
- •2. История возникновения и развития банковского дела
- •3. Становление современной российской банковской системы
- •4. Дальнейшее развитие банковской системы
- •5. Понятие банковской системы, ее элементы и свойства
- •6. Современная банковская система России
- •7. Система банковского права и ее структура
- •8. Банковское право как наука
- •9. Место банковского права в системе российского права
- •10. Нормативная база науки банковского права
- •11. Принципы банковского права
- •12. Нормы и структура банковского права
- •13. Реализация норм банковского права и их виды
- •14. Общая характеристика источников банковского права
- •15. Конституция рф и банковское законодательство
- •16. Подзаконные нормативные правовые акты как источник банковского права
- •17. Указы Президента рф
- •18. Акты Центрального банка рф в системе источников банковского права
- •19. Решения Конституционного Суда рф как источник банковского права
- •20. Понятие банковской деятельности
- •21. Перечень банковских операций и банковских сделок
- •22. Общая характеристика банковских правоотношений
- •23. Признаки банковских правоотношений
- •24. Юридическое содержание банковских правоотношений
- •25. Условия возникновения банковского права
- •26. Типы банков
- •27. Правовое положение коммерческих банков и небанковских кредитных организаций
- •28. Организационная структура коммерческого банка
- •29. Управленческая структура коммерческого банка
- •30. Пассивные операции коммерческих банков
- •31. Активные операции коммерческих банков
- •32. Инвестиционные банки
- •33. Ипотечные (земельные) банки
- •34. Кредитные организации
- •35. Кредитная организация как участник банковских правоотношений
- •36. Банковская группа и банковский холдинг как участники банковских правоотношений
- •37. Общая характеристика порядка создания кредитной организации
- •38. Учредительные документы кредитной организации
- •39. Уставный капитал кредитной организации
- •40. Подтверждение оплаты уставного капитала
- •41. Правовое обеспечение взаимоотношений банка с клиентами
- •42. Банковская тайна
- •43. Функции собственного капитала
- •44. Форма организации и функции Центрального банка
- •45. Пассивные и активные операции Центрального банка
- •46. Правовой статус Центрального банка рф
- •47. Функции Центрального банка рф
- •48. Компетенция Центрального банка рф
- •49. Взаимодействие цб рф с органами государственной власти и органами местного самоуправления
- •50. Отчетность и аудит цб рф
- •51. Взаимодействие цб рф с кредитными организациями
- •52. Банковские проверки
- •53. Лицензирование банковской деятельности
- •54. Отказ в государственной регистрации
- •55. Создание кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка
- •56. Бизнес‑план кредитной организации
- •57. Общая характеристика порядка открытия (закрытия) подразделений кредитной организации
- •58. Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории рф
- •59. Краткосрочные, долгосрочные и среднесрочные кредиты
- •60. Осуществление инвестиционных проектов
- •61. Анализ эффективности процентной политики коммерческого банка
- •62. Факторы, определяющие кредитный риск
- •63. Преступления, направленные на незаконное получение информации
- •64. Понятие фнансовых рисков
- •65. Первая группа финансовых рисков
- •66. Вторая группа финансовых рисков
- •67. Третья группа финансовых рисков
- •68. Оценка уровня риска
- •69. Статистические методы оценки риска
- •70. Аналитические методы оценки риска
- •71. Понятие риск‑менеджмента
- •72. Функции риск‑менеджмента
- •73. Этапы организации риск‑менеджмента
- •74. Методы управления риском
- •75. Страхование риска и хеджирование
- •76. Понятие валютных рисков
- •77. Операционный валютный риск
- •78. Трансляционный валютный риск
- •79. Экономический валютный риск
- •80. Скрытые риски
- •81. Открытие валютного счета. Проведение валютных сделок
- •82. Срочные операции
- •83. Сделки с «опционом»
- •84. Валютный арбитраж
- •85. Отличие валютного арбитража от валютной спекуляции
- •86. Процентный арбитраж
- •87. Валютное регулирование в Российской Федерации
- •88. Регулирование валютных отношений
- •89. Права и обязанности резидентов
- •90. Валютные операции между резидентами и нерезидентами
- •91. Денежные расчеты между резидентами и нерезидентами
- •92. Валютный контроль
- •93. Банковские векселя
- •94. Разновидности срочных контрактов. Форвардные контракты
- •95. Фьючерсные контракты. Спекуляция и хеджирование
- •96. Открытие и закрытие позиций по фьючерсным контрактам
- •97. Финансовые фьючерсы
- •98. Метод валютной корзины
- •99. Безналичные расчеты населения
- •100. Выплата доходов населения через учреждения Сбербанка
- •101. Расчетно‑кассовое обслуживание населения
- •102. Безналичные расчеты населения
- •103. Расчетно‑кассовое обслуживание юридических лиц
- •104. Расчеты чеками
- •105. Расчеты аккредитивами
- •106. Операции с кредитными карточками
- •107. Комиссионные операции
- •108. Перечисление денежных доходов на счета по вкладам
- •109. Учет пенсий
- •110. Выплата денежных заработков через учреждения Сбербанка
- •111. Оформление и учет расчетов по безналичным операциям
- •112. Ипотека и ипотечное кредитование
- •113. Ипотека земельных участков, предприятий и жилых домов
- •114. Основная деятельность ипотечных банков
- •115. Залоговое право
- •116. Закладные листы
- •117. Пассивные и активные операции ипотечных банков
- •118. Инкассация денежных средств и других ценностей в кредитных организациях
- •119. Страхование банковских вкладов физических лиц в банках
- •120. Основные принципы системы страхования вкладов
54. Отказ в государственной регистрации
Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только при несоответствии кандидатов, предлагаемых на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера и его заместителей квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ.
Под несоответствием кандидатов понимаются:
• отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением;
• наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;
• совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в ЦБ РФ документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
• наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в ЦБ РФ документов для государственной регистрации кредитной организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора по инициативе администрации на основаниях, предусмотренных Трудовым кодексом РФ от 30.12.2001 № 197‑ФЗ (в ред. от 22.08.2004);
• предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в ЦБ РФ документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в качестве руководителя кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом;
• несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ;
• наличие иных оснований, установленных федеральными законами.
55. Создание кредитной организации с иностранными инвестициями или филиала иностранного банка
Помимо российских кредитных организаций, на территории Российской Федерации могут осуществлять банковскую деятельность:
• кредитные организации с иностранными инвестициями;
• филиалы иностранных банков.
Вопросы их создания в Российской Федерации регулируются Положением «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения ЦБ РФ на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов».
Иностранные банки – банки, признаваемые таковыми по законодательству иностранного государства, на территории которого они зарегистрированы.
Иностранное юридическое лицо – учредитель дополнительно представляет:
• решение о его участии в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или об открытии филиала банка;
• документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;
• письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории Российской Федерации или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.
Учредитель – иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным иностранным банком платежеспособности этого лица.
Дополнительные требования:
• размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе РФ – устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с ЦБ РФ;
• кредитная организация обязана получить предварительное разрешение ЦБ РФ на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники кредитной организации – резиденты – на отчуждение принадлежащих им акций (долей) кредитной организации в пользу нерезидентов.