- •1.История возникновения и сущность центральных банков.
- •2.Особый правовой статус центральных банков.
- •3.Независимость цб как принцип его деятельности. Критерии независимости
- •4.Историческое развитие Центрального банка России (исключен!)
- •5.Банковская система рф: становление, проблемы и перспективы развития
- •6.Разработка основ банковского законодательства в России. Эволюция законодательства о цб
- •7.Общая характеристика фз «о Центральном банке рф (Банке России)».
- •Глава 2 посвящена капиталу и прибыли Банка России (ук – 3 млрд. Руб.).
- •Глава 13 определяет принципы организации бр. В соответствии со ст. 83 бр представляет собой централизованную систему с вертикальной структурой управления.
- •8.Цели деятельности и операции Банка России.
- •9.Функции Банка России.
- •Проведение единой государственной дкп
- •Организация системы платежей и расчетов
- •Организация системы рефинансирования
- •10.Сводный баланс Банка России: экономическое содержание и взаимосвязь статей. (исключен!!!!!)
- •11.Национальный банковский совет и органы управления Банком России.
- •Глава III Закона о цб освещает вопросы организации системы управления бр. В соответствии с Законом в бр функционируют два коллегиальных органа - Национальный банковский совет (нбс) и Совет директоров.
- •12.Организационная и функциональная структуры Банка России.
- •14.Сущность, цели и механизм действия дкп. Прямое таргетирование инфляции.
- •2 Подход. Прямое таргетирование инфляции
- •15.Рыночные и административные инструменты денежно-кредитной политики
- •16.Основные направления и задачи дкп бр в современных условиях.
- •17.Типы денежно-кредитной политики.
- •18.Общая характеристика инструментов денежно-кредитной политики бр.
- •19.Содержание и значение процентной политики Банка России.
- •20.Резервные требования как инструмент денежно-кредитной политики бр.
- •21.Регулирование ликвидности банковской системы с помощью различных инструментов.
- •22.Цели проведения и виды депозитных операций Банка России.
- •1. С использованием программно-технических средств
- •2. Через ту Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (в современных условиях только аукционные операции).
- •23.Сущность и механизм действия операций на открытом рынке.
- •24.Сущность рефинансирования кредитных организаций и его формы в современных условиях.
- •1. Кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
- •25.Предоставление кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.
- •26.Проверка достаточности обеспечения кредитов, предоставляемых бр.
21.Регулирование ликвидности банковской системы с помощью различных инструментов.
Под регулированием ликвидности банковской системы понимается изъятие излишних или предоставление дополнительных денежных средств банкам с помощью различных инструментов денежно-кредитной политики.
Регулирование ликвидности банковской системы осуществляется Центральным банком в зависимости от величины и структуры банковских резервов, а также от состояния и динамики основных макроэкономических показателей: денежной массы, платежного баланса, федерального бюджета.
Компонентами банковских резервов являются:
обязательные резервы кредитных организаций;
депозиты в Центральном банке;
остатки средств на корсчетах кредитных организаций в Центральном банке;
наличные средства в кассах кредитных организаций.
Динамика денежной массы, состояние платежного баланса (наличие активного или пассивного сальдо), дефицит или профицит федерального бюджета непосредственно влияют на объем банковских резервов, уменьшая или увеличивая их избыточные (совокупные, свободные) резервы.
Основной частью избыточных резервов коммерческих банков и одним из показателей, характеризующих ликвидность банковской системы, являются остатки средств на кор счетах в ЦБ.
На снижение остатков средств кредитных организаций на кор счетах наиболее заметное влияние оказывают такие факторы, как периодичность уплаты обязательных платежей в бюджет (налогов), погашение задолженности перед банками-нерезидентами.
Банк России ежедневно контролирует состояние этих счетов и своими действиями пытается поддерживать оптимальную величину средств на корсчетах банков. В этих целях используются различные инструменты денежно-кредитной политики.
ЦБ может применять следующие инструменты регулирования ликвидности банковской системы: изменение нормативов обязательных резервов и порядка обязательного резервирования; депозитные операции БР; операции на открытом рынке, в том числе операции РЕПО; рефинансирование банковского сектора; политику процентных ставок; валютные интервенции.
22.Цели проведения и виды депозитных операций Банка России.
В практике центральных банков депозитным операциям отводится важная роль как инструменту постоянного действия при проведении ДКП. Основной целью проведения депозитных операций является поглощение излишней ликвидности банковской системы. Одновременно решаются важные задачи ДКП: определение оптимального уровня официальной базовой процентной ставки ЦБ, изменение уровня рыночных процентных ставок, расширение или сужение денежной массы в обращении.
Депозитная операция (сделка) БР означает, что КО обязуется разместить депозит в БР в установленной сумме и в установленные сроки, а БР обязуется возвратить в установленные сроки сумму депозита и уплатить % по нему.
Величина привлекаемых депозитов непосредственно зависит от состояния ликвидности банковской системы, важным показателем которой является уровень остатков средств КОна кор счетах. В периоды сокращения остатков снижаются и депозитные операции БР и наоборот.
Основные нормативные документы, регламентирующие проведение Банком России депозитных операций с КО в валюте РФ: Положение БР № 203-П.
В настоящее время БР может осуществлять следующие виды депозитных операций:
1. Депозитные аукционы по процентным ставкам, определенным на аукционной основе;
2. Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам;
3. На основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов. (не проводится)
По способу проведения депозитных операций их можно классифицировать следующим образом: