фондовой бирже. Организационная структура Казахстанской фондовой биржи.

3 Сущность регулирования финансового рынка