О. И. Лаврушина, Банковское дело

Глава 1. Сущность банка и экономические основы его деятельности

Контрольные вопросы стр. 64-65

1. В чем заключается сущность банка?

2. Каковы современные представления о сущности банка?

3. Раскройте содержание банковской деятельности.

4. Перечислите основные операции центрального банка.

5. Назовите основные направления деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

6. Опишите инфраструктуру коммерческого банка.

7. Как строятся взаимоотношения Банка России с коммерческими банками?

8. Что такое риск?

9. Назовите критерии классификации риска.

10. Какие ретроспективные риски вы знаете?

11. Что такое степень риска?

12. Перечислите методы расчета риска.

13. Какие риски относятся к внешним рискам банковской деятельности?

14. Перечислите риски, связанные с пассивами кредитной организации.

15. Какие политические риски могут появиться в банковской деятельности?

16. Какие риски можно отнести к балансовым?

Глава 2. Правовые основы банковской деятельности

Контрольные вопросы стр. 85

1. Охарактеризуйте систему современного банковского законодательства.

2. Как происходила эволюция банковского законодательства в России?

3. Назовите особенности первых банковских законов 1990 г.

4. Каково современное состояние банковского законодательства?

5. Опишите законодательные основы деятельности современного банка.

6. Что такое банковская монополия и как она осуществляется?

Глава 3. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами

Контрольные вопросы стр. 145-146

1. Объясните, кто может считаться клиентом банка. Назовите его признаки.

2. Перечислите критерии, по которым можно классифицировать клиентов банка.

3. Какими правилами (принципами) должен руководствоваться банк в своих взаимоотношениях с клиентами?

4. В чем состоит права и обязанности банка в его взаимоотношениях с клиентами?

5. Как вы понимаете банковскую тайну и в каких случаях возможно раскрытие информации, считающейся конфиденциальной?

6. Назовите права и обязанности клиента в его взаимоотношениях с банками.

7. Перечислите тенденции развития взаимоотношений банка с клиентами.

8. Ограничивается ли количество счетов, открываемых одному клиенту в одном коммерческом банке?

9. Имеет ли право коммерческий банк отказать клиенту в открытии счета?

10. Какие документы должен предъявить клиент для заключения договора банковского счета на расчетно-кассовое обслуживание?

11. При каких условиях банк может расторгнуть договор банковского счета на расчетно-кассовое обслуживание по своей инициативе?

12. Что такое металлический счет?

13. Почему необходимо создание системы страхования вкладов и каковы её основные задачи?

14. Каково соотношение понятий «страхование» и «гарантирование вкладов»?

15. Перечислите особенности развития систем страхования депозитов, известные из мировой практики.

16. Дайте характеристику принципов построения систем страхования депозитов.

17. Каковы критерии классификации систем страхования и их содержание?

18. Определите цель, принципы и механизмы функционирования системы страхования вкладов в России.

19. Что такое Фонд страхования вкладов и каковы источники его формирования?

20. Опишите порядок выплаты компенсаций вкладчикам в случае банкротства банка, каков размер страхового возмещения?

21. Назовите особенности вхождения российских коммерческих банков в систему страхования вкладов.

22. Охарактеризуйте основные показатели оценки финансовой устойчивости банков, ходатайствующих о вхождении в систему страхования вкладов.

23. Какие опасности несет в себе легализация доходов, полученных преступным путем?

24. Какие меры принимаются мировым сообществом для борьбы с отмыванием капитала и финансированием терроризма?

25. Какие действия банки обязаны выполнять в рамках деятельности по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем?