1.2.4. Выявление организационной структуры организации, определение функций ее подразделений и основных бизнес-процессов
Структура организации представлена в виде структурной схемы, приведена в Приложении 1 (рис. 1.1.) Описание функций отделов и их основные характеристики представлены в Таблице 1.
Таблица 1
Код отдела |
Наименование подразделения |
Выполняемые функции |
Функц. Подчиненность |
Структ.Подчиненность |
У |
Управление |
общее руководство предприятием |
|
|
ЮО |
Юридический отдел |
разработка должностных инструкций, положений предприятия; проверка соблюдений юридических канонов; проверка документации; представление интересов банка с другими организациями |
Начальник юридического отдела |
У |
|
Отдел кредитования юридических лиц |
осуществляет кредитование юридических лиц; открытие расчетных счетов юридических лиц |
Начальник отдела кредитования юр.лиц |
У |
ОРК |
Отдел розничного кредитования |
заключение договоров о сотрудничестве с автосалонами, предприятиями, страховыми компаниями; продвижение пластиковых продуктов на рынке; заключение договоров об установке банкоматов и терминалов |
Начальник отдела розничного кредитования |
У |
ВКО |
Валютно-кассовый отдел |
прием и выдача наличных средств |
Начальник валютно-кассового отдела |
У |
Б |
Бухгалтерия |
полный учёт поступающих денежных средств, товарно-материальных ценностей и основных средств; составление бухгалтерской отчётности и начисление заработной платы сотрудникам; проверка расчетных счетов клиентов |
Главный бухгалтер |
У |
ОО |
Операционный отдел |
осуществление вкладов; подтверждение кассовых операций; осуществление денежных переводов; размещение депозитов |
Начальник операционного отдела |
У |
СБ |
Служба безопасности |
проверка платежеспособности клиента, проверка его кредитной истории и достоверность предоставленной информации |
Начальник СБ |
У |
ОА |
Отдел автоматизации |
ремонт и обслуживание компьютерной техники и периферических устройств предприятия; внедрение и сопровождение автоматизированных рабочих мест; установка ОС (операционных систем) и ПО (программного обеспечения); защита информации |
Начальник отдела автоматизации |
У |
ОКФЛ |
Отдел кредитования физических лиц |
осуществляет кредитование физических лиц, консультирование по вопросам кредитования; частичное и полное погашение действующих кредитов; проверка наличия денежных средств на расчетном счете; заключение договоров о предоставлении кредита; |
Начальник отдела кредитования физ.лиц |
У |
ОКЮЛОбщий перечень бизнес-процессов организации и их краткая характеристика описаны в Таблице 2 (Бизнес-процессы предприятия АКБ «Промсвязьбанк»).
Таблица 2
Код бизнес- процесса |
Наименование бизнес-процесса |
Степень важности процесса |
Отдел владелец БП |
Отдел Исполнитель БП |
Бизнес-процессы развития и совершенствования |
||||
РЦЗ |
разработка целей и задач предприятия |
|
У |
У, ОРК, СБ |
РДО |
разработка и совершенствование отношений с другими организациями |
|
У |
ОРК, У |
РДП |
разработка должностных инструкций, положений и принципов деятельности предприятия |
|
У |
ЮО |
ОД |
оценка деятельности предприятия и пути дальнейшего усовершенствования |
|
У |
ЮО, У, ОРК |
ВИТ |
внедрение новых информационных технологий |
|
ОА |
ОА |
УК |
усовершенствование качества обслуживания клиентов и повышение квалификации сотрудников |
|
У |
ОКФЛ, ОКЮЛ, ОРК, ОО, ЮО, ВКО |
РСП |
разработка эффективной системы проверки предоставляемой информации |
|
СБ |
СБ, ОА |
ПД |
планирование и прогноз деятельности предприятия на следующий период |
|
У |
ОКФЛ, ОКЮЛ, ОРК, ОО |
УУ |
усовершенствование предоставляемых услуг населению (услуга одного окна) |
|
ОО |
ОО, ОКФЛ |
Основные бизнес-процессы |
||||
КФЗ |
кредитование физических лиц |
|
ОКФЛ |
ОКФЛ, СБ, ОО, У |
КЮЛ |
кредитование юридических лиц |
|
ОКЮЛ |
ОКЮЛ, СБ, ОО, У |
ОС |
осуществление вкладов |
|
ОО |
ОО, У |
РД |
размещение депозита, т.е. представление в пользование банковских сейфовых ячеек |
|
ОО |
ОО, У |
НК |
нецелевое кредитование, т.е. это операции с пластиковыми картами, операции с банкоматами |
|
ОРК |
ОРК, ОО |
ДП |
денежные переводы по России, а также в страны Ближнего и Дальнего Зарубежья |
|
ОО |
ОО, У |
УП |
общее управление предприятием |
|
У |
У |
Вспомогательные бизнес-процессы |
||||
ФБО |
выполнение и обработка финансовых и бухгалтерских операций |
|
Б |
Б |
АОИ |
анализ отчетной информации о кредитовании физических и юридических лиц |
|
У, Б, ОКЮЛ, ОКФЛ |
ОКЮЛ, ОКФЛ |
АВП |
анализ выполнения плана |
|
У, Б |
ОКЮЛ, ОКФЛ, ОО, ОРК |
ФД |
формирование всех видов договоров |
|
У, ОКЮЛ, ОКФЛ, ОО, ОРК |
ОКЮЛ, ОКФЛ, ОО, ОРК |
СКС |
соответствие квалификации сотрудников требованиям предприятия |
|
У |
ЮО |
КИ |
обеспечение конфиденциальности предоставляемой информации |
|
У |
ОКФЛ, ОКЮЛ, СБ, ОРК |
ПИ |
получение, обработка и хранение информации |
|
У |
ОКФЛ, ОКЮЛ, ОО, Б |
ВНО |
выполнение налоговых обязательств |
|
Б |
Б |
КП |
осуществление кадровой политики и управление персоналом |
|
ЮО |
ЮО |
ИП |
представление интересов предприятия в суде и других юридических организациях |
|
ЮО |
ЮО |
ОД |
осуществление документооборота |
|
ОКЮЛ, ОКФЛ, ОО, Б, У, СБ |
ОКЮЛ, ОКФЛ, ОО, Б, У, СБ |
ПП |
проведение различных проверок в отделах |
|
У |
У |
Согласно списку отделов и бизнес-процессов предприятия можно построить контекстную диаграмму в нотации IDEF0 для всей организации. Диаграмма представлена на рисунке 3.
Рис. 3 Деятельность предприятия АКБ «Промсвязьбанк»
Диаграмму можно декомпозировать на основные составляющие бизнес- процессы, обеспечивающие работу предприятия в целом:
Общее управление предприятием;
Кредитование физических лиц;
Кредитование юридических лиц;
Осуществление вкладов;
Размещение депозита;
Нецелевое кредитование;
Денежные переводы.
Рис.4. Декомпозиция основной деятельности предприятия
Для наиболее подробного рассмотрения выявлен бизнес-процесс «Кредитование физических лиц».
Рис. 5 Представление бизнес-процесса «Кредитование физических лиц»
В качестве базового бизнес-процесса, который будет автоматизироваться выбран процесс «Кредитование физических лиц», так как именно этот процесс является одним из самых трудоемких процессов и занимает большое количество времени по выполнению. Владельцем данного бизнес-процесса является отдел кредитования физических лиц. Следовательно, этот отдел и является базовым подразделением. Деятельность данного подразделения является важной в работе всего предприятия, т.к. от кредитования физических лиц зависит большая часть прибыли всего предприятия, а также статус и конкурентоспособность предприятия на рынке. Кроме того, этот бизнес-процесс непосредственно связан с оформлением кредитного договора (что занимает большую часть всего процесса кредитования), необходимого при совершении сделки, пополнением информационной клиентской базы и формированием выходных данных. Наиболее подробно деятельность отдела кредитования физических лиц и состав его бизнес-процессов будет рассмотрена в следующих пунктах.