- •1.История возникновения и сущность центральных банков.
- •2.Особый правовой статус центральных банков.
- •3.Независимость цб как принцип его деятельности. Критерии независимости
- •4.Историческое развитие Центрального банка России (исключен!)
- •5.Банковская система рф: становление, проблемы и перспективы развития.
- •6.Разработка основ банковского законодательства в России. Эволюция законодательства о цб
- •7.Общая характеристика фз «о Центральном банке рф (Банке России)».
- •Глава 2 посвящена капиталу и прибыли Банка России (ук – 3 млрд. Руб.).
- •Глава 13 определяет принципы организации бр. В соответствии со ст. 83 бр представляет собой централизованную систему с вертикальной структурой управления.
- •8.Цели деятельности и операции Банка России.
- •9.Функции Банка России.
- •Проведение единой государственной дкп
- •Организация системы платежей и расчетов
- •Организация системы рефинансирования
- •10.Сводный баланс Банка России: экономическое содержание и взаимосвязь статей. (исключен!!!!!)
- •11.Национальный банковский совет и органы управления Банком России.
- •Глава III Закона о цб освещает вопросы организации системы управления бр. В соответствии с Законом в бр функционируют два коллегиальных органа - Национальный банковский совет (нбс) и Совет директоров.
- •12.Организационная и функциональная структуры Банка России.
- •14.Сущность, цели и механизм действия дкп. Прямое таргетирование инфляции.
- •2 Подход. Прямое таргетирование инфляции
- •15.Рыночные и административные инструменты денежно-кредитной политики
- •16.Основные направления и задачи дкп бр в современных условиях.
- •17.Типы денежно-кредитной политики.
- •18.Общая характеристика инструментов денежно-кредитной политики бр.
- •19.Содержание и значение процентной политики Банка России.
- •20.Резервные требования как инструмент денежно-кредитной политики бр.
- •21.Регулирование ликвидности банковской системы с помощью различных инструментов.
- •22.Цели проведения и виды депозитных операций Банка России.
- •1. С использованием программно-технических средств
- •2. Через ту Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (в современных условиях только аукционные операции).
- •23.Сущность и механизм действия операций на открытом рынке.
- •24.Сущность рефинансирования кредитных организаций и его формы в современных условиях.
- •1. Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
- •25.Предоставление кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.
- •26.Проверка достаточности обеспечения кредитов, предоставляемых бр.
- •27.Кредиты «овернайт» и внутридневные кредиты: значение и практика предоставления.
- •28.Функции Банка России по организации и регулированию денежного обращения.
- •29.Характеристика эмиссионной функции Банка России
- •30.Организация работы по эмиссионному регулированию в Банке России.
- •31.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •32.Защита денежных знаков от фальсификации.
- •33.Характеристика платежной системы Банка России.
- •34.Характеристика частных платежных систем внутрибанковские платежные системы для расчетов между подразделениями одной кредитной организации
- •Межбанковские расчеты через корсчета, открытые кредитными ко друг у друга
- •35.Сущность и структура платежной системы России.
- •36.Организация и развитие межбанковских расчетов в Российской Федерации. Межбанковские расчеты через корсчета, открытые ко друг у друга
- •37.Электронные платежи: значение и проблемы внедрения в России.
- •38.Валовые расчеты в режиме реального времени. Функционирование системы бэсп
- •39.Необходимость и сущность банковского регулирования и банковского надзора.
- •40.Необходимость, сущность, цели и задачи банковского регулирования и надзора. Законодательная и нормативная база.
- •41.Организация системы банковского надзора и его актуальные задачи.
- •42.Порядок регистрации кредитных организаций.
- •43.Лицензирование банковской деятельности.
- •44.Содержание, цели и задачи документарного надзора за деятельностью ко.
- •45.Выявление проблемных кредитных организаций и работа с ними
- •46.Применение к ко мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •48.Необходимость и методы банковского регулирования и надзора.
- •49.Общая характеристика функции банковского регулирования и надзора
- •50.Необходимость и понятие риск-ориентированного надзора за деятельностью ко
2 Подход. Прямое таргетирование инфляции
В этом случае определяется конечная цель - уровень инфляции - без установления каких-либо промежуточных целевых ориентиров.
Для проведения ДКП по этому методу необходимы следующие условия:
- ЦБ принимает обязательства по достижению определенного уровня инфляции и несет ответственность перед обществом за этот показатель;
- должна возрасти роль процентной политики в условиях свободно плавающего валютного курса рубля;
- должны быть внесены соответствующие изменения в законодательство о ЦБ;
- ЦБ должен обладать реальной независимостью от других органов власти;
- с помощью экономико-математических моделей Центральному банку необходимо анализировать широкий круг показателей, влияющих на инфляцию;
- деятельность ЦБ должна быть «прозрачной» - он должен информировать общественность о своих планах в сфере ДКП.
БР в настоящее время использует только некоторые элементы прямого таргетирования инфляции, но собирается перейти к нему в ближайшем будущем.
Воздействие ЦБ на денежную массу осуществляется путем проведения процентной политики и политики ликвидности. Процентная политика предполагает установление ставки рефинансирования, учетной ставки и др ставок по операциям ЦБ. Политика ликвидности означает использование ряда инструментов ДКП (обязательных резервов, рефинансирования, операций на открытом рынке, валютные интервенции) с целью воздействия на ликвидность банковской системы. Устанавливая процентные ставки, ЦБ регулирует спрос на кредиты: чем выше уровень ставок, тем меньше кредитов берут КБ. При использовании таких инструментов ДКП, как рефинансирование, валютные интервенции, минимальные резервы, ЦБ уменьшает или увеличивает ликвидность банков, т.е. из возможности выдавать кредиты экономике. Т.о. состояние ликвидности кредитных институтов непосредственно влияет на предложение кредитов в экономике. В свою очередь, спрос на кредиты и их предложение определяют объем кредитования предприятий реального сектора. Прямая зависимость существует между объемом кредитования и величиной ден. массы в обращении. Наконец, от объема денежной массы в обращении и совокупного объема предложения на рынке товаров и услуг зависит уровень цен.
15.Рыночные и административные инструменты денежно-кредитной политики
Методы денежно-кредитного регулирования - это способы воздействия на целевые ориентиры ДКП и основные макроэкономические показатели. Эти методы можно подразделить на две группы: административные и экономические (рыночные). Каждому из методов денежно-кредитного регулирования присущ свой набор инструментов.
Методы прямого контроля (административные). Они заключаются в мерах административного контроля за деятельностью банков и направлены на ограничение их деятельности: способности предоставлять кредиты или инвестировать в ценные бумаги, на ограничение процентных ставок. Данные методы, как правило, имеют форму директив, предписаний, инструкций, издаваемых ЦБ. Например, регулирование процентных ставок по кредитам и депозитам банков, ограничение объема кредитов, предоставляемых кредитными организациями (установление «кредитных потолков»), селективная кредитная политика (льготное кредитование агропромышленного комплекса, предоставление субсидий за счет средств федерального бюджета), портфельные ограничения (обязывают КБ инвестировать часть ресурсов в гос цб), валютные ограничения (законодательное или административное лимитирование, запрещение операций с валютой).
Экономические (рыночные, косвенные) методы. Они влияют на объекты регулирования (денежную массу, процентные ставки, валютный курс) при помощи рыночных механизмов и не предусматривают установление прямых запретов или лимитов (налоговые, нормативные, корректирующие методы).
Использование налоговых методов является прерогативой финансовых органов, а нормативных и корректирующих – ЦБ.
При нормативных методах используются инструменты: обязательные резервы, коэффициенты и нормативы (ликвидности, достаточности капитала).
При корректирующих методах используются инструменты: процентная политика, операции на открытом рынке.
Реакция рынка на прямые административные методы более ощутима. Использование косвенных экономических методов предполагает высокую степень развития рыночных отношений, однако эффект их применения замедлен и неоднозначен.