Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
ЛЕКЦИЯ-возврат.финансы.doc
Скачиваний:
0
Добавлен:
01.05.2025
Размер:
492.54 Кб
Скачать

6) Процесс подготовки пакета документов для банка (в стандартный пакет документов входит):

анкета-заявка, анкеты Участников сделки (Заемщика / Поручителей / Залогодателей);

копии учредительных и регистрационных документов;

копии паспортов Участников сделки - физических лиц и их супруг (ов) при наличии;

выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП;

копии лицензий, патентов и разрешений на осуществление деятельности;

копии официальной финансовой отчетности на последние две (четыре при сезонном характере бизнеса) отчетные даты, или управленческая отчетность по форме банка в случае применения Заемщиком упрощенных налоговых режимов (УСН, ЕНВД, ЕСХН);

список имущества, предлагаемого в залог вне зависимости от постановки на баланс (по форме банка).

7) После получения предварительного решения банка о выдачи кредита организуется выезд сотрудника банка на место деятельности компании и истребуется дополнительный пакет документов:

· Справка из налогового органа об открытых расчетных счетах;

· Справка из налогового органа о наличии/отсутствии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами;

· Справки из обслуживающих банков:

- о состоянии картотеки № 2;

- о наличии/отсутствии ссудной задолженности (по кредитным договорам, договорам поручительства и залога) с приложением копии договоров;

- об оборотах (с разбивкой по месяцам) из банков по расчетным и валютным счетам за последние 12 месяцев;

· Документы управленческой финансовой отчетности;

· Расшифровка основных статей баланса на последнюю отчетную дату;

· Копии документов, подтверждающих правомочность использования занимаемых помещений (договоры аренды, субаренды, свидетельства о собственности, договоры купли-продажи и пр.);

· Действующие договоры (по основной деятельности) с основными 3-4покупателями / поставщиками;

· Документы, подтверждающие право собственности на личное имущество основного владельца бизнеса (при наличии собственности);

· Документы по залоговому обеспечению (предоставляются в зависимости от вида залога – недвижимость, атвотранспорт, спецтехника, оборудование);

8) Принятие решения банком о выдаче кредита.

9