- •Ринок фінансових послуг Питання до іспиту
- •Поняття «операція» і «послуга». Особливості послуг.
- •Поняття «фінансова послуга» і «фінансова операція». Допоміжні і супутні послуги.
- •Поняття «прийнятність» і «некоректний продаж». Законодавчі права споживачів фінансових послуг в Україні.
- •Поняття «ринок фінансових послуг». Функції ринку фінансових послуг.
- •Поняття «фінансові активи». Види фінансових активів.
- •Структура ринку фінансових послуг. Поняття «фінансова інклюзивність».
- •Система фінансового моніторингу в Україні: рівні, обов’язки фінансових установ, критерії для фінансових операцій.
- •Поняття «фінансові інструменти». Види фінансових інструментів.
- •Поняття «фінансова установа», «кредитна установа». Основні передумови початку діяльності фінансової установи.
- •Класифікація суб’єктів ринку фінансових послуг за формою і функціями. Поняття «саморегулівна організація».
- •Поняття «інституційна одиниця». Класифікація інституційних секторів економіки за снр.
- •Держава як суб’єкт ринку фінансових послуг.
- •Поняття, функції і класифікація фінансових посередників.
- •Характеристика прямих учасників ринку фінансових послуг за сегментами.
- •Фінансове посередництво в контексті класифікації видів економічної діяльності (квед).
- •Світові тенденції розвитку фінансового посередництва.
- •Поняття «інституційна структура ринку фінансових послуг», «банк». Види спеціалізованих банків.
- •Об’єднання банків в Україні.
- •Поняття і види лізингу.
- •Поняття і міжнародні ознаки факторингу.
- •Характеристика кас взаємної допомоги.
- •Поняття кредитної спілки і види її діяльності.
- •Поняття «ломбард». Основні і супутні послуги ломбардів.
- •Поняття «страхування». Об’єкти, суб’єкти і посередники у страхуванні.
- •Поняття «інститут спільного інвестування (ісі)». Види ісі в Україні.
- •Благодійництво і діяльність благодійних організацій в контексті ринку фінансових послуг.
- •Поняття «недержавний пенсійний фонд (нпф)». Види нпф і професійні суб’єкти в їх діяльності.
- •Поняття «фінансова компанія (фк)». Види фінансових операцій, здійснюваних фк.
- •Поняття «сегментарна структура ринку фінансових послуг».
- •Структуризація ринку фінансових послуг.
- •Характеристика видів маркетингових стратегій на ринку фінансових послуг.
- •Змінні, що використовуються при сегментації ринку фінансових послуг.
- •Фактори, що впливають на вибір маркетингової стратегії в контексті сегментації ринку фінансових послуг.
- •Характеристика грошового ринку, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку капіталу, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика валютного ринку, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку цінних паперів, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика страхового ринку, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку дорогоцінних металів і каміння, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку нерухомості, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Поняття «банківське регулювання», «банківський нагляд». Форми державного регулювання діяльності банків в Україні.
- •Адміністративне регулювання:
- •Індикативне регулювання:
- •Заходи впливу Національного банку України при порушеннях з боку банків вимог щодо здійснення банківської діяльності.
- •Основні, поточні і розширені банківські послуги. Заборони у банківській діяльності.
- •Поняття і види банківського кредиту.
- •Характеристика основних послуг кредитних спілок. Нормативи фінансової діяльності.
- •Фінансові та супутні послуги ломбардів. Структура ломбардної операції.
- •50.Поняття «валютна позиція». Види валютних позицій.
- •51.Поняття і структура валютного ринку
- •52. Валютний курс. Основні причини зміни розміру валютної маржі (спреду).
- •53.Строкові конверсійні валютні операції і їх види.
- •54.Послуги щодо відкриття та ведення валютних рахунків
- •55.Банківські перекази і міжнародне інкасо як види міжнародних розрахунків.
- •56.Міжнародні розрахунки з використанням акредитиву.
- •57. Фінансові послуги на ринку forex. Поняття «маржинальна торгівля».
- •58.Характеристика фундаментального і технічного аналізу валютного ринку
- •59.Нормативи і параметри кредитної політики, що регламентують видачу кредитів банками
- •60.Механізм реалізації лізингової угоди.
- •61.Механізм реалізації і види факторингових операцій.
- •62. Активні і пасивні довірчі операції. Форми виплати комісійної винагороди по ним.
- •63. Поняття і види споживчого кредиту, документи для його отримання.
- •64.Процедура надання позики ломбардом.
- •65.Структура фондового ринку.
- •66.Поняття «інвестиційний фонд». Загальні функції та послуги інвестиційних фондів та компаній
- •67.Структура Національної депозитарної системи України.
- •68. Операції депозитарних установ.
- •69. Поняття «зберігач», «реєстратор» та їх послуги на фондовому ринку.
- •70. Фінансові послуги торговців цінними паперами.
- •71. Поняття і функції фондової біржі.
- •72. Види угод на біржі і замовлень від клієнтів посередникам
- •73.Поняття і види ризиків.
- •74. Внутрішні і зовнішні механізми мінімізації ризиків фінансовими установами.
- •75. Характеристика видів і форм страхування.
- •76. Форми страхування кредитів.
- •77. Поняття банківської гарантії, види і учасники в її реалізації.
- •78 Механізм надання прямої гарантії.
- •79 Механізм надання непрямої гарантії.
- •Порука як фінансова послуга, її особливості.
- •Фінансові послуги з адміністрування недержавного пенсійного фонду.
- •Фінансові послуги з управління активами недержавного пенсійного фонду.
- •Види пенсійних виплат учасникам недержавного пенсійного фонду.
- •Класифікація кредитів в контексті резервування, як методу управління ризиками фінансових установ.
- •Поняття «державне регулювання ринку фінансових послуг (дррфп)». Цілі дррфп.
- •Основні функції та повноваження Національного банку України щодо регулювання ринку банківських послуг.
- •Діяльність Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку щодо регулювання діяльності оферентів фінансових послуг.
- •Основні повноваження Національної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України щодо регулювання діяльності небанківського фінансового сектора.
- •Заходи впливу уповноважених державних органів за правопорушення на ринку фінансових послуг.
Поняття «фінансові інструменти». Види фінансових інструментів.
Фін. інструменти – це різноманітні фін. документи, які обертаються на ринку, мають гр. вартість і за допомогою яких здійсн. операції на фін. ринку.
За міжнародними стандартами фін. обліку:
Фін. інструменти – це будь-які угоди в результаті яких одночасно виникає фін. актив в однієї сторони і фін. зобов’язання або інструмент капіталу в іншої сторони.
Фін. інструменти: 1) фін. активи; 2) фін. зобов’язання; 3) інструменти власного капіталу.
Класифікація інструментів РФП:
Критерії |
Види фін. інструментів |
Термін обігу |
- короткі (до 1р.); - довгі (з 1р.) |
Характер фін. зобов’язань |
- інструменти без наступних фін. зобов’язань (продаж-купівля); - боргові, характеризують кредитні відносини (облігації, чеки, векселі); - пайові, підтверджують право власника на долю в статутному капіталі іншого п-ва |
Пріоритетна значимість |
- первинні, підтверджують прямі майнові права або відносини кредиту (акції, векселя, чеки); - вторинні, підтверджують право на купівлю-продаж первинних активів – це група деривативів (форвардні, валютні і т.д) |
Гарантованість рівня доходності |
- інструменти з фіксованим доходом; - інструменти з невизначеним доходом |
Рівень ризику |
- безризикові (держ. ЦП, тверда іноземна валюта, метали, придбане на короткий період); - з низьким рівнем ризику (короткострокові боргові, які підкріплені добрим фін. станом емітента); - помірні (ß=1, дорівнює середньоринковому); - з високим рівнем ризику (ризик перевищує середньо ринковий, ß>1); - надвисокий рівень ризику (венчурні і спекулятивні опціони). |
Поняття «фінансова установа», «кредитна установа». Основні передумови початку діяльності фінансової установи.
Фінансова установа – це юр. особа, яка надає одну або декілька фін. послуг і яка внесена до відповідного реєстру.
До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди та інші юридичні особи, винятковим видом діяльності яких с надання фінансових послуг.
Кредитна установа – це фін. установа, яка має право за рахунок залучених коштів надавати фін. кредити на власний ризик.
Надання фінансових кредитів здійснюють кредитні установи, до яких відносять банки, кредитні спілки, факторингові та лізингові компанії, ломбарди.
Основні передумови початку діяльності фінансової установи:
Розробка і затвердження в установленому порядку внутр. правил фін. установи, які обов’язково мають відповідати законодавству України.
Відповідність облікової та реєструючої систем вимогам законодавства.
Відповідність професійних якостей та ділової репутації персоналу існуючим законодавчим вимогам.