Тема 4. Работа в отделах по операционным операциям
Студент должен:
Знать: основные правила, требования, задачи, механизм и организацию операционных служб банка
Уметь: подготовить документы по различным формам расчетов
Практическая работа №4 подготовка документов по каждой форме расчетов.
Задание 4
Таблица
Заполнение формы № 0408020 |
|
Наименование реквизита |
Порядок заполнения |
Графа «БИК» |
Графа расположена рядом о номером формы по ОКУД, в ней указывается идентификационный код банка, обслуживающего предприятие, в который представляется расчет на установление лимита остатка кассы |
Строка «Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы на год» |
Год, на который будет установлен лимит остатка кассы |
Строка «наименование (штамп) предприятия» |
Наименование организации либо ее штамп |
Строка «номер счета» |
Номер расчетного счета организации в обслуживающем банке |
Строка «наименование учреждения банка» |
Наименование обслуживающего банка |
Строка «Налично-денежная выручка за последние 3 месяца (фактическая)» |
Фактическая сумма выручки за последние три месяца в тысячах рублей Вновь организуемые предприятия, организации показывают ожидаемую сумму выручки (расхода) В случае больших колебаний в объеме выручки или расхода в течение этих месяцев приводятся данные за последний месяц |
Строка «Среднечасовая выручка» |
Средняя выручка за час (в тысячах рублей) рассчитывается путем деления суммы выручки за последние три месяца на число рабочих часов организации за эти месяцы |
Строка «Выплачено наличными деньгами за последние три месяца (кроме расходов на заработную плату и выплаты социального характера) (фактически)» |
Фактическая сумма (в тысячах рублей) расхода предприятия организации (за исключением выплат социального характера и заработной платы) за последние три месяца Для вновь организуемых организаций - ожидаемая сумма расхода |
Строка «Среднедневной расход» |
Сумма (в тысячах рублей) среднего расхода за день рассчитывается путем деления суммы расхода за последние три месяца на число рабочих дней организации за эти месяцы |
Наименование реквизита |
Порядок заполнения |
Строка «Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день, 1 раз в _ дней» |
При образовании сверхлимитного остатка выбирается и подчеркивается возможный срок сдачи выручки |
Строка «Часы работы предприятия с__час,___мин. до___час, мин.» |
С точностью до минут указывается время начала и время окончания работы организации |
Строка «Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии, инкассаторам, в кассу банка, на почту (нужное подчерк-нуть)_ час.__мин.» |
Выбирается и подчеркивается место сдачи выручки [в объединенную кассу при предприятии, инкассаторам, в кассу банка, на почту), а также с точностью до минут указывается время сдачи выручки |
Строка «Испрашиваемая сумма лимита» |
Сумма лимита остатка кассы (в тысячах рублей), которая должна обеспечить нормальную работу предприятия в течение следующего дня. Как правило, она определяется в размере среднедневного остатка. В следующей строке сумма запрашиваемого лимита записывается прописью, с начала строки и с заглавной буквы. Незаполненная часть строки прочеркивается |
Строка «Просим разрешить расходование выручки на _ » |
Указываются цели расхода запрашиваемого лимита остатка кассы, незаполненная часть строки прочеркивается |
Строка «Руководитель предприятия» |
Расчет на установление лимита остатка кассы подписывается в специально отведенных строках, с указанием инициалов и фамилии, руководителем и главным бухгалтером организации. Рядом с подписью руководителя ставится печать организации |
Строка «Главный бухгалтер» |
|
Строка «Установить лимит остатка кассы в сумме» |
Сумма лимита остатка кассы указывается ответственным исполнителем банка цифрами, в тысячах рублей. В следующей строке разрешенная сумма лимита остатка кассы указывается прописью, с начала строки и с заглавной буквы. Незаполненная часть строки прочеркивается. Банк может установить сумму лимита остатка кассы меньше запрашиваемой суммы, если сочтет просьбу предприятия об установлении лимита остатка кассы завышенной |
Строка «Разрешено расходование выручки на_» |
Ответственным исполнителем учреждения банка указываются те цели, на которые разрешается расходовать выручку. Незаполненная часть строки прочеркивается |
Строка «Руководитель учреждения банка» |
Подпись, с указанием инициалов и фамилии, руководителя учреждения банка или уполномоченного им лица. Рядом с подписью ставится печать или штамп банка |
Строка «Дата» |
Банком указывается дата принятия решения об установлении лимита остатка кассы |
Предлагаем алгоритм оформления объявления на взнос наличными и выполнения отдельных действий с комментариями.
Пример заполненного объявления на взнос наличными по форме № 0402001
Действие I. Выдача работнику наличных денег для сдачи их в банк |
В организации наличные деньги для сдачи в банк выдаются по расходному ордеру (форма № КО-2) —
Действие 2. Заполнение формы № 0402001 |
В банке работник, сдающий наличные деньги организации, заполняет объявление на взнос наличными, квитанцию и ордер.
Таблица