- •1.Вопрос
- •1.Банк России: функции и цели деятельности.
- •2.Банковская система рф: структура и элементы.
- •3.Бюджетный дефицит и государственный долг:причины появления и источники покрытия.
- •4.Валютная политика: валютный курс,управление международными резервами, контроль над движением капитала и международное сотрудничество.
- •5.Государственные внебюджетные фонды: экономическое содержание и виды.
- •6.Денежно-кредитиная политика:цели и инструменты.
- •7.Инфляция: виды,причины,методы регулирования.
- •8.Международная валютная система:понятие и элементы.
- •9.Международные валютно-финансовые и кредитные организации.
- •11.Основные макроэкономические показатели:ввп,внд,чвп,чнд,лд,рлд.
- •12. Предложение и факторы на него влияющие.
- •13.Современная денежная система рф.
- •14.Спрос и факторы на него влияющие.
- •15.Сравнительный анализ экономических и бухгалтерских издержек.
- •16.Субъекты и объекты страховых отношений и их характеристика.
- •17.Сущность и структуры современной кредитной системы.
- •18.Сущность и формы кредита
- •19. Сущность и функции финансов.
- •20.Финансовая система рф:понятие и элементы.
- •21.Финансовые ресурсы предприятий и источники их формирования.
- •22. Финансовый контроль на предприятии: виды,формы и методы проведения.
- •1.В зависимости от срока проведения финансового контроля.
- •2.В зависимости от направления воздействия субъекта на объект финансового контроля:
- •3.В зависимости от характера источников финансового контроля:
- •23.Финансовый рынок:структура и участники.
- •24.Ценные бумаги:понятие,виды ценных бумаг.
- •25.Экономический цикл и динамика основных макроэкономических показателей.
- •2.Вопрос.
- •Активы банка, их классификация по рискованности, доходности и ликвидности.
- •2.Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
- •3.Банковские кредиты: виды и классификация. Принципы кредитования.
- •4.Банковские риски: понятие, классификация и способы управления.
- •5. Банковский процент. Процентные ставки: формирование и способы начисления. Процентная маржа банка.
- •6.Банковское регулирование и банковский надзор: цели, основные инструменты.
- •Вопрос 7.Виды активных операций банка. Структура и состав активов банка, их характеристика.
- •8.Выпуск ценных бумаг как основа формирования пассивов банка. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка: виды и условия выпуска.
- •Вопрос 9. Достаточность собственного капитала как основа финансовой устойчивости банка. Норматив достаточности капитала.
- •10.Доходы и расходы банка, их состав и характеристика. Способы оптимизации расходов.
- •11. Ипотечные кредиты банка: сущность, виды и процедуры.
- •12. Кредитные риски банка. Факторы возникновения и способы снижения.
- •Вопрос 12. Кредитные риски. Факторы возникновения и способы снижения.
- •13.Основные финансовые показатели деятельности банка.
- •Портфель ценных бумаг банка: цели и задачи формирования. Виды портфелей
- •Расчетно-кассовое обслуживание в банке: виды и организация
- •Регулирование банковской деятельности: обязательные экономические нормативы
- •Риск ликвидности банка. Факторы возникновения и способы управления
- •Розничный банковский бизнес. Каналы продвижения розничных банковских услуг
- •Система страхования вкладов физических лиц: цели создания, механизм функционирования
- •Собственный капитал банка: источники формирования. Достаточность капитала банка как основа его финансовой устойчивости
- •3.Вопрос.
- •В чем выражается экономическая самостоятельность банка?
- •В чем заключаются преимущества лизинга по сравнению с банковским кредитованием.
- •В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) банка и каковы современные требования Банка России к формированию уставного капитала коммерческих банков.
- •Как используется политика обязательного резервирования части средств коммерческих банков для регулирования объема их кредитных ресурсов?
- •Какие виды отчетности используются для оценки финансового состояния банка?
- •Какие операции включены в понятие валютные операции банка?
- •Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческого банка?
- •Какие показатели характеризуют качество ресурсной базы банка?
- •Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?
- •Каким образом ставка рефинансирования, устанавливаемая Центральным банком, влияет на работу коммерческих банков?
- •Какова цель использования межбанковского кредитования?
- •Каковы функции собственного капитала?
- •Объясните взаимосвязь между капиталом банка, резервами на возможные потери и просроченной задолженностью.
- •15. Определите различия между фондовыми портфелями банка: «торговым», «инвестиционным» и «контрольного участия».
- •16. От чего зависит состав и структура баланса банка. Что такое консолидированный баланс?
- •17. Охарактеризуйте активные и пассивные операции банков с ценными бумагами.
- •18. Охарактеризуйте основные разделы договора банковского счета.
- •19. Охарактеризуйте основные разделы кредитного договора и порядок его оформления.
- •20.Перечислите основные функции цб России.
- •21. Проведите различие капитала первого и второго уровня в структуре собственного капитала банков.
- •22. Проведите сравнительный анализ двух методов начисления процентов по кредиту: «аннуитет» и «дифференцированный платеж».
- •23. Раскройте порядок взаимодействия банка с бюро кредитных историй.
- •24. Что отличает банк от других финансовых посредников?
- •25. Что такое стабильность ресурсов и как она влияет на финансовое состояние банка?
- •4.Вопрос.
- •1.В чем заключается экономическое значение достаточности капитала.
- •3. В чем преимущества и недостатки базовых методов управления активами: общего фонда средств и конвертации активов?
- •В чем разница между обеспечением ликвидности и поддержанием платежеспособности банка?
- •В чем состоит разница между взысканием просроченной задолженности физических и юридических лиц по кредиту?
- •6. В чем суть диверсификации как способа снижения рисков?
- •В чем сущность лимитирования в банке? Какие виды лимитов применяются в банковской практике?
- •Лимитирование банковских операций
- •8.Как измеряется финансовый риск в зависимости от типа финансового актива?
- •Каким образом взаимосвязаны финансовый рычаг банка и его норматив достаточности капитала?
- •11 Какими нормативными документами руководствуются российские банки в процессе управления ликвидностью?
- •На основании каких нормативных актов работает Банк России?
- •13 Назовите основные причины отзыва банковской лицензии.
- •14. Назовите показатели рационального использования средств,привлекаемых банком во вклады
- •15. Перечислите основные статьи доходов и расходов кредитной организации.
- •1. Процентные расходы:
- •2. Непроцентные расходы:
- •17. При каких условиях годовая номинальная процентная ставка по депозиту окажется больше годовой фактической ставки по депозиту?
- •Раскройте показатели эффективности банковской деятельности.
- •С чем связаны портфельные риски банка и каковы способы их снижения
- •Согласны ли Вы, что банковский вклад за один и тот же период времени приносит большую доходность при применении сложных процентов, нежели простых? Докажите на примере с расчетом.
- •21. Согласны ли Вы, что условиям коммерческого кредита в наибольшей степени отвечает банковский перевод? Аргументируйте свой ответ.
- •22.В чем вызвана необходимость осуществления контроля и надзора за деятельностью банков со стороны цб?
- •Что необходимо предпринять банку для обеспечения должного уровня ликвидности?
- •Что понимается под рентабельностью банка, рентабельностью его активов и капитала?
- •Что собой представляет система рефинансирования?
- •5 Вопрос
- •1. Проанализируйте состав и структуру активов банка «Альфа» и их изменение. Сделайте вывод.
- •20. Приведена структура размещенных средств банка.
8.Как измеряется финансовый риск в зависимости от типа финансового актива?
Финансовый риск – вероятная характеристика события, которое в отдаленной перспективе может привести к возникновению потерь, неполучению доходов, недополучению или получению дополнительных доходов, в результате осознанных действий предприятия под влиянием внешних и внутренних факторов развития в условиях неопределенности экономической среды.
Финансовые активы (англ. Financial assets) — часть активов компании, представляющая собой финансовые ресурсы: денежные средства и ценные бумаги.
Финансовые активы включают кассовую наличность; депозиты в банках; вклады; чеки; страховые полисы; вложения в ценные бумаги; обязательства других предприятий и организаций по выплате средств за поставленную продукцию (коммерческий кредит); портфельные вложения в акции иных предприятий; пакеты акций других предприятий, дающие право контроля; паи или долевые участия в других предприятиях.
в зависимости от особенностей конкретных рисков, можно рекомендовать следующие три метода измерения рисков:
вероятностный метод. Этот метод является наиболее предпочтительным, когда имеется достаточно надежная информация о всех сценариях и их вероятностях;
приближенный вероятностный метод. Если по каким-либо причинам не удается определить искомое распределение вероятностей для множества всех сценариев, то можно попытаться сознательно упростить это множество сценариев в расчете на то, что полученная (хотя и грубая) модель окажется все-таки практически полезной;
косвенный (качественный) метод. Если применение точной или приближенной вероятностной модели оказывается практически невозможным, значит "прямое" (количественное) измерение рисков невозможно. В этом случае следует ограничиться измерением каких-либо других показателей, косвенно характеризующих рассматриваемый риск и в то же время доступных для практического измерения. Этот метод дает лишь качественную оценку риска, но за неимением лучшего такой подход в ряде случаев оказывается единственно возможным.
9.По экономическому содержанию все активы коммерческого банка можно разделить на четыре подгруппы:
свободные резервы - наличные деньги в кассе, остатки на корреспондентском счете в РКЦ Банка России, на корреспондентских счетах в других кредитных организациях;
предоставленные кредиты и средства, размещенные в виде депозитов в других кредитных организациях, в том числе в Банке России;
инвестиции - вложение ресурсов банка в ценные бумаги и другие финансовые активы (иностранную валюту, драгоценные металлы), а также долевое участие в совместной хозяйственной деятельности;
материальные и нематериальные активы самого банка (внутренние инвестиции). К ним относится стоимость банковского здания, оборудования, другого имущества, необходимого для работы банка.
Каким образом взаимосвязаны финансовый рычаг банка и его норматив достаточности капитала?
В экономическом контексте понятие рычага означает использование затрат, величина которых остается постоянной, в стремлении повысить прибыльность. Также может оказать влияние на уровень и изменчивость прибыли фирмы и, следовательно, на суммарный риск и доходность.
Финансовый рычаг (financial leverage FL) это соотношение между собственным и заемным капиталом. Финансовый рычаг объясняется наличием постоянных операционных издержек, связанных с производством товаров или услуг.
Норматив достаточности капитала Н1 отражает общую оценку надежности банка, степень его подверженности риску. Данный финансовый коэффициент рассчитывается как отношение величины собственного капитала (числитель) к величине активов, «взвешенных» (производится умножение на соответствующий коэффициент) с учетом степени риска (знаменатель). Нормативная величина данного коэффициента Н1 – 10% (11%).