7 Денежная система страны и ее развитие.

Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная законом. Денежная система включает в себя следующие элементы:

1). Денежная единица - единица денежного счета, которая служит для соизмерения и выражения цен товаров.

2). Масштаб цен.

3). Виды денег, являющихся законным платежным средством, - кредитные и бумажные деньги, разменные монеты

4). Эмиссионную систему - законодательно установленный порядок выпуска денег в обращение

5). Государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.

Характерные черты современной денежной системы:

1. Преобладание в денежном обращении безналичного оборота.

2. Усиление государственного регулирования денежного обращения.

3. Отмена официального золотого содержания.

4. Переход к неразменным на золото кредитным деньгам.

5. Выпуск в обращение банком не только в порядке кредитования, но для покрытия расходов государства.

Основополагающим элементом денежной системы являются принципы организации системы. Под принципами принимаются правила, в соответствии с которыми государство организует данную денежную систему.

Принцип централизованного управления денежной системой. Этот принцип существует и в первом типе денежной системы, свойственном административно-распределительной модели экономики. Однако при этой модели управление осуществлялось с помощью директивных актов правительства, которые были обязательны для выполнения всеми государственными банками и их филиалами во всех регионах разных стран.

• Принцип прогнозного планирования денежного оборота. Он означает, что как централизованные, так и децентрализованные планы денежного оборота и его составных частей подготавливаются не как директивные планы, обязательные для выполнения конкретными органами, отвечающими за их выполнение, а как прогнозы, т. е. ориентиры, к которым надо стремиться. Исключение составляет такой финансовый план, как государственный бюджет, который при любом типе денежной системы остается директивным планом, за выполнение которого отвечает правительство и, как правило, министерство финансов страны.

• Принцип устойчивости и эластичности денежного оборота. Этот принцип заключается в том, что денежная система должна быть организована таким образом, чтобы, с одной стороны, не допускать инфляции; с другой - расширять денежный оборот, если возрастают потребности хозяйства в денежных средствах, и сужать их, если уменьшаются эти потребности.

• Принцип кредитного характера денежной эмиссии. В соответствии с этим принципом появление новых денежных знаков (безналичных и наличных) в хозяйственном обороте возможно только в результате проведения банками кредитных операций. Из других источников, включая казначейства стран, денежные знаки в оборот не должны поступать.

• Принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков. В условиях рыночной модели экономики денежные знаки обеспечиваются находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом и другими драгоценными металлами, свободно конвертируемой валютой, ценными бумагами и другими долговыми обязательствами. При этом золотое содержание денежной единицы с 1992 г. в РФ не фиксируется.

• Принцип неподчиненности центрального банка правительству и подотчетности его парламенту страны. Он связан с тем, что поддержание устойчивости денежного оборота, борьба с инфляцией являются приоритетной задачей центрального банка. Если бы этого принципа не было, всегда бы существовала угроза, что правительство для решения стоящих перед ним задач начнет «вычерпывать» средства центрального банка, и тем самым устойчивость денежного оборота будет нарушена. В то же время центральный банк может проводить политику, противоречащую текущим задачам государства, поэтому центральный банк должен систематически отчитываться перед парламентом страны, который призван способствовать преодолению разногласий между центральным банком и правительством.

• Принцип предоставления правительству денежных средств только в порядке кредитования. Обычно в законодательствах стран с рыночной экономикой имеется положение о том, что центральный банк не должен финансировать правительство, а средства ему предоставлять только в порядке кредитования под определенное обеспечение (недвижимость, товарно-материальные ценности, принадлежащие государству, государственные ценные бумаги, другие ценные бумаги, принадлежащие государству (федерации или субъектам федерации). Применение данного принципа позволяет предотвратить использование денег для покрытия дефицита федеральных местных бюджетов и не давать тем самым стимула к развитию инфляционного процесса. Кроме того использование данного принципа заставляет правительство изыскивает другие источники поступлений средств в бюджет для покрытия федеральных и местных расходов.

• Принцип комплексного использования инструментов денежно-кредитного регулирования. Сущность его заключается в том, что центральный банк не должен ограничиваться каким-либо одним инструментом денежно-кредитного регулирования для поддержания устойчивости денежного оборота, а должен использовать комплекс этих инструментов, иначе должного эффекта достигнуть не удается.

• Принцип надзора и контроля за денежным оборотом. Государство через банковскую, финансовую систему, налоговые органы должно обеспечивать постоянный контроль как за всем денежным оборотом в целом, так и за отдельными денежными потоками в хозяйстве. Кроме того, объектом контроля является и соблюдение субъектами денежных отношений основных принципов организации как наличного, так и безналичного оборотов.

• Принцип функционирования исключительно национальной валюты на территории страны. Законодательство страны предусматривает платежи за товары и услуги внутри страны производить исключительно в национальной валюте. Это не означает, конечно, что население не может на территории страны свободно обменивать национальную валюту на валюты других стран, но использовать такую валюту, полученную при обмене, разрешается для платежей за рубежом, а также помещения во вклады в банки.

Денежная система РФ: особенности и проблемы развития. Денежная единица - рубль. Эмиссия и выпуск денежных знаков запрещен. Масштаб цен устанавливается государством. Виды денег - банкноты, разменные монеты. Денежная система представляет собой установленную государством форму организации денежного обращения в стране.

8. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Теории и закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции.

Инфляция – сложное социально-экономическое явление. Термин «инфляция» применительно к денежному обращению появился в середине XIX в. и связан с огромным выпуском бумажных долларов в годы Гражданской войны США. В условиях современной рыночной экономики в обращении находятся неполноценные бумажные и кредитные деньги, покупательная способность которых определяется потребностью товарного обращения. Когда выпуск денег превышает потребности товарного обращения, они обесцениваются, вызывая повышение цен и оказывая тяжелые последствия на экономику. Инфляция – это обесценение денег, проявляющееся в устойчивом повышении общего уровня цен.

Сущностью инфляции является наличие в обращении "лиш­них" денег, приводящее к их обесценению, а формой ее проявле­ния является рост цен. Рост цен не всегда может однозначно сви­детельствовать о негативном влиянии инфляционных процессов на жизненный уровень трудящихся, в частности, если повышение цен сопровождается компенсирующим их ростом денежных дохо­дов. Первопричина инфляции − диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежно массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.Инфляция обусловлена внутренними и внешними причинами. Среди внутренних причин можно выде­лить неденежные и денежные — монетарные. Неденежные — это нарушение диспропорций хозяйства, циклическое развитие эко­номики, монополизация производства, несбалансированность ин­вестиций, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия, экстраординарные обстоятельства социаль­но-политического характера и другие. Денежные — кризис госу­дарственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий об­ращения в результате расширения кредитной системы, увеличения скорости обращения денег и др.Внешними факторами инфляции являются мировые струк­турные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), ва­лютная политика государств, направленная на экспорт инфля­ции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.Формами проявления инфляции являются: рост цен на товары и услуги, причем неравномерный, что приводит к обесценению денег, снижению их покупательной способности; понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной; увеличение цены золота, выраженной в национальной де­нежной единице. В плановом хо­зяйстве инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении каче­ства товаров и значительно меньше — в повышении цен. В зависимости от темпов роста цен на рын­ке различают инфляцию:

а) ползучую при ежегодных темпах прироста цен на 3 − 4%. Такая инфляция характерна для развитых стран, которые рас­сматривают ее как стимулирующий фактор;

б) галопирующую при среднегодовых темпах прироста цен на 10 − 50% (иногда до 100%), которая преобладает в развиваю­щихся странах;

в) гиперинфляцию при ежегодных темпах прироста цен свыше 100%, свойственную странам в отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической структуры.

В зависимости от причины, которая преоб­ладает, различают два типа инфляции: инфляцию спроса и ин­фляцию издержек производства.

Инфляция спроса. Традиционно инфляция возникает при избыточном спросе. Спрос на товары больше, чем предложения товаров, в связи с тем, что производственный сектор не в состоя­нии удовлетворить потребности населения. Этот избыток спроса ведет к росту цен. Много денег при малом количестве товаров. Инфляция спроса обусловлена: милитаризацией экономики и ростом военных расходов дефицитом бюджета и ростом государственного долга, кредитной экспансией банков, притоком иностранной валюты в страну, которая с помощью обмена на национальную денежную единицу вызывает общий рост объема денежный массы. Итак, инфляция спроса наблюдается в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.Инфляция издержек производства. Причины такой инфляции является снижение роста производительности, вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве; расширение сферы услуг: появление новых видов с большими удельным весом зарплаты и относительно низкой производительностью труда; повышение оплаты труда, высокие косвенные налоги и т. д. Основными методами стабилизации денежного обращения яв­ляются антиинфляционная политика и денежная реформа. Анти­инфляционная политика представляет собой комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленному на ограничение инфляции. Эти меры можно подразделить на страте­гические, включающие цели и методы долговременного характера, и тактические, ориентированные на получение краткосрочных результатов.Антиинфляционная стратегия включает в себя уменьшение инфляционных ожиданий путем укрепления рыночных механиз­мов (комплекс институциональных преобразований) и искорене­ния неуправляемой инфляции за счет повышения компетенции органов управления, долгосрочную монетарную политику, пре­дусматривающую регулирование спроса на деньги (регулирование прироста денежной массы) путем введения жестких лимитов на ежегодный прирост денежной массы, бюджетную политику, на­правленную на сокращение дефицита бюджета, защиту националь­ной экономики от внешних инфляционных воздействий (полити­ка ограничения импорта инфляции), включающую в себя регули­рование сальдо платежного баланса и валютного курса.

Антиинфляционная тактика направлена не столько на устра­нение причин инфляции, сколько на использование краткосроч­ных, но сильных мер воздействия, т.е. направленных на умень­шение текущего инфляционного давления и подготавливающих почву для применения долгосрочных стратегических мер. Методы антиинфляционной тактики позволяют резко увеличить предло­жение без соответствующего повышения спроса или способствуют резкому снижению текущего спроса без соответствующего умень­шения предложения (косвенное воздействие на денежную массу путем повышения нормы сбережений и уменьшения их ликвидно­сти и т.п.).

Основой антиинфляционных мер является достижение относи­тельно долгосрочного равновесия на всех рынках. К методам антиинфляционного воздействия относится та деятельность госу­дарства, которая направлена на устранение причин инфляции (в макроэкономическом аспекте - на устранение неравновесия рын­ков по предложению и спросу) и разрушение механизма ее реали­зации. Наиболее эффективной является борьба с инфляцией, если она носит открытые формы. В то же время от собственно антиин­фляционных мер следует отличать меры по смягчению последствий инфляции (социальную защиту населения, компенсации, индекса­цию доходов и т.п.) и псевдоантиинфляционные меры (меры государственного воздействия — тотальный государственный кон­троль за ценами, прямое административное регулирование спроса и предложения и т.п.), которые не ликвидируют причины инфля­ции, а лишь переводят ее из открытой формы в скрытую.

Реальный уровень инфляции в 2012 году составил 6.6% причины: ослабление курса рубля (период май-июнь. Как следствие, удорожания импортируемых товаров в рублевых ценах), рост цен на продовольственные товары на мировом рынке (из-за засухи в ряде стран);. Причины снижения инфляции вступление России в вто, изъятие нефтегазовых доходов с денежного рынка;