Приложение 3 Обозначения и условные способы расчета отдельных показателей

Обозначе-ние

Показатель

Способ расчета

АКТИВЫ И ПАССИВЫ

АД

Средства, приносящие доход

А1 + А2 + А3 + А4 + А5 + А6

А1

Государственные долговые обязательства

А2

Средства в банках, всего

а2.1

в т. ч. - ссуды банкам

а2.1. + а2.2

а2.2.

- депозиты в банках

А3

Ссудная задолженность

а3.1. + а3.2. + а3.3

а3.1

в т. ч. - ссуды юридическим лицам

а3.2

- ссуды физическим лицам

а3.3

- прочая ссудная задолженность

А4

Вложения в ценные бумаги для перепродажи

А5

Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли

А6

Прочие активы, приносящие доход

АН

Средства, не приносящие доход

А7 + А8 + А9

А7

Денежные средства и счета в ЦБ РФ

А8

Основные средства и нематериальные активы

А9

Прочие активы, не приносящие доход

А

Итого Актив

А1 + А2 + А3 + А4 + А5 + А6 + А7 + А8 + А9 = АД + АН

ПП

Оплачиваемые ресурсы

П1 + П2 + П3 + П4 + П5

П1

Кредиты, полученные от ЦБ РФ

П2

Средства банков, всего

п2.1 + п2.2

п2.1

в т. ч. - ссуды от банков

п2.2

- депозиты банков

П3

Средства клиентов, всего

п3.1 + п3.2

п3.1

в т. ч. - физических лиц

п3.2

- юридических лиц

П4

Выпущенные долговые обязательства

П5

Прочие оплачиваемые ресурсы

ПН

Неоплачиваемые ресурсы

П6 + П7 + П8 +П9 + П10

П6

Уставной капитал

П7

Эмиссионный доход

П8

Фонды

П9

Нераспределенная прибыль

П10

Прочие, неоплачиваемые ресурсы

П

Итого Пассив

П1 + П2 + П3 + П4 + П5 + П6 + П7 + П8 +П9 + П10 = ПП + ПН

Ссуды

а2.1. + А3

Банковские займы

П1 + П2

Банковские ссуды

а2.1

Капитал (Собственные средства)

ПН

Просроченные ссуды

0,12 * (а2.1 + А3)

Резервы на ссуды

0,3 * (а2.1 + А3)

Обязательства до востребования и срочные обязательства

0,7 * ПП

Займы всего

П1 + П2 + П4

ОДВм

Обязательства до востребования

0,3 * ПП

Срочные обязательства (вклады)

0,4 * ПП

Прочие обязательства

П5

Рисковые активы

А2 + А3 + А4 + А5

Осноной капитал

П6 + П7 + П8 + П9

Мультипликатор капитала

А / ПН

ОДВ

Обязательства до востребования (часть средств клиентов), средства банков (краткосрочные ссуды и депозиты до востребования)

0,3 * ПП

ПР

Первичные резервы (денежные средства и счета в ЦБ РФ). Вторичные резервы (вложения в ценные бумаги для перепродажи, банковские ссуды, краткосрочные кредиты)

А7 + А4 + 0,7 * А2 + 0,7 * А3

СО

Срочные обязательства (депозиты и вклады на срок)

0,4 * ПП

ДВ

Долгосрочные кредиты. Долгосрочные вложения в ценные бумаги

0,3 * А2 + 0,3 * А3 + А5

ДОХОДЫ И РАСХОДЫ

ПД

Процентные доходы (Средства, приносящие доход)

Д1 + Д2 + Д3 + Д4 + Д5 + Д6

Д1

Доходы по государственным долговым обязательствам

Д2

Доходы по средствам в банках, всего

д2.1 + д2.2

д2.1

в т. ч. - по ссудам банкам

д2.2.

-по депозитам в банках

Д3

Доходы по ссудам

д3.1 + д3.2 + д3.3

д3.1

в т. ч. - по ссудам юридическим лицам

д3.2

- по ссудам физическим лицам

д3.3

- по прочей ссудной задолженности

Д4

Доходы по вложениям в ценные бумаги для перепродажи

Д5

Доходы по долгосрочным вложениям в ценные бумаги и доли

Д6

Доходы по прочим активам, приносящим доход

НД

Непроцентные доходы

Д

Итого доходы

НД + ПД

РП

Процентные расходы (Оплачиваемые ресурсы)

Р1 + Р2 + Р3 + Р4 + Р5

Р1

Расходы по кредитам, полученным от ЦБ РФ

Р2

Расходы по средствам банков, всего

р2.1

в т. ч. - по ссудам от банков

р2.1 + р2.2.

р2.2

- по депозитам банков

Р3

Расходы по средствам клиентов, всего

р3.1 + р3.2

р3.1

в т. ч. - по физическим лицам

р3.2

- по юридическим лицам

Р4

Расходы по выпущенным долговым обязательствам

Р5

Расходы по прочим оплачиваемым ресурсам

НР

Непроцентные расходы

Р

Итого расходы

НР + РП

ПРИБЫЛЬ И МАРЖА

Пб

Прибыль (финансовый результат, прибыль до налогообложения, балансовая прибыль)

Д - Р

Нп

Налог на прибыль

25%

Пр

Прибыль к распределению

Пб - Нп

ПМ

Процентная маржа

ПД - ПР

НМ

Непроценитная маржа

НД - НР

С

Спред по средним ставкам доходных активов и оплачиваемым ресурсам, %

Разница между процентными ставками доходов и расходов

ЛИКВИДНОСТЬ (ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ)

Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых банков

174 002 500.

Минимальный размер собственных средств

174 002 500

Ар

Активы, взвешенные с учетом риска

(А1 * 10 + А2 * 100 + А3 * 0,2 * 10 + А3 * 0,3 * 20 + А3 * 0,5 * 100 + А4 * 100 + А5 * 100 + А6 *100 + А7 * 2 + А8 * 100 + А9 * 100)

код 8930

0,005 * А

код 8957 

0,002 * А

КРВ

Величина кредитного риска по инструментам, отражаемым на внебалансовых счетах бухгалтерского учета

0,01 * А

КРС

величина кредитного риска по срочным сделкам

0,02 * А

код 8992

0,01 * КРС

РР

Величина рыночного риска

0,03 * А

Н1

Норматив достаточности собственных средств

ПН / (Ар + код 8930 + код 8957 + КРВ + КРС – код 8992 + РР) * 100

Лам

Высоколиквидные активы

А7 + а2.2 * 0,2 + А6 * 0,3

ОВм

Обязательства до востребования

п2.2 * 0,2 + п3.2 * 0,3 + П5 * 0,4

Н2

Норматив мгновенной ликвидности

Лам / ОВм * 100%

Лат

Ликвидные активы.

а2.1. * 0,3 + а2.2 * 0,7 + А3 * 0,1 + А6 * 0,6

ОВт

Обязательства до востребования и на срок до 30 дней

п2.2 * 0,8 + п3.2 * 0,7 + П5 * 0,6

Н3

Норматив текущей ликвидности банка

Лат / ОВт * 100%

Крд

Кредиты, выданные банком, размещенные депозиты, в том числе в драгоценных металлах, с оставшимся сроком до погашения свыше года, а также 50% гарантий и поручительств, выданных банком сроком погашения свыше года.

А3 * 0,1 + а2.2. * 0,1 + А6 * 0,1

ОД

Обязательства банка по кредитам и депозитам, полученным банком, а также по обращающимся на рынке долговым обязательствам банка сроком погашения свыше года

(П2 + П3 + П4) * 0,2

Н4

Норматив долгосрочной ликвидности банка

Крд / (ПН + ОД) * 100%

Ро

Обязательные резервы кредитной организации

0,11*ПП

Н5

Норматив общей ликвидности

Лат / (А – Ро)

Крз

Совокупная сумма требований банка к заемщику или группе взаимосвязанных заемщиков по кредитам, учтенным векселям, займам, по депозитам в драгоценных металлах и суммы, не взысканные банком по своим гарантиям.

а3.1 * 0,1

Н6

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков

Крз / ПН * 100%

Кскр

Совокупная величина крупных кредитных рисков

а3.1 * 0,15

Н7

Максимальный размер крупных кредитных рисков

Кскр / ПН * 100%

Кра_i 

величина i-го кредитного требования банка, а также кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера и срочным сделкам в отношении участников (акционеров)

а3.1 * 0,05

Н9.1.

Размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам).

Кра / К * 100

Крси

величина i-го кредитного требования к инсайдеру банка, кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера и срочным сделкам, заключенным с инсайдером

а3.1 * 0,05

Н10.1.

Совокупная величина риска по инсайдерам банка

Крси / К * 100

Кин

величина i-й инвестиции банка в акции (доли) других юридических лиц

А5 * 0,3

Н12

Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц

Кин / К * 100

Показатели

Значения по годам

1

3

5

1. Объем промышленной продукции, млн. руб.

4318

4836

5803

2. Инвестиции в основной капитал, млн. руб.

977

1094

1313

вт. ч. в производство

485

0

0

3. Ввод в действие жилья, тыс. кв. м.

147

543

652

4. Продукция с/х, млн. руб.

1550

165

198

5. Грузооборот транспорта, млн. ткм

3035

1736

2083

6. Розничный товарооборот, млн. руб.

4071

3399

4079

7. Внешнеторговый оборот, млн. дол. США

1,7

4560

5471

8. Номинальная начисленная зарплата на одного работника, руб.

717,1

1234

2876

9. Численность населения с денежными доходами ниже прожиточного минимума, тыс. чел.

233,4

222

201

Показатели

Значения по годам

1

3

5

Всего по области

21520

23188

30452

1. Промышленность

2032

3322

3986

2. Сельское и лесное хозяйство

3558

3685

4422

3. Транспорт и связь

632

776

1009

4. Строительство

2014

2159

3023

5. Торговля и общественное питание

7656

8176

12264

6.Материально-техническое снабжение и сбыт

207

218

240

7. Заготовки

44

41

45

8. Информационно-вычислительное обслуживание

25

29

32

9. Операции с недвижимым имуществом

90

116

128

10. Общая коммерческая деятельность по обеспечению функционирования рынка

482

523

575

11. Геология, разведка недр, геодезическая и гидрометеорологическая службы

18

19

21

12. Прочие виды деятельности сферы материального производства

203

202

222

13. Жилищно-коммунальное хозяйство

247

273

300

14. Непроизводственные виды бытового обслуживания населения

140

146

161

15. Здравоохранение, физическая культура социальное обеспечение

564

609

670

16. Образование

413

449

494

17. Культура и искусство

307

325

358

18. Наука и научное обслуживание

292

301

331

19. Финансы, кредит, страхование, пенсионное обеспечение

303

317

349

20. Управление

606

646

711

21. Общественные объединения

687

856

1113

Показатели

Значения по годам

1

3

5

1. Количество действующих кредитных организаций – всего

14

13

12

из них:

1.1. банков

14

13

12

1.2. небанковских кредитных организаций

-

-

2. Количество кредитных организаций, имеющих лицензии (разрешения), предоставляющие им право:

2.1. на привлечение вкладов населения

11

13

12

2.2. на осуществление операций с иностранной валютой

8

6

5

2.3. генеральные лицензии

4

5

6

2.4. на проведение операций с драгоценными металлами

1

1

1

2.5. на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

8

7

8

3. Количество филиалов действующих кредитных организаций – всего:

27

29

31

в том числе:

3.1. кредитных организаций данного региона

9

6

6

3.2. кредитных организаций других регионов

18

23

25

       из них: филиалы Сбербанка России

10

7

6

4. Количество дополнительных офисов кредитных организаций

-

15

27

5. Количество операционных касс кредитных организаций

-

85

112

6. Группировка действующих кредитных организаций региона по величине зарегистрированного уставного капитала:

6.1. до 3 млн. руб.

-

3

3

6.2. от 3 до 10 млн. руб.

-

4

3

6.3. от 10 до 30 млн. руб.

-

3

3

6.4. от 30 до 60 млн. руб.

-

1

1

6.5. от 60 до 150 млн. руб.

-

2

2

6.6. от 150 до 300 млн. руб.

-

-

-

6.7. от 300 млн. руб. и выше

-

-

-

7. Количество кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций и в которых не завершены ликвидационные процедуры

13

6

2