- •1.Вопрос
- •1.Банк России: функции и цели деятельности.
- •2.Банковская система рф: структура и элементы.
- •3.Бюджетный дефицит и государственный долг:причины появления и источники покрытия.
- •4.Валютная политика: валютный курс,управление международными резервами, контроль над движением капитала и международное сотрудничество.
- •5.Государственные внебюджетные фонды: экономическое содержание и виды.
- •6.Денежно-кредитиная политика:цели и инструменты.
- •7.Инфляция: виды,причины,методы регулирования.
- •8.Международная валютная система:понятие и элементы.
- •9.Международные валютно-финансовые и кредитные организации.
- •11.Основные макроэкономические показатели:ввп,внд,чвп,чнд,лд,рлд.
- •12. Предложение и факторы на него влияющие.
- •13.Современная денежная система рф.
- •14.Спрос и факторы на него влияющие.
- •15.Сравнительный анализ экономических и бухгалтерских издержек.
- •16.Субъекты и объекты страховых отношений и их характеристика.
- •17.Сущность и структуры современной кредитной системы.
- •18.Сущность и формы кредита
- •19. Сущность и функции финансов.
- •20.Финансовая система рф:понятие и элементы.
- •21.Финансовые ресурсы предприятий и источники их формирования.
- •22. Финансовый контроль на предприятии: виды,формы и методы проведения.
- •1.В зависимости от срока проведения финансового контроля.
- •2.В зависимости от направления воздействия субъекта на объект финансового контроля:
- •3.В зависимости от характера источников финансового контроля:
- •23.Финансовый рынок:структура и участники.
- •24.Ценные бумаги:понятие,виды ценных бумаг.
- •25.Экономический цикл и динамика основных макроэкономических показателей.
- •2.Вопрос.
- •Активы банка, их классификация по рискованности, доходности и ликвидности.
- •2.Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
- •3.Банковские кредиты: виды и классификация. Принципы кредитования.
- •4.Банковские риски: понятие, классификация и способы управления.
- •5. Банковский процент. Процентные ставки: формирование и способы начисления. Процентная маржа банка.
- •6.Банковское регулирование и банковский надзор: цели, основные инструменты.
- •Вопрос 7.Виды активных операций банка. Структура и состав активов банка, их характеристика.
- •8.Выпуск ценных бумаг как основа формирования пассивов банка. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка: виды и условия выпуска.
- •Вопрос 9. Достаточность собственного капитала как основа финансовой устойчивости банка. Норматив достаточности капитала.
- •10.Доходы и расходы банка, их состав и характеристика. Способы оптимизации расходов.
- •11. Ипотечные кредиты банка: сущность, виды и процедуры.
- •12. Кредитные риски банка. Факторы возникновения и способы снижения.
- •Вопрос 12. Кредитные риски. Факторы возникновения и способы снижения.
- •13.Основные финансовые показатели деятельности банка.
- •Портфель ценных бумаг банка: цели и задачи формирования. Виды портфелей
- •Расчетно-кассовое обслуживание в банке: виды и организация
- •Регулирование банковской деятельности: обязательные экономические нормативы
- •Риск ликвидности банка. Факторы возникновения и способы управления
- •Розничный банковский бизнес. Каналы продвижения розничных банковских услуг
- •Система страхования вкладов физических лиц: цели создания, механизм функционирования
- •Собственный капитал банка: источники формирования. Достаточность капитала банка как основа его финансовой устойчивости
- •3.Вопрос.
- •В чем выражается экономическая самостоятельность банка?
- •В чем заключаются преимущества лизинга по сравнению с банковским кредитованием.
- •В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) банка и каковы современные требования Банка России к формированию уставного капитала коммерческих банков.
- •Как используется политика обязательного резервирования части средств коммерческих банков для регулирования объема их кредитных ресурсов?
- •Какие виды отчетности используются для оценки финансового состояния банка?
- •Какие операции включены в понятие валютные операции банка?
- •Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческого банка?
- •Какие показатели характеризуют качество ресурсной базы банка?
- •Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?
- •Каким образом ставка рефинансирования, устанавливаемая Центральным банком, влияет на работу коммерческих банков?
- •Какова цель использования межбанковского кредитования?
- •Каковы функции собственного капитала?
- •Объясните взаимосвязь между капиталом банка, резервами на возможные потери и просроченной задолженностью.
- •15. Определите различия между фондовыми портфелями банка: «торговым», «инвестиционным» и «контрольного участия».
- •16. От чего зависит состав и структура баланса банка. Что такое консолидированный баланс?
- •17. Охарактеризуйте активные и пассивные операции банков с ценными бумагами.
- •18. Охарактеризуйте основные разделы договора банковского счета.
- •19. Охарактеризуйте основные разделы кредитного договора и порядок его оформления.
- •20.Перечислите основные функции цб России.
- •21. Проведите различие капитала первого и второго уровня в структуре собственного капитала банков.
- •22. Проведите сравнительный анализ двух методов начисления процентов по кредиту: «аннуитет» и «дифференцированный платеж».
- •23. Раскройте порядок взаимодействия банка с бюро кредитных историй.
- •24. Что отличает банк от других финансовых посредников?
- •25. Что такое стабильность ресурсов и как она влияет на финансовое состояние банка?
- •4.Вопрос.
- •1.В чем заключается экономическое значение достаточности капитала.
- •3. В чем преимущества и недостатки базовых методов управления активами: общего фонда средств и конвертации активов?
- •В чем разница между обеспечением ликвидности и поддержанием платежеспособности банка?
- •В чем состоит разница между взысканием просроченной задолженности физических и юридических лиц по кредиту?
- •6. В чем суть диверсификации как способа снижения рисков?
- •В чем сущность лимитирования в банке? Какие виды лимитов применяются в банковской практике?
- •Лимитирование банковских операций
- •8.Как измеряется финансовый риск в зависимости от типа финансового актива?
- •Каким образом взаимосвязаны финансовый рычаг банка и его норматив достаточности капитала?
- •11 Какими нормативными документами руководствуются российские банки в процессе управления ликвидностью?
- •На основании каких нормативных актов работает Банк России?
- •13 Назовите основные причины отзыва банковской лицензии.
- •14. Назовите показатели рационального использования средств,привлекаемых банком во вклады
- •15. Перечислите основные статьи доходов и расходов кредитной организации.
- •1. Процентные расходы:
- •2. Непроцентные расходы:
- •17. При каких условиях годовая номинальная процентная ставка по депозиту окажется больше годовой фактической ставки по депозиту?
- •Раскройте показатели эффективности банковской деятельности.
- •С чем связаны портфельные риски банка и каковы способы их снижения
- •Согласны ли Вы, что банковский вклад за один и тот же период времени приносит большую доходность при применении сложных процентов, нежели простых? Докажите на примере с расчетом.
- •21. Согласны ли Вы, что условиям коммерческого кредита в наибольшей степени отвечает банковский перевод? Аргументируйте свой ответ.
- •22.В чем вызвана необходимость осуществления контроля и надзора за деятельностью банков со стороны цб?
- •Что необходимо предпринять банку для обеспечения должного уровня ликвидности?
- •Что понимается под рентабельностью банка, рентабельностью его активов и капитала?
- •Что собой представляет система рефинансирования?
- •5 Вопрос
- •1. Проанализируйте состав и структуру активов банка «Альфа» и их изменение. Сделайте вывод.
- •20. Приведена структура размещенных средств банка.
11 Какими нормативными документами руководствуются российские банки в процессе управления ликвидностью?
Как свидетельствует экономическая действительность, нормативный документ Банка России («Инструкция» от 16 января 2004г. № 110-И) определяет банковскую ликвидность следующим образом: «Под ликвидностью банка понимается способность банка обеспечивать своевременное осуществление своих обязательств»
На основании каких нормативных актов работает Банк России?
Правовой статус Банка России связан с его сущностью как общественного денежно-кредитного института. Центральный банк Российской Федерации выступает прежде всего как юридическое лицо. Статус Банка России, цели его деятельности, функции и полномочия определяются Конституцией Российской федерации, Федеральным Законом от 10 июля 202г. № 86 – ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. От 7 февраля 2011 г. № 10 – ФЗ), другими федеральными законами.
13 Назовите основные причины отзыва банковской лицензии.
Основания для отзыва банковской лицензии – закрытый перечень нарушений, за которые Банк России отзывает лицензию кредитной организации.
Согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», существует два списка оснований для применения такой санкции Центральным банком: когда он однозначно обязан и когда он может это сделать.
Банк России обязан отозвать банковскую лицензию в следующих случаях:
если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%;
если размер собственных средств меньше минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации (норма не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии);
если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств;
если кредитная организация неспособна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по исполнению платежей в течение 14 дней с даты наступления их срока. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее тысячекратного размера минимального размера оплаты труда;
если банк допустил сокращение размера капитала до уровня ниже минимального размера собственных средств, установленного Центральным банком и рассчитанного по его методике. При этом банк может обратиться в ЦБ с прошением о переводе его в категорию небанковских кредитных организаций.
Банк России может отозвать банковскую лицензию (но не обязан это делать) в результате следующих нарушений:
выявлена недостоверность сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
задержано начало осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
выявлены факты существенной недостоверности отчетных данных;
задержано более чем на 15 дней представление ежемесячной отчетности;
осуществление, в том числе однократное, банковских операций, не предусмотренных имеющейся лицензией;
неисполнение федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные федеральным законом, а также неоднократное нарушение в течение одного года требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
неоднократное в течение одного года неисполнение решений судов, арбитражных судов - требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации;
наличие ходатайства временной администрации банка;
неоднократное непредоставление в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц;
неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» и нормативных правовых актов, а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;.