- •Функции финансов. Финансовая политика, система управления финансами.
- •Государственные внебюджетные фонды. Их назначение и структура.
- •Бюджетная система рф и принципы ее построения.
- •Сущность и структура государственных расходов и государственных доходов. Нефтегазовые доходы федерального бюджета.
- •Содержание, участники и этапы бюджетного процесса.
- •Сбалансированность бюджета. Регулирование дефицита бюджета.
- •Государственный долг и государственный кредит. Формы государственных долговых обязательств и методы управление государственным долгом.
- •Сущность и принципы налогообложения. Элементы налогов.
- •Государственный и муниципальный финансовый контроль.
- •3 Формы контроля:
- •Понятие и содержание финансов организаций. Финансовые отношения организаций, их содержание.
- •Капитал организации и его структура. Методы расчета чистого оборотного капитала (собственных оборотных средств).
- •Расходы и затраты организации, их классификация.
- •1.Назначение
- •2.Взаимодействие с прибылью:
- •3. Экономическое содержание:
- •Себестоимость: понятие, виды.
- •Формирование, распределение и планирование выручки организаций.
- •Планирование прибыли. Эффект операционного (производственного) рычага и сила его воздействия на величину прибыли предприятия.
- •Безубыточность и запас финансовой прочности предприятия: понятия, содержание, методы расчета.
- •Оборотные средства организации: понятие, состав, оценка эффективности их использования.
- •Основные средства организации: понятие, состав, оценка эффективности их использования.
- •Амортизация основных средств: понятие, роль в воспроизводственном процессе и способы ее начисления в бухгалтерском и налоговом учете России.
- •Финансовое состояние организации: понятие, содержание, методы оценки.
- •3.Анализ коэффициентов (Коэффициентный метод):
- •Платежеспособность и ликвидность организации: понятие, основные показатели и методы их расчета.
- •4.Коэф-т общей платежеспособ-ти организ-ии рассматрив-ся как способность покрыть все обяз-ва фирмы всеми ее активами.
- •Финансовая устойчивость организации: понятие, основные показатели и методы их расчета.
- •5 Классич функций, их выполняли полноценные деньги. А сейчас современные функции:
- •Денежная база и денежная масса. Основные денежные агрегаты. Закон денежного обращения.
- •Инфляция как социально-экономическое явление. Виды и последствия инфляции.
- •Современная денежная система России, ее характерные черты и элементы. Эволюция денежной системы.
- •Использование векселей в хозяйственном обороте. Операции банков с векселями.
- •Карточные платежные системы, их участники. Виды банковских карт.
- •Формы, виды и роль кредита в рыночной экономике.
- •Банковская система Российской Федерации, ее структура и стратегия развития.
- •Центральный банк Российской Федерации, его статус, цели деятельности и функции.
- •Центральный банк как орган банковского регулирования и надзора в рф.
- •Денежно-кредитное регулирование экономики. Инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации.
- •Сущность, функции и принципы деятельности коммерческих банков.
- •Способы организации межбанковских расчетов в Российской Федерации.
- •Организация безналичных расчетов в Российской Федерации: сущность и принципы. Договор банковского счёта, виды банковских счетов.
- •Порядок открытия расчетного счета в банке.
- •Формы безналичных расчетов в Российской Федерации.
- •Операции коммерческих банков по формированию ресурсов.
- •Принципы банковского кредитования. Виды банковских кредитов
- •Методы банковского кредитования (разовые кредиты, кредитные линии, кредитование счета, синдицированные кредиты).
- •Формы обеспечения возвратности банковских кредитов.
- •Валютный рынок и валютный курс. Виды валютных курсов, факторы, влияющие на валютный курс.
- •Эволюция мировой валютной системы. Роль золота в международной валютной системе.
- •Структура, принципы составления и методы регулирования платежного баланса страны.
- •Принцип составления Платежного баланса.
- •Принцип равновесия.
- •Принцип двойной записи
- •1. Счет текущих операций
- •Международные валютно-финансовые организации (мвф, группа Всемирного банка, региональные банки развития, Европейский Центральный банк, фатф, Банк международных расчетов), цели их деятельности.
- •Региональные Банки Развития развивающихся стран
- •1988Г.-Париж
- •Операции на валютном рынке: кассовые и срочные сделки. Валютные форварды, фьючерсы, свопы и опционы.
- •1. Кассовые, с поставкой валюты в ближайшее время: (наличные, имеющие 100%ликвидность)(осуществляются до 3 раб.Дней):
- •2. Срочные, оговаривающие срок поставки валюты: (исполнение свыше 3 дней)
- •Виды опционов
- •Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
- •Механизм корреспондентских отношений.
- •Процедура выпуска и способы размещения акций коммерческими банками в Российской Федерации.
- •Функции собственного капитала банка, его источники (элементы). Управление капиталом и дивидендами.
- •Функции:
- •Управление капиталом и дивидендами:
- •3.Привлечение коммерческими банками средств во вклады. Страхование вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
- •Долговые ценные бумаги коммерческих банков. Особенности их выпуска и размещения.
- •Межбанковские кредиты и кредиты Центрального банка рф. Их роль в регулировании ликвидности банков.
- •Этапы и содержание кредитного процесса в банке.
- •Сущность и основные модели ипотечного кредитования. Ипотечные ценные бумаги.
- •Лизинговые и факторинговые операции коммерческого банка.
- •Содержание банковской деятельности по кассовому обслуживанию клиентов.
- •Инвестиционные операции банков с ценными бумагами. Портфель ценных бумаг коммерческого банка.
- •Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.
- •5 Видов профессиональной деятельности банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг:
- •Банковские риски: содержание и классификация.
- •Многоуровневая классификация банковских рисков
- •Методы оценки деятельности банков.
- •03.02. Рейтинговая система camels
- •Управление активами и пассивами банка.
- •1. Управление дисбалансом
- •2.Управление стоимостью капитала банка
- •3. Управление спрэдом и трансфертными ценами.
- •Управление кредитным портфелем банка.
- •Содержание и особенности банковского маркетинга. Банковские продукты и банковские услуги
- •Комплекс маркетинга в коммерческом банке: содержание основных стратегий.
- •3 Подтипа политики:
- •Сущность и виды банковской конкуренции. Ценовая и неценовая конкуренция.
- •Принципы и особенности бухгалтерского учета в банках. Характеристика плана счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях Российской Федерации.
- •Характеристика бухгалтерского баланса коммерческого банка.
- •I. Активы
- •II. Пассивы
- •III. Источники собственных средств
- •IV. Внебалансовые обязательства
- •Принципы составления и содержание финансовой отчетности коммерческого банка.
- •Формирование финансового результата деятельности коммерческого банка. Банковская прибыль.
- •Цель, задачи и виды аудита кредитных организаций.
- •Организация и этапы аудиторской проверки деятельности кредитных организаций.
Комплекс маркетинга в коммерческом банке: содержание основных стратегий.
Кратко о стратегиях.
Значение формирования КМ: Планирование КМ является составной частью общей системы банковского планирования. КМ определяет конкретно цели и задачи в рамках реализации глобальных целей, заданных стратегическим планом. КМ определяет основной маркетинговый инструментарий с помощью которого банк удовлетворяет потребности своих клиентов и достигает поставленных целей.
КМ в банковской сфере разрабатывается применительно к выбранному банковскому продукту. По каждой банковской услуге в рамках КМ планируются и типы работников банк. Решение о формировании КМ принимается в соответствии с выбранным способом позиционирования БУ, т.к. именно оно определяет требования к качественным параметрам услуги, ее количественному характеру, цене. Каналам сбыта, рекламной кампании, способам стимулирования сбыта. Планируя КМ банк пытается предугадать ответную реакцию клиентов на различные маркетинговые инструменты.
Банковский маркетинг - это особая концепция управления деятельностью банка, основанная на активном взаимодействии с клиентами, и направленная на максимальное удовлетворение их потребностей и формирование особого климата доверия вокруг банка. Современный банковский маркетинг предполагает не просто постоянное изменение продуктового ряда банка и использование перспективных технологий обслуживания, а построение особых взаимовыгодных отношений банка с клиентами.
Комплекс маркетинга представляет собой совокупность определенных практических мероприятий, с помощью которых банк формирует свою рыночную позицию и гибко адаптируется к постоянным рыночным изменениям. Его разработка и постоянная модификация выступает неотъемлемым условием обеспечения успеха банка на современном высококонкурентном рынке. Комплекс может создаваться как для отдельных продуктов и услуг, так и для отдельных сегментов банковского рынка.
Наряду с традиционными составляющими КМ: продукт, цена, распределение и продвижение в сфере услуг и в т.ч. банковской сфере иногда учитывают и другие составляющие: персонал, внешний вид, личностная сторона взаимооотношений с клиентами.
Факторы: технологические, экономические, политические, социальные.
По аналогии с тем, как формируется комплекс маркетинга в других отраслях деятельности, в банковской сфере, он включает:
- продуктовую политику;
- политику ценообразования;
- сбытовую политику;
- коммуникационную политику.
Продуктовая политика является базовой в составе комплекса маркетинга. В рамках нее принимается решение об ассортименте продуктов и услуг, предлагаемых банком на финансовом рынке, об их качественных характеристиках и о необходимости модификации продуктов в зависимости от фаз жизненного цикла.
Выработка продуктовой стратегии банка предполагает два этапа:
-анализ имеющегося ряда банковских продуктов;
-разработка стратегии развития продуктового ряда.
На первом этапе оцениваются все услуги, оказываемые банком в данный момент, а на втором решаются вопросы о целесообразности изменения структуры предлагаемых продуктов, а также необходимости расширения продуктового ряда за счет новых услуг.