Робоча програма проходження виробничої практики з дисципліни "Банківські операції" студентами груп фк-44 (бс), фк-45 (бс) (феф) (денна форма навчання)

№ п/п

Назва теми

Кількість днів

Дата виконання

Прізвище, посада керівників практики

1.

Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку

Ознайомитись із:

- порядком створення та реєстрації комерційного банку, документами необхідними для реєстрації банків;

- документами, що надавалися банком для отримання банківської ліцензії;

- організаційною структурою, операціями, функціями комерційного банку;

- структурою функціональних підрозділів і служб банку;

- основними операціями комерційного банку;

- вимогами щодо формування капіталу банку.

Виконати:

• розподіл функціональних обов’язків працівників банківської установи;

• розробити схему управління комерційним банком.

1

2.

Тема 2. Операції банків з формування власного капіталу, залучених та запозичених коштів

Ознайомитись із:

• складом, структурою ресурсів комерційного банку;

• структурою власного капіталу комерційного банку та її характеристикою;

• структурою та видами залучених і запозичених коштів банку та їх характеристиками;

• видами депозитів даного банку та основними умовами укладання договору банківського вкладу та рахунку;

• методикою розрахунку регулятивного капіталу банку та відсотків за депозитами.

Виконати:

- розрахунок регулятивного капіталу банку та нормативів капіталу;

- розрахунок розподілу прибутку банку;

- укладення договору банківського вкладу та рахунку;

- охарактеризувати види вкладів даного банку;

• розрахунки пасивних інвестиційних і кредитних операцій банку;

- розрахунки міжбанківського кредитування і рефінансування;

- нарахування відсотків за депозитом банку (методом, який використовується у даному комерційному банку).

2

3.

Тема 3. Розрахунково-касові операції банків

Ознайомитись із:

- з роллю комерційного банку в організації безготівкового обороту грошей;

- видами рахунків клієнтів банку, особливостями відкриття, обслуговування та їх закриття;

- організацією безготівкових міжгосподарських розрахунків, особливостями розрахунків платіжними дорученнями, платіжними вимогами-дорученнями, чеками, акредитивами, платіжними вимогами;

- специфікою обороту готівки та місце банку у його забезпеченні;

- характеристикою каси банку, касових документів, їх збереження, вимогами щодо формування та пакування банкнот (монет);

- з порядком роботи прибуткової, видаткової, вечірньої та валютної (обмінної) каси.

- з особливостями операцій банків з платіжними картками, видами банківських платіжних карток;

• операціями комерційного банку з розрахунково-касового обслуговування клієнтів.

Виконати:

• відкриття рахунку в банку;

• характеристику платіжних карток та операцій з ними;

• проаналізувати динаміку видів платіжних карток, банкоматів, терміналів, суми та кількості операцій з використанням спеціальних платіжних засобів;

• безготівкові міжгосподарські розрахунки;

• міжбанківські розрахунки.

2

4.

Тема 4. Кредитні операції банків

Ознайомитись із:

- принципами, умовами кредитування, що встановлені внутрішніми правилами комерційного банку;

- механізмом здійснення оцінки кредитоспроможності позичальника (юридичної та фізичної осіб);

- етапами процесу кредитування, ціною банківського кредиту та характеристикою факторів, які впливають на неї;

- методами управління проблемними кредитами та стягненням заборгованості за кредитними договорами;

- наданням окремих видів кредитів в комерційному банку.

Виконати:

- розрахунки кредитоспроможності позичальників комерційного банку (юридичної та фізичної особи);

- розрахунок ціни банківського кредиту в залежності від ступеня кредитного ризику;

- проаналізувати кредитний портфель комерційного банку;

- нарахування відсотків за кредитом банку (методом, який використовується у даному комерційному банку).

2

5.

Тема 5. Операції банків з цінними паперами та векселями

Ознайомитись із:

• особливостями здійснення операцій комерційного банку з векселями, чеками;

• кредитними відносинами, що виникають на основі вексельного обігу в комерційному банку;

• оплатою і способами зберігання векселів;

- діяльністю комерційного банку з цінними паперами;

- з портфелями цінних паперів банку;

- інвестиційною діяльністю комерційного банку.

Виконати:

- розрахунки по визначенню винагороди банку за аваль;

- визначити суму дисконту за векселем;

- визначити поточну вартість облігацій;

- заповнити заяву на видачу чекової книжки;

- визначити суму резервів за цінними паперами;

- розрахунки по авалюванню, акцептуванню та інкасуванню векселів;

• розрахунки по заставних операціях комерційного банку;

- описати професійну діяльність комерційного банку на ринку цінних паперів.

1

6.

Тема 6. Операції банків у іноземній валюті

Ознайомитись із:

- умовами відкриття і ведення валютних рахунків клієнтів комерційного банку;

- особливостями здійснення поточних торговельних та неторговельних операції в іноземній валюті;

- операціями з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків;

- переказуванням іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням та на користь фізичних осіб-резидентів та нерезидентів;

- особливостями здійснення фінансового моніторингу, виявлення та реєстрації фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу банком;

- особливостями ідентифікації, вивчення та класифікації клієнтів з урахуванням установлених банком критеріїв ризиків;

- з основними формами міжнародних розрахунків: міжнародним банківським переказом, міжнародним інкасо, міжнародним документарним акредитивом.

Виконати:

- розрахунки по банківському переказу, інкасо і акредитиву;

- переказ іноземної валюти за межі України, в Україну та в межах України;

- конвертацію готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої держави.

1

7.

Тема 7. Операції з надання банківських послуг

Ознайомитись із:

- змістом та видами банківських послуг;

- особливостями надання посередницьких, консультаційних, інформаційних, довірчих, послуг щодо зберігання цінностей у банку та інших послуг банку;

- операціями з дорогоцінними металами;

- банківським інжинірингом.

Виконати:

- розрахунки лізингових операцій комерційного банку;

- розрахунки факторингових і форфейтингових операцій;

- розрахунки плати за банківські послуги.

1

8.

Тема 8. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку

Ознайомитись із:

- забезпеченням фінансової стійкості банку;

- організаційною структурою ризик-менеджменту банку;

- значенням резервів в діяльності комерційного банку;

- фінансовими звітами комерційного банку.

Виконати:

- розрахунки по формуванню резервів для покриття витрат в комерційному банку;

- розрахунки виконання економічних нормативів комерційним банком;

- розрахунки прибутковості комерційного банку;

- розрахунки показників ліквідності та платоспроможності комерційного банку

- дати оцінку діяльності комерційного банку.

1

Всього:

11