Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
110 |
120 |
130 |
140 |
Процентная ставка кредита (%) |
30 |
30 |
30 |
30 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
17 |
17 |
17 |
17 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
220 |
- |
480 |
- |
- |
250 |
1270 |
- |
2220 |
|
37,4 |
- |
81,6 |
- |
- |
42,5 |
215,9 |
- |
377,4 |
|
|
182,6 |
- |
398,4 |
- |
- |
207,5 |
1054,1 |
- |
1842,6 |
|
|
199,34 |
|
434,92 |
|
|
226,52 |
1150,73 |
|
2011,51 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
880 |
780 |
1200 |
- |
660 |
- |
2020 |
- |
5540 |
|
149,6 |
132,6 |
204 |
- |
112,2 |
- |
343,4 |
- |
941,8 |
|
|
730,4 |
647,4 |
996 |
- |
547,8 |
- |
1676,6 |
- |
4598,2 |
|
|
803,44 |
712,14 |
1095,6 |
- |
602,58 |
- |
1844,26 |
- |
5058,02 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
1560 |
480 |
900 |
- |
- |
250 |
840 |
4030 |
|
- |
265,2 |
81,6 |
153 |
- |
- |
42,5 |
142,8 |
685,1 |
|
|
- |
1294,8 |
398,4 |
747 |
- |
- |
207,5 |
697,2 |
3344,9 |
|
|
- |
1435,06 |
441,56 |
827,92 |
- |
- |
229,98 |
772,73 |
3707,25 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
- |
1200 |
- |
- |
- |
- |
1680 |
2880 |
|
- |
- |
204 |
- |
- |
- |
- |
285,6 |
489,6 |
|
|
- |
- |
996 |
- |
- |
- |
- |
1394,4 |
2390,4 |
|
|
- |
- |
1112,2 |
- |
- |
- |
- |
1557,09 |
2669,29 |
