1.3 Теории денег

В экономической теории на протяжении столетий вопросы сущности, функций и роли денег являются предметом дискуссий. Это нашло отражение в различных учениях, по-разному трактующих эти вопросы. В теориях денег следует выделить следующие направления:

Металлистическая теория денег - получила развитие в 15-17 вв., в эпоху первоначального развития капитала, когда ее представите­ли (У. Стэффорд, Т. Мэн, Д. Норс, А. Монкретьен) отождествляли богатство общества с деньгами. Согласно этой теории:

• источником богатства общества является внешняя торговля;

• отрицалась необходимость замены в обращении металлических денег бумажными. Ошибочно рассматривали только функции полноценных денег, не признавая функции, которые могут выполнять знаки стоимости.

С завершением первоначального накопления капитала источником богатства стали считать мануфактуру и сельское хозяйство, предпочтение отдавалось внутреннему рынку.

Во второй половине 19 в. с введением золотомонетного стандарта в Германии представители теории деньгами считали не только благородные металлы, но и банкноты центрального банка, разменные на металл. Данное положение использовалась для обоснования денежных реформ, направленных против инфляции.

Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом строе, сформировалась в 17-18 вв., когда денежное обращение было заполнено неполноценными монетами. Представителями теории были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт, выступали за неполноценные деньги (бумажные). Они считали, что: деньги создаются государством; государство определяет их стоимость номиналом; деньги – это техническое орудие обмена, отрицая их стоимостную природу.

Господствующее положение номинализм занял в конце 19 – начале 20 вв. Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа (1905 г.). Основные ее положения:

• деньги – продукт государственной власти;

• деньги – знаки, наделенные государством платежной силой;

• основная функция денег - средство платежа.

В период экономического кризиса 1929-1933 гг. получили распространение взгляды Дж. М. Кейнса, практическая цель которых заключалась в обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и регулирования экономики через управление инфляцией.

Таким образом, всем разновидностям номинализма свойственно: игнорирование товарного происхождения денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д.

Количественная теория денег. Ее представители утверждали, что количество денег в обращении является причиной изменения уровня товарных цен и стоимости денег. Основатель теории - Ж. Боден (16 в.). Этой идеи придерживались в 17 в. Ш.Л. Монтескье, Д. Юм, Дж. Милль. В 18 в. ее представителем был Д. Рикардо.

К началу 20 в. популярность получили два варианта теории:

• трансакционный вариант, разработанный американским экономистом И. Фишером. Он основан на «уравнении обмена»: произведение количества денег (М) на скорость их обращения (V) равно произведению количества реализованных товаров (Q) на их среднюю цену (P). При этом, предположив, что в течение краткосрочных периодов V и Q остаются неизменными, И.Фишер сделал вывод: изменение количества денег (М) является причиной изменения цен (Р).

M∙V = P∙Q

• кембриджский вариант получил развитие в работах английских экономистов А.Маршалла, А.Пигу, Д.Робертсона. Основной принцип их теории выражается формулой:

M = k∙P∙Q,

где k – часть годового дохода, которую хозяйствующие субъекты хранят в форме денег.

Обе формулы по существу идентичны, поскольку k – величина, обратная показателю скорости обращения денег (k=1/V). Отличие лишь в том, что у А. Маршалла в основе лежит не обращение денег, а их накопление.

В 20-30-е гг. выявилась несостоятельность количественной теории – скорость обращения денег, которую считали постоянной, оказалась подвержена резким колебаниям.

Современный монетаризм. С середины 50-х годов 20 в. наблюдается возрождение интереса к количественной теории денег благодаря работам М. Фридмена. Данное направление возникло, как «чикагская школа» и получило название монетаризма. По его мнению, деньги – важнейший фактор развития общества, т.к. ВВП зависит от денежной массы и скорости денег.

Монетаристы выступают противниками вмешательства государства в хозяйственные процессы, считая, что стихийному товарному хозяйству свойственна особая внутренняя устойчивость, обусловленная действием конкуренции и рыночным ценообразованием.

Широкое распространение монетаризм получил в 70-е гг., когда он использовался правительственными органами для борьбы со стагфляцией и явился основой для государственных программ денежно-кредитного регулирования экономики отдельных стран (Великобритании, США, ФРГ и др.).

Однако на практике эти идеи не способствовали положительным изменениям, т.к. была очень преувеличена роль денег в экономике. ВВП во многом определяется не денежными факторами, а производительностью труда, численностью занятых в производстве.

Контрольные вопросы:

1. Назовите предпосылки возникновения денег.

2. Почему деньги являются экономической категорией?

3. Расскажите об эволюции форм стоимости? Как и почему менялись формы стоимости в процессе развития товарного обмена?

4. Что представляют собой действительные деньги и знаки стоимости?

5. Что такое монета, бумажные деньги государства, кредитные деньги, каковы их разновидности, положительные и отрицательные свойства?

6. Чем отличается трансакционный и кембриджский варианты количественной теории денег?

7. Какая теория является господствующей в настоящее время по вопросу о сущности денег?