115. Ідентифікація та вивчення фінансової діяльності клієнта здійснюється у разі:

А. Встановлення ділових відносин з клієнтами;

В. Проведення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу;

С. Проведення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтами на суму, що дорівнює чи перевищує 150000 гривень;

D. Всі відповіді вірні.

116. Будь-яка економічна вигода, одержана внаслідок вчинення суспільно небезпечного діяння, що передує легалізації (відмиванню) доходів, яка може складатися з матеріальної власності чи власності, що виражена в правах, а також включає рухоме чи нерухоме майно та документи, які підтверджують право на таку власність або частку в ній, це:

5. Видатки, здійснені за рахунок доходів, одержаних злочинним шляхом.

6. Доходи, одержані злочинним шляхом.

7. Прибутки, одержані злочинним шляхом.

8. Вірна відповідь відсутня.

101. Не пізніше якого терміну суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний повідомляти Держфінмоніторингу інформацію про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу:

     1. Одного дня з моменту її реєстрації.

     2. П’яти робочих днів з моменту її виявлення.

     3. Трьох робочих днів з дати її реєстрації або спроби її проведення.

     4. Через десять робочих днів з дня її реєстрації або спроби її проведення.

101. Працівник суб’єкта первинного фінансового моніторингу, відповідальний за проведення фінансового моніторингу зобов’язаний інформувати у письмовій формі керівника про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу та заходи, які були вжиті для виконання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, не рідше одного разу на:

     1. Тиждень.

     2. День.

     3. Місяць.

     4. Рік.

101. На етапі встановлення ділових відносин, укладення правочинів, але до моменту проведення фінансової операції, суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний:

     1. Здійснити ідентифікацію клієнта.

     2. Забезпечувати реєстрацію фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу.

     3. Надавати інформацію про таку фінансову операцію до Держфінмоніторингу України

     4. Всі відповіді вірні.

101. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний зберігати документи, щодо ідентифікації осіб, які провели фінансову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу, а також усі документи, що стосуються ділових відносин з клієнтом не менше:

     1. П’яти років після завершення ділових відносин з клієнтом.

     2. П’яти років після завершення такої фінансової операції.

     3. Трьох років після проведення такої фінансової операції.

     4. Десяти років після проведення такої фінансової операції.

102. Подання інформації суб’єктом первинного фінансового моніторингу Спеціально уповноваженому органу в установленому порядку:

     1. Не є порушенням професійної таємниці, таємниці страхування, банківської або комерційної таємниці.

     2. Є порушенням банківської та комерційної таємниці.

     3. Є порушенням таємниці вчинюваних нотаріальних дій і таємниці адвокатської практики.

     4. Здійснюється за рішенням суду

101. Строк оновлення інформації, отриманої за результатами ідентифікації та вивчення клієнта підвищеного ризику, змісту його діяльності та фінансового стану, не повинен перевищувати:

     1. Одного року.

     2. Двох років.

     3. Трьох років.

     4. П’яти років.

123. До клієнтів підвищеного ризику належать:

А. Публічні діячі.

В. Благодійні організації.

С. Неприбуткові організації.

D. Всі відповіді вірні.

124. Забезпечення ефективного функціонування системи управління ризиками легалізації кримінальних доходів здійснюється шляхом:

1. Документування фактів, що можуть вплинути на формування відповідного рівня ризику легалізації кримінальних доходів.

5. Зупинення фінансової операції клієнта.

6. Відмови клієнтові у проведенні фінансових операцій.

7. Всі відповіді вірні.

125. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу проводить спрощену ідентифікацію таких клієнтів:

1. Благодійних організацій.

8. Неприбуткових організацій.

9. Публічних діячів.

10. Всі відповіді невірні.

126. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 80000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 80000 гривень, та має ознаку:

1. Переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон.

11. Купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку.

12. Проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника.

13. Всі відповіді невірні.

127. Виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу здійснюється на підставі:

1. Офіційних документів.

14. Засвідчених в установленому порядку копій офіційних документів.

15. Оцінки ризику проведення фінансових операцій з метою відмивання доходів.

16. Всі відповіді невірні.

128. Під критерієм ризику, який враховується при виявленні фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу розуміють:

1. Технологічні рішення, які забезпечують проведення операцій та/або надання послуг без безпосереднього контакту з клієнтом.

17. Результат аналізу наявних відомостей та інформації про своїх клієнтів та їх діяльність.

18. Показник, ознака, характеристика або їх сукупність, за якими здійснюється оцінка ризику.

19. Всі відповіді вірні.

129. Державним органом, який надає суб’єкту первинного фінансового моніторингу, який до нього звернувся, інформацію про ідентифікацію клієнта, є:

1. Державна служба статистики.

20. Державна міграційна служба України.

21. Органи Міністерства внутрішніх справ.

22. Служба безпеки України.

130. Підставами для внесення Держфінмоніторингом юридичної чи фізичної особи до переліку осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції є:

1. відомості, що формуються міжнародними організаціями або уповноваженими ними органами, про організації, юридичних та фізичних осіб, які пов’язані з терористичними організаціями або терористами, а також про осіб, щодо яких застосовано міжнародні санкції.

23. вироки або рішення судів, рішення інших компетентних органів іноземних держав стосовно організацій, юридичних або фізичних осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності, що визнаються Україною відповідно до міжнародних договорів України.

24. вирок суду, що набрав законної сили, про визнання фізичної особи винною у вчиненні злочинів, передбачених статтями 258, 258-1 - 258-5 Кримінального кодексу України.

25. Всі відповіді вірні.

131. Порядок надання інформації на запит Спеціально уповноваженого органу щодо відстеження (моніторингу) фінансових операцій клієнта, операції якого стали об’єктом фінансового моніторингу встановлюється:

26. Кабінетом Міністрів України.

27. Суб’єктами державного фінансового моніторингу.

28. Держфінмоніторингом за погодженням з відповідними суб’єктами державного фінансового моніторингу.

29. Всі відповіді вірні.

101. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень, та має ознаку:

1. Проведення страхової виплати.

2. Сплата страхового платежу.

3. Переказ страхового внеску.

4. Всі відповіді вірні.

101. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу у випадку:

1. Якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень.

2. Якщо сума, на яку вона проводиться, не перевищує 150000 гривень.

3. Якщо вона не відповідає характеру та змісту діяльності клієнта.

4. Всі наведені варіанти невірні.

101. Виконання обов’язків суб’єкта первинного фінансового моніторингу забезпечується особами, які надають юридичні послуги, якщо вони беруть участь у підготовці і здійсненні правочину щодо:

1. Управління активами клієнта.

2. Управління банківським рахунком клієнта.

3. Купівлі-продажу нерухомості.

4. Всі відповіді вірні.

101. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу у разі виявлення фінансової операції, що може бути пов’язана з фінансуванням терористичної діяльності, зобов'язаний повідомити:

1. Службу безпеки України.

2. Держфінмоніторинг.

3. Держфінпослуг.

4. Службу безпеки України та Держфінмоніторинг.

101. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовитися від проведення фінансової операції у разі якщо:

     1. Фінансова операція містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу.

     2. Тільки у разі, якщо фінансова операція пов’язана з фінансуванням терористичної діяльності.

     3. Будь-якої фінансової операції.

     4. Всі відповіді вірні.

101. 40 Рекомендацій FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) стосуються:

     1. Створення підрозділів фінансових розвідок у всіх країнах світу.

     2. Боротьби з фінансуванням тероризму.

     3. Протидії легалізації злочинних доходів.

     4. Всі відповіді вірні.

101. Спеціально визначеними суб’єктами первинного фінансового моніторингу є:

     1. Професійні учасники ринку цінних паперів.

     2. Оператори поштового зв’язку, інші установи, які проводять фінансові операції з переказу коштів.

     3. Суб’єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна.

     4. Компанії з управління активами.

101. Встановлення суб’єктом первинного фінансового моніторингу рівня ризику клієнта здійснюється з урахуванням:

1. Типу клієнта.

2. Географічного розташування країни реєстрації клієнта або установи, через яку він здійснює передавання (отримання) активів.

3. Виду (типу) послуги, яка надається клієнтові.

4. Всі відповіді вірні.

101. Реєстр фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу це:

1. Форма № 1-ФМ;

2. Форма № 2-ФМ;

3. Форма № 3-ФМ;

4. Форма № 4-ФМ.

101. Підставою для виключення Держфінмоніторингом особи з переліку осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції є:

2. Виключення особи з відомостей, що формуються міжнародними організаціями або уповноваженими ними органами, про організації, юридичних та фізичних осіб, які пов’язані з терористичними організаціями або терористами, а також про осіб, щодо яких застосовано міжнародні санкції.

3. Погашення або зняття судимості з фізичної особи, засудженої вироком або рішенням суду, рішенням інших компетентних органів іноземних держав стосовно організацій, юридичних або фізичних осіб, які пов'язані з провадженням терористичної діяльності, що визнаються Україною відповідно до міжнародних договорів України;

4. Погашення або зняття судимості з фізичної особи, засудженої за вчинення злочинів, передбачених статтями 258, 258-1 - 258-5 Кримінального кодексу України.

1. Всі відповіді вірні.

101. Підставами для включення певної країни до переліку країн (територій), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму є:

5. Висновки Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

6. Висновки ООН;

7. Висновки Егмонтської групи.

1. Матеріали міжнародних неурядових організацій.