- •1.История возникновения и сущность центральных банков.
- •2.Особый правовой статус центральных банков.
- •3.Независимость цб как принцип его деятельности. Критерии независимости
- •4.Историческое развитие Центрального банка России (исключен!)
- •5.Банковская система рф: становление, проблемы и перспективы развития.
- •6.Разработка основ банковского законодательства в России. Эволюция законодательства о цб
- •7.Общая характеристика фз «о Центральном банке рф (Банке России)».
- •Глава 2 посвящена капиталу и прибыли Банка России (ук – 3 млрд. Руб.).
- •Глава 13 определяет принципы организации бр. В соответствии со ст. 83 бр представляет собой централизованную систему с вертикальной структурой управления.
- •8.Цели деятельности и операции Банка России.
- •9.Функции Банка России.
- •Проведение единой государственной дкп
- •Организация системы платежей и расчетов
- •Организация системы рефинансирования
- •10.Сводный баланс Банка России: экономическое содержание и взаимосвязь статей. (исключен!!!!!)
- •11.Национальный банковский совет и органы управления Банком России.
- •Глава III Закона о цб освещает вопросы организации системы управления бр. В соответствии с Законом в бр функционируют два коллегиальных органа - Национальный банковский совет (нбс) и Совет директоров.
- •12.Организационная и функциональная структуры Банка России.
- •14.Сущность, цели и механизм действия дкп. Прямое таргетирование инфляции.
- •2 Подход. Прямое таргетирование инфляции
- •15.Рыночные и административные инструменты денежно-кредитной политики
- •16.Основные направления и задачи дкп бр в современных условиях.
- •17.Типы денежно-кредитной политики.
- •18.Общая характеристика инструментов денежно-кредитной политики бр.
- •19.Содержание и значение процентной политики Банка России.
- •20.Резервные требования как инструмент денежно-кредитной политики бр.
- •21.Регулирование ликвидности банковской системы с помощью различных инструментов.
- •22.Цели проведения и виды депозитных операций Банка России.
- •1. С использованием программно-технических средств
- •2. Через ту Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (в современных условиях только аукционные операции).
- •23.Сущность и механизм действия операций на открытом рынке.
- •24.Сущность рефинансирования кредитных организаций и его формы в современных условиях.
- •1. Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
- •25.Предоставление кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.
- •26.Проверка достаточности обеспечения кредитов, предоставляемых бр.
- •27.Кредиты «овернайт» и внутридневные кредиты: значение и практика предоставления.
- •28.Функции Банка России по организации и регулированию денежного обращения.
- •29.Характеристика эмиссионной функции Банка России
- •30.Организация работы по эмиссионному регулированию в Банке России.
- •31.Механизм выпуска и изъятия денег из обращения.
- •32.Защита денежных знаков от фальсификации.
- •33.Характеристика платежной системы Банка России.
- •34.Характеристика частных платежных систем внутрибанковские платежные системы для расчетов между подразделениями одной кредитной организации
- •Межбанковские расчеты через корсчета, открытые кредитными ко друг у друга
- •35.Сущность и структура платежной системы России.
- •36.Организация и развитие межбанковских расчетов в Российской Федерации. Межбанковские расчеты через корсчета, открытые ко друг у друга
- •37.Электронные платежи: значение и проблемы внедрения в России.
- •38.Валовые расчеты в режиме реального времени. Функционирование системы бэсп
- •39.Необходимость и сущность банковского регулирования и банковского надзора.
- •40.Необходимость, сущность, цели и задачи банковского регулирования и надзора. Законодательная и нормативная база.
- •41.Организация системы банковского надзора и его актуальные задачи.
- •42.Порядок регистрации кредитных организаций.
- •43.Лицензирование банковской деятельности.
- •44.Содержание, цели и задачи документарного надзора за деятельностью ко.
- •45.Выявление проблемных кредитных организаций и работа с ними
- •46.Применение к ко мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- •48.Необходимость и методы банковского регулирования и надзора.
- •49.Общая характеристика функции банковского регулирования и надзора
- •50.Необходимость и понятие риск-ориентированного надзора за деятельностью ко
17.Типы денежно-кредитной политики.
Различают 2 типа ДКП:
1) Рестрикционная ДКП (ограничительная или политика «дорогих денег») направлена на ограничение денежно-кредитной эмиссии, ужесточение условий и сокращение объема кредитных операций банков путем повышения уровня процентных ставок. Проведение «подкрепляется» бюджетно-налоговыми мероприятиями: увеличением налогов, сокращением государственных расходов и др.
Цели проведения: сдерживание инфляции, оздоровление платежного баланса, сглаживание циклических колебаний деловой активности в периоды экономических подъемов.
Инструменты: рост процентных ставок по операциям ЦБ; увеличение нормативов обязательных резервов; продажа ценных бумаг банкам, увеличение ставки рефинансирования, уменьшение эмиссии.
Негативный побочный эффект – снижение темпов экономического роста.
2) Экспансионистская ДКП (политика «дешевых денег») означает расширение масштабов кредитования, ослабление контроля за приростом количества денег в обращении, понижение уровня процентных ставок. Сопровождается сокращением налоговых ставок, ростом расходов государственного бюджета (на здравоохранение, образование, оборону и т.п.).
Цели проведения: стимулирование деловой активности и экономического роста, сокращение безработицы.
Инструменты: уменьшение нормативов обязательных резервов, покупка ЦБ гос обл у КБ, уменьшение ставки рефинансирования, уменьшение % ставок по операциям ЦБ, увеличение эмиссии.
Негативный побочный эффект – может привести к развитию инфляции.
18.Общая характеристика инструментов денежно-кредитной политики бр.
Инструменты ДКП (ст. 35 закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»)
Процентные ставки по операциям Банка России - процентная политика заключается в установлении и периодическом пересмотре официальных базовых ставок ЦБ, а также ставок по его основным операциям.
Нормативы обязательных резервов, депонируемых в БР (резервные требования) – часть кредитных ресурсов банков, содержащаяся по требованию ЦБ на открытом в нем беспроцентном счете. Служат для ограничения кредитных возможностей банков.
Операции на открытом рынке - купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки. Служат для регулирования спроса и предложения на денежном рынке через увеличение объема ресурсов коммерческих банков (при покупке ЦБ цб) и наоборот.
Рефинансирование КО – кредитование БР КО. ЦБ оказывает влияние на величину денежной массы в стране, способствуя увеличению или уменьшению спроса КБ на кредиты
Валютные интервенции – купля-продажа БР ин.валюты на вал.рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
Установление ориентиров роста денежной массы (таргетирование) – установление нижних и верхних пределов изменения денежной массы в %
Прямые количественные ограничения – установление лимитов на рефинансирование КО и проведение КО отдельных банковских операций.
Эмиссия облигаций от своего имени – в целях реализации ДКП БР может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди КО.
Различные комбинации указанных инструментов позволяют Центральному банку проводить политику «дорогих» или «дешевых» денег в зависимости от экономической стратегии государства.