- •Види та класифікація банків. Банківські групи..
- •2 Порядок створення та реєстрації банків Україн
- •3. Реорганізація та реструктуризація банків
- •5. Функції та компенсації загальних зботів учасників.
- •6. Функції та компенсації наглядової ради банку.
- •7. Функції та компенсації правління (раади директорів)
- •9. Передумови отримання банківської ліцензії та умови їх відкликання
- •10.Економічний зміст основних активних операцій банку.
- •11.Економічний зміст основних пасивних операцій банку.
- •12.Особливості комісійно посередницьких операцій банку.
- •13. Власний капітал банку, його склад, структура, джерела формування
- •14.Економічний зміст депозитних операцій їх класифікація.
- •15. Встановлення депозитної процентної ставки та фактори,що впливають на її рівень.
- •16.Економічний зміст та загальна характеристика операцій з недепозитного запозичення коштів.
- •17.Порядок формуваня збільшення та зменшення розміру статутного капіталу банку.
- •19. Загальна характеристика платіжного обороту
- •20. Поняття системи безготівкових розрахунків та способи їхньої організації
- •21. Порядок відкриття, використання і закриття рахунків у банках.
- •22. Форми безготівкових розрахунків
- •23. Порядок здійснення міжбанківських розрахунків
- •24. Система електронних платежів нбу
- •25. Особливості здійснення дистанційних розрахунків в електронних системах «Клієнт-Банк»
- •26. Суть і принципи організації готівкових розрахунків
- •27. Сутність та види касових операцій банку.
- •32. Міжбанківські перекази за операцями із використанням спз.
- •37)Кредитний ризик та методи управління ним
- •38)Особоливості нарахування неустойки,пені та штрафів
- •39)Порядок формування та використання резервів для покриття втрат від кредитної діяльності банків
- •40)Методи управління проблемними кредитами
- •41)Поняття індивідуального та портфельного кредитних ризиків та методи їх зниження
- •42)Фактори що впливають на ціну банківського кредиту
- •43)Особливості механізму надання та погашення споживчого банківського кредиту
- •44)Особливості іпотечного кредитування
- •45)Особливості кредитування у формі овердрафту
- •46Особливості інветеційного кредитування
- •49.Розрахункові та комісійні операції з векселями…
- •50.Особливості кредитів під заставу.
- •51.Гарантії операцій банків з векселями.
- •53. Класифікація та види діяльності банків з цп
- •56. Сутність професійної діяльності на фондовому ринку.
- •57. Класифікація інвестиційних операцій банків та їх загальна характеристика.
- •58. Інвестиційний портфель банку: порядок його формування і класифікація
- •59. Інвестиційна політика банку:принципи і типи реалізації.
- •60. Поняття валюти, валютного курсу, котирування валют.
- •61. Види валютних операцій.
- •62. Основні види рахунків в іноземній валюті, їх характеристика.
- •63. Здійснення основних видів операцій банків з купівлі-продажу іноземної валюти.
- •64. Неторгівельні операції банків в іноземній валюті
- •65. Форми міжнародних розрахунків.
- •66. Форвардні угоди. Валютні фючерси.
- •67. Валютні опціони.
- •68. Сутність, функції та учасники міжбанківського валютного ринку.
- •69. Банківські гарантії та поручительства.
- •71. Трастові послуги банків.
- •72. Операції з дистанційного обслуговування клієнтів.
- •73.Операції з банківськими металами
- •74..Лізингові операції комерційного банку
- •76. Ліквідність та платоспроможність комерційного банку
- •77.Поняття управління банківськими ризиками
- •78..Організаційну структуру ризик-менеджменту банку
- •79.Прибутковість банку,поняття та оцінка
- •80.Способи забезпечення фінансової стійкості.
11.Економічний зміст основних пасивних операцій банку.
Під пасивними розуміються такі операції банків, в результаті яких відбувається збільшення грошових коштів, що знаходяться на пасивних рахунках або активно-пасивних рахунках в частині перевищення пасивів над активами.
Пасивні операції відіграють важливу роль в діяльності комерційних банків. Саме з їх допомогою банки набувають кредитні ресурси на ринку.
Існує чотири форми пасивних операцій комерційних банків:
1) первинна емісія цінних паперів комерційного банку.
2) відрахування від прибутку банку на формування або збільшення фондів.
3) отримання кредитів від інших юридичних осіб.
4) депозитні операції.
Пасивні операції дозволяють залучати в банки грошові кошти, що вже знаходяться в обороті. Нові ж ресурси створюються банківською системою в результаті активних кредитних операцій.
За допомогою перших двох форм пасивних операцій створюється перша велика група кредитних ресурсів - власні ресурси. Наступні дві форми пасивних операцій створюють другу велику групу ресурсів позикові, або залучені, кредитні ресурси. Власні ресурси банку являють собою банківський капітал та прирівняні до нього статті.До пасивних кредитними операціями насамперед належать депозитні операції.
Депозитними називаються операції банків із залучення грошових коштів юридичних і фізичних осіб у вклади або на певні строки, або до запитання. На частку депозитних операцій звичайно доводиться до 95% пасивів.
Об'єктами депозитних операцій є депозити - суми грошових коштів, які суб'єкти депозитних операцій вносять у банк і які в силу діючого порядку здійснення банківських операцій на певний час зосереджуються на рахунках в банку.
За своїм економічним змістом депозити прийнято поділяти на 3 групи: термінові депозити, депозити до запитання; ощадні вклади населення.
В сою чергу кожна з цих груп класифікується по різних ознаках. Термінові депозити класифікуються залежно від їх терміну: депозити з терміном до 3 місяців; депозити з терміном від 3 до 6 місяців; депозити з терміном від 6 до 9 місяців; депозити з терміном від 9 до 12 місяців; депозити з терміном понад 12 місяців.
12.Особливості комісійно посередницьких операцій банку.
Комісійно-посередницька діяльність комерційнго банку полягає у здійсненні різноманітних операцій за дорученням клієнтів за певну плату комісію. До складу цих опреацій належать: розрахункові, касові, валютні, трастові, консультаційні, гарантійні та деякі інші види банківської діяльності.
Провідне місце серед зазначених операцій належить розрахунково-касовому обслуговуванню клієнтів, що визначається базовою функцією банків посередництвом у платежах.
Розрахункові опреації пов’язані із здійсненням внутрішніх та міжнародних безготівкових розрахунків за дорученням клієнтів шляхом перерахування коштів по рахунках у банку. В банківській практиці розвинутих країн даний вид операцій залежно від способу організації розрахунків поділяється на три основіні групи: інкасові, акредитивні та переказні.
Здійснюючи інкасові операції, комерційний банк за дорученням свого клієнта на основі отриманих від нього грошових документів стягує кошти з боржників та зараховує їх на рахунок клієнта. Серед документів, що пред’являються до оплати, найбільше поширення мають векселі та чеки. Касові операції комерційних банків полягають у прийомі банками від своїх клієнтів готівки і зарахуванні сум на різні види рахунків, видачі готівки на вимогу клієнтів, забезпеченні надійного збереження довірених банку коштів.
Клієнти банку, як правило, самостійно, виходячи із економічної доцільності, обирають форму організації розрахунків безготівкову чи готівкову. Значна зручність і дешевизна безготівкових платежів визначають їх домінуючу роль у крупному (оптовому) обороті, при розрахунках між підприємствами. У той же час в сфері роздрібного товарного обміну основна маса угод опосередковується готівкою. Тому комерційні банки відіграють важливу роль в організації невеликих за обсягом торговельних операцій, що здійснюються переважно за участю фізичних осіб, видаючи їм готівку на різнманітні потреби та інкасуючи виручку у торгових фірм.
Удосконаленню касового обслуговування клієнтів сприяє широке застосування банкоматів, тобто електронних термінальних пристроїв, поєднаних з банківським комп’ютером, або таких, що функціонують в автономному режимі. Основне призначення банкоматів видача готівки з рахунку клієнта або прийом від нього готівки та зарахування її на депозит. Доступ до банкоматів здійснюється за допомогою магнітної пластикової картки, а встановлюватись вони можуть у приміщеннях банків (всередині і зовні), у торгових центрах та в інших місцях, зручних для клієнтів.