Перелік питань та варіанти відповідей

для тестування слухачів, які пройшли підвищення кваліфікації з курсу

«Боротьба з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом,

і фінансуванням тероризму»

Б1, Б20, Б18, Б2, Б3, Б17, Б15, Б14, Б13,Б8

1. Будь-яка економічна вигода, одержана внаслідок вчинення суспільно небезпечного діяння, що передує легалізації (відмиванню) доходів, яка може складатися з матеріальної власності чи власності, що виражена в правах, а також включає рухоме чи нерухоме майно та документи, які підтверджують право на таку власність або частку в ній, це:

А) Доходи, одержані злочинним шляхом.

Б) Видатки.

В) Прибутки.

Г) Вірна відповідь відсутня.

Б2, Б1, Б20, Б3, Б4, Б18, Б16, Б15, Б14,Б8

2. Сукупність заходів, які здійснюються суб’єктами первинного фінансового моніторингу, з виявлення фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу відповідно до статті 15 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”, ідентифікації учасників таких операцій та вивчення їх діяльності, ведення обліку цих операцій та відомостей про їх учасників, обов’язкового звітування про них Держфінмоніторингу України, а також подання додаткової інформації про фінансові операції та їх учасників, що стали об’єктом фінансового моніторингу з боку Держфінмоніторингу України, це:

А) Обов'язковий фінансовий моніторинг.

Б) Фінансовий моніторинг.

В) Внутрішній фінансовий моніторинг.

Г) Зовнішній фінансовий моніторинг.

Б3, Б2, Б1, Б4, Б5, Б20, Б19, Б17, Б16, Б15,Б8

3. Сукупність заходів, які здійснюються суб’єктами первинного фінансового моніторингу, з виявлення фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу відповідно до статті 16 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”, із застосуванням підходу, що ґрунтується на проведенні оцінки ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму; ведення обліку таких операцій та відомостей про їх учасників; подання інформації Держфінмоніторингу України про операції, що мають високий ступінь ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, а також додаткової інформації про фінансові операції та їх учасників, що стали об’єктом фінансового моніторингу з боку Держфінмоніторингу України, це:

А) Внутрішній фінансовий моніторинг.

Б) Фінансовий моніторинг.

В) Зовнішній фінансовий моніторинг.

Г) Обов'язковий фінансовий моніторинг.

Б4, Б3, Б2, Б5, Б6, Б1, Б20, Б18, Б17, Б16,Б8

4. Система фінансового моніторингу в Україні складається з рівнів:

1. Первинного та державного.

2. Первинного та вторинного.

3. Зовнішнього та внутрішнього.

4. Вірна відповідь відсутня.

Б5, Б4, Б3, Б6, Б7, Б2. Б1, Б19, Б18, Б17,Б8

5. Не пізніше якого терміну суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний надавати Держфінмоніторингу України інформацію про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу:

1. Трьох робочих днів з дати її реєстрації або спроби її проведення.

2. Тижня з моменту її реєстрації.

3. Місяця з моменту її реєстрації.

4. Одного дня з моменту її реєстрації.

Б6,Б5, Б4, Б7, Б8, Б3, Б2, Б20, Б19, Б18, Б9,Б16

6. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний:

1. Всі відповіді вірні.

2. Здійснювати ідентифікацію та вивчення клієнта у випадках, установлених законодавством.

3. Забезпечувати реєстрацію фінансової операції, що відповідно до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” підлягає фінансовому моніторингу.

4. Забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

5. Надавати інформацію Держфінмоніторингу України про фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу.

Б7, Б6, Б5, Б8, Б9, Б4, Б3, Б1, Б20, Б19,Б16

7. Працівник відповідальний за проведення фінансового моніторингу в суб'єкті первинного фінансового моніторингу зобов'язаний інформувати у письмовій формі керівника про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу та заходи, які були вжиті стосовно виконання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, не рідше одного разу на:

1. Місяць.

2. Тиждень.

3. День.

4. Рік.

Б8, Б7, Б6, Б9, Б10, Б5, Б4, Б2, Б1, Б20,Б16

8. Обов'язками суб'єкта первинного фінансового моніторингу відповідно до статті 6 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” є:

1. Всі відповіді вірні.

2. Здійснення ідентифікації особи, яка здійснює фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу відповідно до цього Закону.

3. Забезпечення виявлення фінансових операцій, що відповідно до цього Закону підлягають фінансовому моніторингу.

4. Повідомляти Держфінмоніторинг України про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з дати їх реєстрації або спроби їх проведення.

Б9, Б8, Б7, Б10, Б11, Б6, Б5, Б3, Б2, Б1,Б16, Б20

9. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу ідентифікує клієнтів, які проводять фінансові операції, що згідно з Законом України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” підлягають фінансовому моніторингу, на підставі:

1. Всі відповіді вірні.

2. Оригіналів документів.

3. Нотаріально завірених копій документів.

4. Документів завірених органом, що їх видав.

Б10, Б9, Б8, Б11, Б12, Б7, Б6, Б4, Б3, Б2,Б16, Б20

10. При проведенні ідентифікації фізичних осіб-резидентів визначаються:

1. Всі відповіді вірні.

2. Ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб – платників податків та інших обов'язкових платежів.

3. Прізвище, ім'я, по батькові.

4. Серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу).

Б11, Б10, Б9, Б12, Б13, Б8, Б7, Б5, Б4, Б3, Б17, Б20

11. Порядок подання суб'єктами первинного фінансового моніторингу (крім банків) інформації про фінансові операції, що відповідно до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, до Держфінмоніторингу України встановлюється:

1. Кабінетом Міністрів України.

2. Вірна відповідь відсутня.

3. Міністерством юстиції України.

4. Державною службою фінансового моніторингу України.

Б12, Б11, Б10, Б13, Б14, Б9, Б8, Б6, Б5, Б4,Б17

12. Форми обліку та подання інформації, пов'язаної з проведенням фінансового моніторингу для суб'єктів первинного фінансового моніторингу (крім банків), встановлюються:

1. Державною службою фінансового моніторингу України.

2. Міністерством юстиції України.

3. Кабінетом Міністрів України.

4. Вірна відповідь відсутня.

Б13, Б12, Б11, Б14, Б15, Б10, Б9, Б7, Б6, Б5,Б17

13. Працівникам суб'єкта первинного фінансового моніторингу, які подали до Держфінмоніторингу України інформацію про фінансову операцію, що підлягає згідно з Законом України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” фінансовому моніторингу:

1. Забороняється повідомляти про це осіб, які здійснюють фінансову операцію, та будь-яких третіх осіб.

2. Не забороняється повідомляти про це осіб, які здійснюють фінансову операцію.

3. Повідомлення третіх осіб про такі фінансові операції здійснюється за рішенням суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

4. Вірна відповідь відсутня.

Б14, Б13, Б12, Б15, Б16, Б11, Б10, Б8, Б7, Б5,Б17

14. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень, та має ознаку:

1. Всі відповіді вірні.

2. Здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі.

3. Виплата юридичній особі страхового відшкодування.

4. Перерахування страхової премії.

Б15, Б14, Б13, Б16, Б17, Б12, Б11, Б9, Б8, Б5

15. Ознаки фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу встановлені:

1. Статтею 15 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”.

2. Статтею 5 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”.

3. Статтею 12 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”.

4. Статтею 13 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”.

Б16, Б15, Б14, Б17, Б18, Б13, Б12, Б10, Б9

16. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу у випадку:

1. Всі наведені варіанти вірні.

2. Відсутній зв'язок між характером і родом діяльності особи з послугами, за якими звертається особа.

3. Виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або ідентифікації.

4. Якщо вона не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети.

Б17, Б16, Б15, Б18, Б19, Б14, Б13, Б11, Б10

17. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, на строк до:

1. Двох робочих днів.

2. Одного робочого дня.

3. Трьох робочих днів.

4. П'яти робочих днів.

Б18, Б17, Б16, Б19, Б20, Б15, Б14, Б12, Б11, Б9

18. Порядок формування переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, визначається:

1. Кабінетом Міністрів України.

2. Державною службою фінансового моніторингу України.

3. Міністерством юстиції України.

4. Вірна відповідь відсутня.

Б19, Б18, Б17, Б20, Б1, Б16, Б15, Б13, Б12,Б9

19. Перелік осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, доводиться до суб'єктів первинного фінансового моніторингу:

1. Державною службою фінансового моніторингу України.

2. Міністерством юстиції України.

3. Службою безпеки України.

4. Міністерством закордонних справ України.

Б20, Б19, Б18, Б1, Б2, Б17, Б16, Б14, Б13,Б9

20. Особи, винні у порушенні вимог Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”, несуть:

1. Всі відповіді вірні.

2. Цивільно-правову відповідальність.

3. Кримінальну відповідальність.

4. Адміністративну відповідальність.

Б1,Б20, Б19, Б2, Б3, Б18, Б17, Б15, Б14,Б9

21. Юридичні особи, які здійснювали фінансові операції з легалізації (відмивання) доходів або фінансували тероризм, можуть бути ліквідовані за рішенням:

1. Суду.

2. Держфінмоніторингу України.

3. Міністерства фінансів України.

4. Національного банку України.

Б2, Б1, Б19, Б3, Б4, Б20, Б18, Б16, Б15, Б10, Б17

22. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний повідомити про призначення або звільнення відповідального працівника, подавши заповнену Форму обліку суб'єкта первинного фінансового моніторингу (відокремленого підрозділу) (форма 1-ФМ):

1. Держфінмоніторингу України.

2. Держфінмоніторингу України і Мінфіну.

3. Правоохоронним органам.

4. Мінфіну.

Б3,Б2, Б1, Б4, Б5, Б19, Б20, Б17, Б16,Б10

23. До чиїх обов'язків належить призначення працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу:

1. Суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

2. Суб'єкта первинного фінансового моніторингу за погодженням з Держфінмоніторингом України.

3. Держфінмоніторингу України.

4. Національного банку України.

Б4,Б3, Б2, Б5, Б6, Б1, Б19, Б18, Б17,Б10

24. При здійсненні фінансового моніторингу відповідальний працівник приймає рішення:

1. Самостійно, у межах компетенції.

2. Тільки після погодження рішення з керівником суб'єкта.

3. За погодженням рішення із засновниками суб'єкта.

4. Тільки після погодження рішення з Держфінмоніторингом України.

Б5,Б4, Б3, Б6, Б7, Б2, Б1, Б19, Б18,Б10

25. На час відсутності відповідального працівника або неможливості виконання покладених на нього обов'язків (відрядження, хвороба, відпустка тощо), має бути призначено:

1. Особу, що виконує його обов'язки.

2. Працівника, відповідального за проведення, виявлення і реєстрацію.

3. Працівника, відповідального за проведення ідентифікації.

4. Уповноваженого працівника на укладання угод.

Б6, Б5, Б4, Б7, Б8, Б3, Б2, Б20, Б19,Б10

26. Посадова інструкція відповідального працівника затверджується:

1. Керівником суб'єкта.

2. Відповідальним працівником.

3. Працівником, відповідальним за проведення ідентифікації.

4. Засновниками суб'єкта.

Б7, Б6, Б5, Б8, Б9, Б4, Б3, Б1, Б20, Б11

27. Яка особа затверджує Правила проведення фінансового моніторингу та програми його здійснення:

1. Керівник суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

2. Головний бухгалтер.

3. Відповідальний працівник.

4. Засновник суб'єкта первинного фінансового моніторингу.

Б8, Б7, Б6, Б9, Б10, Б5, Б4, Б2, Б1,Б11,Б18

28. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу у разі виявлення фінансової операції, що може бути пов'язана з фінансуванням терористичної діяльності, зобов'язаний повідомити:

1. Службу безпеки України та Держфінмоніторинг України.

2. Службу безпеки України.

3. Держфінмоніторинг України.

4. Вірна відповідь відсутня.

Б9, Б8, Б7, Б10, Б11, Б6, Б5, Б3, Б2,Б18

29. Держфінмоніторинг України може прийняти рішення про подальше зупинення фінансової операції, що підлягає обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу, або пов’язана з фінансуванням тероризму на строк:

1. До 5-ти робочих днів.

2. До 10-ти календарних днів.

3. До 3-х робочих днів.

4. До 5-ти календарних днів.

Б10, Б9, Б8, Б11, Б12, Б7, Б6, Б4, Б3,Б18

30. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовити у забезпеченні здійснення фінансової операції:

1. У разі, якщо фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу.

2. Тільки у разі, якщо фінансова операція пов'язана з фінансуванням терористичної діяльності.

3. Будь-якої фінансової операції.

4. Всі відповіді вірні.

Б11, Б10, Б9, Б12, Б13, Б8, Б7, Б5, Б4, Б1,Б18

31. До фінансової установи звернулась особа, що бажає отримати фінансову послугу. Коли необхідно провести її ідентифікацію:

1. До надання фінансової послуги.

2. Під час надання фінансової послуги.

3. До або під час надання фінансової послуги.

4. Після надання фінансової послуги.

Б12, Б11, Б10, Б13, Б14, Б9, Б8, Б6, Б5,Б1

32. Порядок реєстрації фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, встановлюється для суб'єктів первинного фінансового моніторингу (крім банків):

1. Кабінетом Міністрів України.

2. Державною службою фінансового моніторингу України.

3. Національним банком України.

4. Вірна відповідь відсутня.

Б13, Б12, Б11, Б14, Б15, Б10, Б9, Б7, Б6,Б1

33. Критерії оцінки ризику проведення клієнтом фінансової установи фінансових операцій з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, повинні розроблятися:

1. Суб'єктом первинного фінансового моніторингу з урахуванням орієнтовних критеріїв, встановлених Держфінмоніторингом України, відповідним суб’єктом державного фінансового моніторингу, та специфіки діяльності суб'єкта.

2. Держфінмоніторингом України.

3. Нацфінпослуг.

4. Кабінетом Міністрів України.

Б14, Б13, Б12, Б15, Б16, Б11, Б10, Б8, Б7,Б1

34. Порядок формування переліку країн (територій), які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму визначається:

1. Кабінетом Міністрів України.

2. Самостійно суб'єктом первинного фінансового моніторингу з критеріїв, встановлених Держфінмоніторингом України.

3. Держфінмоніторингом України.

4. Національним банком України.

Б15, Б14, Б13, Б16, Б17, Б12, Б11, Б9, Б8,Б2, Б18

35. Підвищення кваліфікації працівників фінансових установ, відповідальних за проведення внутрішнього фінансового моніторингу, проводиться:

1. Не рідше одного разу на три роки.

2. Не рідше одного разу на рік.

3. Не рідше одного разу на п'ять років.

4. За потребою.

Б16, Б20, Б14, Б17, Б18, Б13, Б12, Б10, Б90,Б2

36. Підставою для застосування штрафу є невиконання суб’єктом первинного фінансового моніторингу заходів щодо:

1. Всі відповіді вірні.

2. Проведення ідентифікації осіб, які здійснюють фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу.

3. Виявлення і реєстрації операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

Б17, Б1, Б15, Б18, Б19, Б14, Б13, Б11, Б10,Б2

37. Підставою для застосування штрафу є невиконання суб’єктом первинного фінансового моніторингу заходів з питань щодо:

1. Всі відповіді вірні.

2. Призначення працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу.

3. Установлення правил проведення внутрішнього фінансового моніторингу.

Б18, Б15, Б16, Б19, Б20, Б17, Б14, Б12, Б11,Б2

38. У разі відправки Держфінмоніторингу повідомлення про фінансову операцію, яка підлягає обов’язковому фінансову моніторингу, на четвертий робочий день з моменту її реєстрації до суб’єкта первинного фінансового моніторингу:

1. Може застосовуватися штраф до 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

2. Не застосовується.

3. Може застосовуватися штраф від 100 до 300 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Б19, Б2, Б12, Б20, Б1, Б16, Б15, Б13, Б14,Б3

39. Підставою для застосування штрафу є невиконання суб’єктом первинного фінансового моніторингу вимог законодавства щодо:

1. Всі відповіді вірні.

2. Зберігання документів, які стосуються ідентифікації осіб.

3. Розголошення інформації з питань фінансового моніторингу, яка надається Держфінмоніторингу України.

Б20, Б16, Б1, Б2,Б19, Б15, Б17, Б14, Б12,Б3, Б11

40. Працівники суб’єкта первинного фінансового моніторингу, що беруть участь у здійсненні або забезпеченні здійснення фінансових операцій повинні бути:

1. Всі варіанти вірні.

2. Ознайомлені з правилами проведення фінансового моніторингу та програмами його здійснення.

3. Попереджені про нерозголошення інформації з питань фінансового моніторингу.

4. Попереджені про відповідальність за порушення законодавства про запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Б1, Б18, Б20, Б3, Б2, Б19, Б16, Б15, Б13,Б11

41. Заходи з питань фінансового моніторингу повинні здійснювати:

1. Всі відповіді вірні.

2. Відокремлені підрозділи фінансових установ.

3. Фінансові установи.

Б2, Б17, Б3, Б1, Б4, Б18, Б19, Б16, Б15,Б11

42. Обов’язком працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу є:

1. Інформування керівника про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу та розробка програм здійснення фінансового моніторингу.

2. Інформування керівника про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу.

3. Інформування керівника про здійснені фінансові операції.

4. Розробка програм здійснення фінансового моніторингу.

5. Всі відповіді вірні.

Б3, Б19, Б2, Б4, Б5, Б20, Б18, Б17, Б16, Б12