- •Ринок фінансових послуг Питання до іспиту
- •Поняття «операція» і «послуга». Особливості послуг.
- •Поняття «фінансова послуга» і «фінансова операція». Допоміжні і супутні послуги.
- •Поняття «прийнятність» і «некоректний продаж». Законодавчі права споживачів фінансових послуг в Україні.
- •Поняття «ринок фінансових послуг». Функції ринку фінансових послуг.
- •Поняття «фінансові активи». Види фінансових активів.
- •Структура ринку фінансових послуг. Поняття «фінансова інклюзивність».
- •Система фінансового моніторингу в Україні: рівні, обов’язки фінансових установ, критерії для фінансових операцій.
- •Поняття «фінансові інструменти». Види фінансових інструментів.
- •Поняття «фінансова установа», «кредитна установа». Основні передумови початку діяльності фінансової установи.
- •Класифікація суб’єктів ринку фінансових послуг за формою і функціями. Поняття «саморегулівна організація».
- •Поняття «інституційна одиниця». Класифікація інституційних секторів економіки за снр.
- •Держава як суб’єкт ринку фінансових послуг.
- •Поняття, функції і класифікація фінансових посередників.
- •Характеристика прямих учасників ринку фінансових послуг за сегментами.
- •Фінансове посередництво в контексті класифікації видів економічної діяльності (квед).
- •Світові тенденції розвитку фінансового посередництва.
- •Поняття «інституційна структура ринку фінансових послуг», «банк». Види спеціалізованих банків.
- •Об’єднання банків в Україні.
- •Поняття і види лізингу.
- •Поняття і міжнародні ознаки факторингу.
- •Характеристика кас взаємної допомоги.
- •Поняття кредитної спілки і види її діяльності.
- •Поняття «ломбард». Основні і супутні послуги ломбардів.
- •Поняття «страхування». Об’єкти, суб’єкти і посередники у страхуванні.
- •Поняття «інститут спільного інвестування (ісі)». Види ісі в Україні.
- •Благодійництво і діяльність благодійних організацій в контексті ринку фінансових послуг.
- •Поняття «недержавний пенсійний фонд (нпф)». Види нпф і професійні суб’єкти в їх діяльності.
- •Поняття «фінансова компанія (фк)». Види фінансових операцій, здійснюваних фк.
- •Поняття «сегментарна структура ринку фінансових послуг».
- •Структуризація ринку фінансових послуг.
- •Характеристика видів маркетингових стратегій на ринку фінансових послуг.
- •Змінні, що використовуються при сегментації ринку фінансових послуг.
- •Фактори, що впливають на вибір маркетингової стратегії в контексті сегментації ринку фінансових послуг.
- •Характеристика грошового ринку, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку капіталу, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика валютного ринку, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку цінних паперів, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика страхового ринку, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку дорогоцінних металів і каміння, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Характеристика ринку нерухомості, як сегмента ринку фінансових послуг.
- •Поняття «банківське регулювання», «банківський нагляд». Форми державного регулювання діяльності банків в Україні.
- •Адміністративне регулювання:
- •Індикативне регулювання:
- •Заходи впливу Національного банку України при порушеннях з боку банків вимог щодо здійснення банківської діяльності.
- •Основні, поточні і розширені банківські послуги. Заборони у банківській діяльності.
- •Поняття і види банківського кредиту.
- •Характеристика основних послуг кредитних спілок. Нормативи фінансової діяльності.
- •Фінансові та супутні послуги ломбардів. Структура ломбардної операції.
- •50.Поняття «валютна позиція». Види валютних позицій.
- •51.Поняття і структура валютного ринку
- •52. Валютний курс. Основні причини зміни розміру валютної маржі (спреду).
- •53.Строкові конверсійні валютні операції і їх види.
- •54.Послуги щодо відкриття та ведення валютних рахунків
- •55.Банківські перекази і міжнародне інкасо як види міжнародних розрахунків.
- •56.Міжнародні розрахунки з використанням акредитиву.
- •57. Фінансові послуги на ринку forex. Поняття «маржинальна торгівля».
- •58.Характеристика фундаментального і технічного аналізу валютного ринку
- •59.Нормативи і параметри кредитної політики, що регламентують видачу кредитів банками
- •60.Механізм реалізації лізингової угоди.
- •61.Механізм реалізації і види факторингових операцій.
- •62. Активні і пасивні довірчі операції. Форми виплати комісійної винагороди по ним.
- •63. Поняття і види споживчого кредиту, документи для його отримання.
- •64.Процедура надання позики ломбардом.
- •65.Структура фондового ринку.
- •66.Поняття «інвестиційний фонд». Загальні функції та послуги інвестиційних фондів та компаній
- •67.Структура Національної депозитарної системи України.
- •68. Операції депозитарних установ.
- •69. Поняття «зберігач», «реєстратор» та їх послуги на фондовому ринку.
- •70. Фінансові послуги торговців цінними паперами.
- •71. Поняття і функції фондової біржі.
- •72. Види угод на біржі і замовлень від клієнтів посередникам
- •73.Поняття і види ризиків.
- •74. Внутрішні і зовнішні механізми мінімізації ризиків фінансовими установами.
- •75. Характеристика видів і форм страхування.
- •76. Форми страхування кредитів.
- •77. Поняття банківської гарантії, види і учасники в її реалізації.
- •78 Механізм надання прямої гарантії.
- •79 Механізм надання непрямої гарантії.
- •Порука як фінансова послуга, її особливості.
- •Фінансові послуги з адміністрування недержавного пенсійного фонду.
- •Фінансові послуги з управління активами недержавного пенсійного фонду.
- •Види пенсійних виплат учасникам недержавного пенсійного фонду.
- •Класифікація кредитів в контексті резервування, як методу управління ризиками фінансових установ.
- •Поняття «державне регулювання ринку фінансових послуг (дррфп)». Цілі дррфп.
- •Основні функції та повноваження Національного банку України щодо регулювання ринку банківських послуг.
- •Діяльність Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку щодо регулювання діяльності оферентів фінансових послуг.
- •Основні повноваження Національної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України щодо регулювання діяльності небанківського фінансового сектора.
- •Заходи впливу уповноважених державних органів за правопорушення на ринку фінансових послуг.
Поняття «фінансова компанія (фк)». Види фінансових операцій, здійснюваних фк.
Фінансові компанії - кредитно-фінансові установи, які спеціалізуються на кредитуванні окремих галузей або наданні певних видів кредитів (споживчого, інвестиційного та ін.), проведенні фінансових операцій. Ресурси фінансових компаній формуються за рахунок строкових депозитів (як правило, 3-6 місячних). Вони акумулюють грошові кошти промислових та торговельних фірм, деяких фінансових установ і менше - населення. Фінансові компанії сплачують своїм вкладникам вищі проценти, ніж комерційні банки.
Фінансові компанії з кредитування продажу в розстрочку споживчих товарів тривалого користування надають позички не безпосередньо спрживачам, а купують їх зобов'язання у роздрібних торговцівта дилерів зі знижкою (як правило, 7 -10%). Фінансові компанії є важливим інструментом проштовхування товарів тривалого користування на ринки для великих промислових корпорацій, особливо в умовах низького попиту та погіршення економічної кон'юнктури.
Фінансові компанії, які займаються обслуговуванням систем комерційного кредиту, надають аванси фірмам, що відвантажують товар, одержуючи при цьому право вимоги щодо боржника (покупця).
Існують фінансові компанії, що спеціалізуються на наданні дрібних позичок індивідуальним позичальникам під високий (лихварський) процент.
Поняття «довірче товариство (ДТ)». Послуги ДТ для різних суб’єктів.
Довірче товариство — товариство з додатковою відповідальністю, яке здійснює представницьку діяльність відповідно до договору, укладеного з довірителями майна щодо реалізації їх прав власників. Майном довірителя виступають кошти, цінні папери та документи, які засвідчують право власності довірителя
Учасники довірчого товариства відповідають за його зобов'язаннями своїми внесками до статутного фонду, а при недостатності цих сум — додатково належним своїм майном у п' ятикратному розмірі відносно внеску кожного учасника.
Довірче товариство здійснює такі довірчі операції:
для громадян — збереження та представницькі послуги щодо обслуговування майна довірителів;
для юридичних осіб — розпорядження майном, агентські послуги, ведення рахунків для власників цінних паперів та управління голосуючими акціями, переданими довірчому товариству (шляхом участі в загальних зборах акціонерного товариства).
Довірчі товариства отримують за умовами укладеного договору право на участь в управлінні акціонерним товариством від імені його акціонерів або державних органів приватизації, які володіють акціями товариств, створених шляхом перетворення державних підприємств в акціонерні товариства. Може здійснювати операції, пов'язані з розміщенням приватизаційних паперів.
Джерелом прибутків довірчого товариства є плата, яку отримують довірені особи за здійснення довірчих операцій. Розмір плати, якщо інше не передбачено законодавством, встановлюється в договорі між доверителями майна та довіреною особою.
Поняття «сегментарна структура ринку фінансових послуг».
Сегментарна структура ринку фінансових послуг – це його побудова за видами послуг, які надають фінансові інститути, що діють на ринку. За групами цих послуг РФП поділяють на грошовий, страховий, валютний, фондовий, кредитний, на ринок позик та інші, для яких характерні свої особливості функціонування, власні правила укладання угод з фінансовими послугами. Наприклад, така послуга, як надання кредиту може бути об’єктом діяльності грошового, кредитного, а також валютного ринку.
Сегментація передбачає поділ ринку на зони в межах країни, регіону, району, області, міста, населеного пункту, характеризувати яких можна за розвитком фінансової бази, галузевими ознаками, інвестиційною привабливістю тощо.
Загальна сегментація фінансового ринку виділяє такі ринки:
1) ризикові, безризикові;
2) місцеві, регіональні, національні, міжнародні, світові;
3) відповідно до трьох основних форм збереження заощаджень: вклади в банки; придбання цінних паперів; вкладання грошей у цільові фонди (страховий, пенсійний);
4) за принципом повернення фінансовий ринок поділяється на ринок боргових зобов’язань і ринок інструментів власності;
5) за формою організації фінансові ринки поділяються на організаційні та розподільні.