- •1.Вопрос
- •1.Банк России: функции и цели деятельности.
- •2.Банковская система рф: структура и элементы.
- •3.Бюджетный дефицит и государственный долг:причины появления и источники покрытия.
- •4.Валютная политика: валютный курс,управление международными резервами, контроль над движением капитала и международное сотрудничество.
- •5.Государственные внебюджетные фонды: экономическое содержание и виды.
- •6.Денежно-кредитиная политика:цели и инструменты.
- •7.Инфляция: виды,причины,методы регулирования.
- •8.Международная валютная система:понятие и элементы.
- •9.Международные валютно-финансовые и кредитные организации.
- •11.Основные макроэкономические показатели:ввп,внд,чвп,чнд,лд,рлд.
- •12. Предложение и факторы на него влияющие.
- •13.Современная денежная система рф.
- •14.Спрос и факторы на него влияющие.
- •15.Сравнительный анализ экономических и бухгалтерских издержек.
- •16.Субъекты и объекты страховых отношений и их характеристика.
- •17.Сущность и структуры современной кредитной системы.
- •18.Сущность и формы кредита
- •19. Сущность и функции финансов.
- •20.Финансовая система рф:понятие и элементы.
- •21.Финансовые ресурсы предприятий и источники их формирования.
- •22. Финансовый контроль на предприятии: виды,формы и методы проведения.
- •1.В зависимости от срока проведения финансового контроля.
- •2.В зависимости от направления воздействия субъекта на объект финансового контроля:
- •3.В зависимости от характера источников финансового контроля:
- •23.Финансовый рынок:структура и участники.
- •24.Ценные бумаги:понятие,виды ценных бумаг.
- •25.Экономический цикл и динамика основных макроэкономических показателей.
- •2.Вопрос.
- •Активы банка, их классификация по рискованности, доходности и ликвидности.
- •2.Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
- •3.Банковские кредиты: виды и классификация. Принципы кредитования.
- •4.Банковские риски: понятие, классификация и способы управления.
- •5. Банковский процент. Процентные ставки: формирование и способы начисления. Процентная маржа банка.
- •6.Банковское регулирование и банковский надзор: цели, основные инструменты.
- •Вопрос 7.Виды активных операций банка. Структура и состав активов банка, их характеристика.
- •8.Выпуск ценных бумаг как основа формирования пассивов банка. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги банка: виды и условия выпуска.
- •Вопрос 9. Достаточность собственного капитала как основа финансовой устойчивости банка. Норматив достаточности капитала.
- •10.Доходы и расходы банка, их состав и характеристика. Способы оптимизации расходов.
- •11. Ипотечные кредиты банка: сущность, виды и процедуры.
- •12. Кредитные риски банка. Факторы возникновения и способы снижения.
- •Вопрос 12. Кредитные риски. Факторы возникновения и способы снижения.
- •13.Основные финансовые показатели деятельности банка.
- •Портфель ценных бумаг банка: цели и задачи формирования. Виды портфелей
- •Расчетно-кассовое обслуживание в банке: виды и организация
- •Регулирование банковской деятельности: обязательные экономические нормативы
- •Риск ликвидности банка. Факторы возникновения и способы управления
- •Розничный банковский бизнес. Каналы продвижения розничных банковских услуг
- •Система страхования вкладов физических лиц: цели создания, механизм функционирования
- •Собственный капитал банка: источники формирования. Достаточность капитала банка как основа его финансовой устойчивости
- •3.Вопрос.
- •В чем выражается экономическая самостоятельность банка?
- •В чем заключаются преимущества лизинга по сравнению с банковским кредитованием.
- •В чем состоит назначение уставного капитала (фонда) банка и каковы современные требования Банка России к формированию уставного капитала коммерческих банков.
- •Как используется политика обязательного резервирования части средств коммерческих банков для регулирования объема их кредитных ресурсов?
- •Какие виды отчетности используются для оценки финансового состояния банка?
- •Какие операции включены в понятие валютные операции банка?
- •Какие основные документы регламентируют создание и деятельность коммерческого банка?
- •Какие показатели характеризуют качество ресурсной базы банка?
- •Каким образом банки могут уменьшить риски кредитования?
- •Каким образом ставка рефинансирования, устанавливаемая Центральным банком, влияет на работу коммерческих банков?
- •Какова цель использования межбанковского кредитования?
- •Каковы функции собственного капитала?
- •Объясните взаимосвязь между капиталом банка, резервами на возможные потери и просроченной задолженностью.
- •15. Определите различия между фондовыми портфелями банка: «торговым», «инвестиционным» и «контрольного участия».
- •16. От чего зависит состав и структура баланса банка. Что такое консолидированный баланс?
- •17. Охарактеризуйте активные и пассивные операции банков с ценными бумагами.
- •18. Охарактеризуйте основные разделы договора банковского счета.
- •19. Охарактеризуйте основные разделы кредитного договора и порядок его оформления.
- •20.Перечислите основные функции цб России.
- •21. Проведите различие капитала первого и второго уровня в структуре собственного капитала банков.
- •22. Проведите сравнительный анализ двух методов начисления процентов по кредиту: «аннуитет» и «дифференцированный платеж».
- •23. Раскройте порядок взаимодействия банка с бюро кредитных историй.
- •24. Что отличает банк от других финансовых посредников?
- •25. Что такое стабильность ресурсов и как она влияет на финансовое состояние банка?
- •4.Вопрос.
- •1.В чем заключается экономическое значение достаточности капитала.
- •3. В чем преимущества и недостатки базовых методов управления активами: общего фонда средств и конвертации активов?
- •В чем разница между обеспечением ликвидности и поддержанием платежеспособности банка?
- •В чем состоит разница между взысканием просроченной задолженности физических и юридических лиц по кредиту?
- •6. В чем суть диверсификации как способа снижения рисков?
- •В чем сущность лимитирования в банке? Какие виды лимитов применяются в банковской практике?
- •Лимитирование банковских операций
- •8.Как измеряется финансовый риск в зависимости от типа финансового актива?
- •Каким образом взаимосвязаны финансовый рычаг банка и его норматив достаточности капитала?
- •11 Какими нормативными документами руководствуются российские банки в процессе управления ликвидностью?
- •На основании каких нормативных актов работает Банк России?
- •13 Назовите основные причины отзыва банковской лицензии.
- •14. Назовите показатели рационального использования средств,привлекаемых банком во вклады
- •15. Перечислите основные статьи доходов и расходов кредитной организации.
- •1. Процентные расходы:
- •2. Непроцентные расходы:
- •17. При каких условиях годовая номинальная процентная ставка по депозиту окажется больше годовой фактической ставки по депозиту?
- •Раскройте показатели эффективности банковской деятельности.
- •С чем связаны портфельные риски банка и каковы способы их снижения
- •Согласны ли Вы, что банковский вклад за один и тот же период времени приносит большую доходность при применении сложных процентов, нежели простых? Докажите на примере с расчетом.
- •21. Согласны ли Вы, что условиям коммерческого кредита в наибольшей степени отвечает банковский перевод? Аргументируйте свой ответ.
- •22.В чем вызвана необходимость осуществления контроля и надзора за деятельностью банков со стороны цб?
- •Что необходимо предпринять банку для обеспечения должного уровня ликвидности?
- •Что понимается под рентабельностью банка, рентабельностью его активов и капитала?
- •Что собой представляет система рефинансирования?
- •5 Вопрос
- •1. Проанализируйте состав и структуру активов банка «Альфа» и их изменение. Сделайте вывод.
- •20. Приведена структура размещенных средств банка.
24. Что отличает банк от других финансовых посредников?
Отличаются банки от других финансовых посредников — инвестиционных фондов, страховых компаний, брокерских и дилерских агентов и т. п. Во-первых, для банков характерен двойной обмен долговыми обязательствами. Банки размещают свои собственные обязательства (депозиты, сертификаты, векселя, облигации), а мобилизованные на их основе средства размещают в долговые обязательства и ценные бумаги, выпущенные другими хозяйствующими субъектами. В то же время финансовые брокеры и дилеры осуществляют вложения денежных и иных активов без соответствующего выпуска собственных долговых обязательств. Во-вторых, банки принимают на себя безусловные обязательства с фиксированной суммой долга перед юридическими и физическими лицами. Например, при приеме денежных средств граждан во вклады устанавливается фиксированная величина платы за пользование ресурсами в виде процента годовых. В то же время инвестиционные фонды привлекают денежные средства на основе выпуска акций, не обеспечивающих гарантированную доходность. В результате неодинаково распределяются риски — они выше в банках и значительно ниже в прочих финансовых институтах. Однако банковские риски покрываются за счет резервов, формируемых в банковской системе. Риски, возникающие в финансовых институтах, переносятся на своих акционеров.
25. Что такое стабильность ресурсов и как она влияет на финансовое состояние банка?
Основной источник ресурсной базы коммерческого банка - привлеченные и заемные средства.
Одним из показателей надежности и стабильности ресурсной базы коммерческого банка является процентная политика банка в области привлеченных ресурсов. Эта политика должна укладываться в рамки двух противоположных граничных требований: во-первых, уровень процентной ставки по депозитам (как срочным, так и до востребования) должен быть в достаточной мере привлекательным для потенциальных вкладчиков; во-вторых, он не должен резко повышать нижнюю границу процентной маржи между активными и пассивными операциями банка.
4.Вопрос.
1.В чем заключается экономическое значение достаточности капитала.
Понятие достаточность капитала отражает общую оценку надежности банка,степень его подверженности к риску.Размер СК должен соответствовать размеру активов с учетом степени риска.
2. В большинстве стран с развитой экономикой разделены функции банковского регулирования и банковского надзора. Банк России одновременно выступает и органом регулирования, и органом надзора. Приведите аргументы «за» и «против» закрепления за Банком России одновременно обеих указанных функций.
Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция) предусматривает: § разработку правил ведения банковских операций; § определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; § определение правил ведения расчетов в Российской Федерации; § разработку правил расчетов с международными организациями, государствами и, кроме того, с юридическими и физическими лицами.Реализуя надзорную и контрольную функцию, Банк России осуществляет:-надзор за деятельностью банков, небанковских кредитных организаций и банковских групп. - государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на совершение банковских операций, приостановку их действий их отзывов.- регистрацию эмиссии ценных бумаг банков- валютное регулирование и валютный контроль«За»:- Потенциальный конфликт интересов между целями денежной политики и надзора- Стирание границ между различными типами финансовых институтов и нецелесообразность существования специализированных надзорных органов- Чрезмерная концентрация полномочий в рамках центрального банка «Против»:
- Необходимость тесного информационного обмена между надзорными подразделениями и органами, ответственными за денежную политику
- Большая сфокусированность на системной стабильности банковского сектора
- Независимость центрального банка защищает надзор от внешнего давления, делая его более эффективным