Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
152 |
154 |
156 |
158 |
Процентная ставка кредита (%) |
25 |
25 |
25 |
25 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
18 |
18 |
18 |
18 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
290 |
- |
- |
- |
- |
- |
890 |
1440 |
2620 |
|
52 |
- |
- |
- |
- |
- |
160 |
259 |
471 |
|
|
238 |
- |
- |
- |
- |
- |
730 |
1181 |
2149 |
|
|
263,12 |
- |
- |
- |
- |
- |
807,06 |
1305,67 |
2375,85 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
675 |
420 |
- |
780 |
- |
- |
2160 |
4035 |
|
- |
122 |
76 |
- |
140 |
- |
- |
389 |
727 |
|
|
- |
553 |
344 |
- |
640 |
- |
- |
1771 |
3308 |
|
|
- |
612,14 |
380,79 |
- |
780,45 |
- |
- |
1960,41 |
3733,79 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
420 |
500 |
- |
270 |
- |
- |
1190 |
|
- |
- |
76 |
90 |
- |
49 |
- |
- |
215 |
|
|
- |
- |
344 |
410 |
- |
221 |
- |
- |
975 |
|
|
- |
- |
381,27 |
454,41 |
- |
244,94 |
- |
- |
1080,62 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
1050 |
- |
- |
1080 |
- |
- |
2130 |
|
- |
- |
189 |
- |
- |
194 |
- |
- |
383 |
|
|
- |
- |
861 |
- |
- |
886 |
- |
- |
1747 |
|
|
- |
- |
955,47 |
- |
- |
983,21 |
- |
- |
1938,68 |
