Список вопросов к зачету

1. Статус и цели деятельности Центрального банка Российской Федерации

2. Функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации

3. Органы управления ЦБ РФ

4. Взаимоотношения ЦБ РФ с органами государственной власти

5. Принципы организации Банка России

6. Отчетность Банка России

7. Организация наличного денежного обращения

8. Организация безналичных расчетов

9. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ

10. Банковские операции и сделки Банка России

11. Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями

12. Банковское регулирование и банковский надзор

13. Аудит Банка России

14. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России

15. Понятие и виды кредитных организаций и банковских объединений

16. Учредительные документы и уставный капитал кредитной организации

17. Государственная регистрация кредитных организаций и лицензирование банковских операций

18. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

19. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций

20. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций

21. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

22. Отношения между кредитными организациями, их клиентами и государством

23. Межбанковские операции

24. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

25. Осуществление расчетов кредитной организацией и процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам)

26. Вкладчики банка и банковские вклады физических лиц

27. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации.

28. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации

29. Банковская тайна и предоставление информации о деятельности кредитной организации

30. Отчетность кредитной организации

31. Аудиторская проверка кредитной организации

32. Валютное законодательство Российской Федерации, акты органов валютного регулирования и акты органов валютного контроля

33. Сфера действия и отношения, регулируемые Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле»

34. Принципы валютного регулирования и валютного контроля

35. Органы валютного регулирования

36. Внутренний валютный рынок Российской Федерации

37. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

38. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации и счета (вклады) нерезидентов, открываемые на территории Российской Федерации

39. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг

40. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации

41. Валютный контроль в Российской Федерации, органы и агенты валютного контроля

42. Права и обязанности органов, агентов валютного контроля и их должностных лиц, резидентов и нерезидентов

43. Ответственность за нарушение актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования

Раздел 1. Законодательное обеспечение функционирования Центрального банка Российской Федерации

Тема 1.1. Цель, функции и принципы организации деятельности Центрального банка Российской Федерации

Вопросы лекции

1. Статус и цели деятельности Центрального банка Российской Федерации

2. Функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации

3. Органы управления ЦБ РФ

4. Взаимоотношения ЦБ РФ с органами государственной власти

5. Принципы организации Банка России

6. Отчетность Банка России

1. Статус и цели деятельности Центрального банка Российской Федерации

Центральный банк Российской Федерации, являясь важнейшим элементом банковской системы страны, оказывает большое воздействие на функционирование и жизнедеятельность государства и общества. Развитие экономики, функционирование государственных органов и учреждений, само существование суверенного государства напрямую зависят от того, насколько эффективна деятельность центрального банка страны. Для любого современного государства вопросы обеспечения устойчивости национальной валюты составляют важную часть понятия «экономическая безопасность страны», имеют стратегическое значение и всегда актуальны.

Процессы возникновения и развития центральных банков в различных странах во многом схожи. В XVI-XVIII вв. для того, чтобы контролировать количество денег в обращении, центральным банкам было предоставлено монопольное право эмиссии денег. В XIX в. в целях обеспечения ликвидности и стабильности банковской системы центральные банки получили полномочия по осуществлению функций кредитора последней инстанции для других банков, а также регулирования и контроля всей банковской деятельности. И, наконец, в середине XX в. центральным банкам было предоставлено право самостоятельно либо совместно с правительством определять и реализовывать денежно-кредитную политику государства.

С развитием и усложнением экономических отношений и политической структуры общества функции центральных банков стали разнообразнее, значительно расширился их статус.

Правовое регулирование деятельности Центрального банка РФ осуществляется в первую очередь в соответствии с положениями Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Статус Банка России - его правовое положение, характеризуется особым порядком наделения Банка России соответствующими полномочиями, а также объемом и содержанием этих полномочий. Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей.

Целями деятельности Банка России являются:

- защита и обеспечение устойчивости рубля;

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

2. Функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации

Функция Банка России - роль, которую Банк России выполняет относительно потребностей общества и государства.

Банк России выполняет следующие основные функции:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

12) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

13) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

14) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

15) осуществляет выплаты по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

16) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Полномочие Банка России - составная часть его статуса, представляющая собой право и одновременно обязанность Банка России действовать в определенных ситуациях предусмотренными законом способами, позволяющими достичь целей его деятельности.

Центральный банк РФ является федеральным органом государственной власти, не входит в систему федеральных органов законодательной, исполнительной и судебной власти и осуществляет свои исключительные функции независимо от них. Следовательно, Банк России является самостоятельным звеном единой системы государственной власти Российской Федерации, осуществляющим свои основные функции независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления.

Вместе с тем Банк России занимает особое положение в системе федеральных органов государственной власти Российской Федерации, что обусловлено специфическим характером целей его деятельности, а также функций, которые он призван исполнять.

В отличие от других федеральных органов государственной власти Банк России является юридическим лицом, имеет соответствующие органы управления, уставный капитал, ведет годовую финансовую отчетность, уплачивает налоги и сборы в соответствии с Налоговым кодексом РФ, имеет право осуществлять банковские операции и сделки, ежегодно подвергается аудиторской проверке.

Указанные особенности статуса Банка России обусловлены тем, что для достижения основных целей его деятельности ему необходимо осуществлять операции и сделки, которые внешне имеют коммерческий характер.