Определение погасительной суммы кредита с предоставлением графика платежей
Финансирование незавершенного строительства может осуществляться из разных источников. В курсовой работе предполагается, что часть незавершенного строительства финансируется за счет собственных оборотных средств (согласно нормативу оборотных средств), а другая часть – за счет кредита.
Размер полученного кредита определяется как разница между суммой незавершенного строительства и суммой собственных оборотных средств согласно формуле:
,
(14)
где
полученный кредит, руб.;
НСП – незавершенное строительное производство ,руб.;
сумма
собственных оборотных средств, руб.
Погасительный платеж – сумма, уплачиваемая кредитору за получение и пользование кредитом.
Размер погасительного платежа определяется по формуле:
(15)
где полученный кредит, руб.;
Д – срок пользования кредитом, дни;
С – годовая процентная ставка за кредит, %.
Исходные данные Таблица 10
|
1 квартал |
2 квартал |
3 квартал |
4 квартал |
Срок кредитов по НСП объектов (день) |
110 |
111 |
112 |
113 |
Процентная ставка кредита (%) |
22 |
22 |
22 |
22 |
Норматив собственных оборотных средств (%) |
17 |
17 |
17 |
17 |
График платежей
|
|
А |
Б |
В |
Г |
Д |
Е |
Ж |
З |
Итого |
1 К В А Р Т А Л |
НСП |
220 |
- |
980 |
280 |
- |
1100 |
1530 |
- |
4110 |
|
33,66 |
- |
149,94 |
42,84 |
- |
168,9 |
234,09 |
- |
629,43 |
|
|
186,34 |
- |
830,06 |
237,16 |
- |
931,1 |
1295,91 |
- |
3480,57 |
|
|
198,87 |
- |
|
857,53 |
- |
993,69 |
1383,02 |
- |
3433,11 |
|
2 К В А Р Т А Л |
НСП |
220 |
580 |
210 |
- |
- |
2000 |
400 |
- |
3410 |
|
33,66 |
88,74 |
32,13 |
- |
- |
306 |
61,2 |
- |
521,73 |
|
|
186,34 |
491,26 |
177,87 |
- |
- |
1694 |
338,8 |
- |
2888,27 |
|
|
198,98 |
524,58 |
189,93 |
- |
- |
1808,9 |
361,78 |
- |
3084,17 |
|
3 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
580 |
- |
- |
480 |
- |
1000 |
480 |
2540 |
|
- |
88,74 |
- |
- |
73,44 |
- |
153 |
73,44 |
388,62 |
|
|
- |
491,26 |
- |
- |
406,56 |
- |
847 |
406,56 |
2151,38 |
|
|
- |
524,88 |
- |
- |
433,32 |
- |
904,9 |
434,38 |
2297,48 |
|
4 К В А Р Т А Л |
НСП |
- |
1450 |
- |
- |
1200 |
- |
- |
- |
2650 |
|
- |
221,85 |
- |
- |
183,6 |
- |
- |
- |
405,45 |
|
|
- |
1228,15 |
- |
- |
1016,4 |
- |
- |
- |
2244,55 |
|
|
- |
1312,96 |
- |
- |
1086,59 |
- |
- |
- |
2399,55 |
