Задача 6

Таблица 6

Доходы и расходы банка из балансовых счетов

(тыс. руб.)

№

Содержание счета

Период

счета

январь

февраль

март

70101

Проценты, полученные за пре­доставленные кредиты

15 200

18 400

16 100

70102

Доходы, полученные от опера­ций с ценными бумагами

8100

6200

5300

70103

Доходы, полученные от опера­ций с иностранной валютой и другими валютными ценностями

3500

6800

900

70107

Другие доходы

5800

6100

6000

70201

Проценты, уплаченные за при­влеченные кредиты

1500

4800

4900

70202

Проценты, уплаченные юриди­ческим лицам по привлеченным средствам

1700

1500

2100

70203

Проценты, уплаченные физиче­ским лицам по депозитам

8100

7900

8000

70204

Расходы по операциям с ценны­ми бумагами

3700

3900

3000

70205 70206

Расходы по операциям с иност­ранной валютой и другими ва­лютными ценностями

1200

900

2700

Расходы на содержание аппарата управления

2800

2900

2600

70208

Штрафы, пени, неустойки упла­ченные

30

90

70209

Другие расходы

10 200

9800

10 500

Таблица 7

Привлеченные ресурсы банков

(тыс. руб.)

Вид обязательства

Сальдо

банк «Форвард»

банк «Континент»

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов (сч. 30109)

315

99

Корреспондентские счета банков-нере­зидентов, СКВ (сч. 30112)

475

123

Счета участников РЦОРЦБ (сч. 30401)

373

Средства клиентов по брокерским опе­рациям с ценными бумагами и другими финансовыми активами (сч. 30601)

228

57

Кредиты, полученные от Банка России на срок от 2 до 7 дней (сч. 31202)

175

86

Кредиты, полученные от кредитных ор­ганизаций на 1 день (сч. 31302)

200

75

Кредиты, полученные от банков-нере­зидентов на срок от 8 до 30 дней (сч. 31404)

500

123

Депозиты и иные привлеченные сред­ства банков на срок:

до востребования (сч. 31501)

200

105

на 1 день (сч. 31502)

700

43

от 2 до 7 дней (сч. 31503)

350

95

для расчетов с использованием плас­тиковых карт (сч. 31510)

275

38

Просроченная задолженность по кре­дитам, полученным от кредитных орга­низаций (сч. 31702)

123

Просроченные проценты по кредитам, полученным от кредитных организаций (сч. 31802)

22

Средства бюджетов субъектов РФ и ме­стных бюджетов (сч. 402)

315

98

Средства государственных внебюджет­ных фондов (сч. 404)

120

65

Расчетные счета юридических и физи­ческих лиц (предпринимателей) (сч. 406,407,408)

1160

52

Средства в расчетах: Аккредитивы к оплате (сч. 40901)

230,2

Расчетные чеки (сч. 40903)

25

Депозиты коммерческих предприятий и организаций на срок:

до востребования (сч. 41501)

150

142

до 30 дней (сч. 41502)

1275

134

Депозиты физических лиц на срок:

до востребования (сч. 42301)

179

38

до 30 дней (сч. 42302)

150

47

для расчетов с использованием плас­тиковых карт (сч. 42308)

190

36

Выпущенные векселя и банковские ак­цепты со сроком погашения:

до востребования (сч. 52301)

303

69

до 30 дней (сч. 52302)

320

25

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям (сч. 47407)

500

Расчеты с бюджетом по налогам (сч. 60301)

52

50% от суммы гарантии и поручи­тельств, выданных банком со сроком исполнения в течение ближайших 30 календарных дней (код 8993)

320

35

Суммы, подлежащие оплате более чем через 30 календарных дней (код 8994)

520