70

Билет №9 Процент у о. Бем-Баверка и й. Шумпетера

Эйген фон Бём-Ба́верк (1851-1914)

В теории процента Бём-Баверка фундаментальную роль играет различие между первичными и произведенными факторами производства. Процент, по Бем-Баверку, возникает из отказа от текущего дохода в пользу будущего дохода: в обществе всегда есть люди, готовые заплатить за удовольствие иметь деньги сегодня и распоряжаться ими по своему усмотрению в обозримом будущем. Вопрос о том, почему норма процента есть величина положительная, на языке Бём-Баверка можно сформулировать так: почему люди охотно расстаются с некоторым количеством благ сегодня, если они уверены, что в будущем получат за это большее количество тех же благ того же качества? На это Бём-Баверк отвечает, что есть три независимые "причины", или "основания", почему люди, как правило, предпочитают сегодняшние блага благам завтрашним, дисконтируя будущее, т.е. выражая готовность платить за обладание этими благами сегодня.

1. «Оптимизм». Хозяйственные субъекты склонны ожидать, что в будущем ресурсы будут менее редки, чем в настоящем (различные условия удовлетворения желаний в настоящем и будущем) => одна единица в будущем будет оцениваться ниже, чем сегодня (т.е. люди в основном оптимистичны). Люди, не склонные к оптимизму, будут хранить деньги или блага в виде сокровища и не будут участвовать в определении ставки процента.

2. «Близорукость» - люди склонны недооценивать свои будущие потребности (неопределенность будущего).

3. «Техническое превосходство настоящих благ над будущими» (объективная причина). Под этим подразумевается идея о производительности «окольных методов производства». Т.е. использование капитала ведет к возрастанию окольности длительности процесса производства => повышается результативность этого процесса (т.к. окольность предполагает применение большей массы капитала относительно единицы труда). => Капитальные блага, которые можно потребить сегодня, в будущем станут более производительны, чем те, которые можно будет потребить лишь тогда (#лес: чем он старше, тем производительней). Для того чтобы дождаться плодов окольных процессов собственники факторов производства должны приобрести средства существования (настоящие блага), расплатившись позднее за счет будущих благ, произведенных с помощью более производительных методов.

Первые две причины приводят к тому, что настоящие потребительские блага ценятся выше аналогичных будущих и чтобы обменять последние на первые, нужно доплатить премию (ажио).

Каждая из этих причин объясняет существование процента независимо от остальных.

Можно сказать также, что норма процента может быть нулевой, только если (1) доход постоянен во времени, (2) предпочтения настоящего не существует и (3) чистый продукт невозможно увеличить, откладывая потребление ради будущего производства.

Норма процента распределяет ограниченное количество наличных благ по отраслям в соответствии с общественной оценкой относительной ценности настоящих и будущих благ. Для высоко "капитализированной" экономики характерны значительная обеспеченность потребительскими благами и низкая норма прироста продукции при дальнейшем увеличении среднего периода производства, а следовательно и низки норма процента. Этим объясняет Бём-Баверк тенденцию нормы процента к снижению по мере изменения соотношения между затратами капитала и труда в пользу капитала.

Психологическая теория процента Бем-Баверка

Представители австрийской школы предприняли попытку создать субъективно психологическую концепцию прибыли. Этой цели и была посвящена работа Бем-Баверка "Капитал и прибыль", где доказывалось право капиталиста на прибыль путем сведения ее к проценту.

Используя субъективно-психологический метод исследования, он сконструировал такие категории, как "настоящее благо" (заработная плата) и "будущее благо" (средства производства и труд рабочих). Он, заявлял, что благо, которым человек пользуется сегодня, не равноценно тому благу, которым он будет пользоваться завтра, что ценность нынешних благ при равных условиях всегда больше ценности таких благ в будущем. Из этого делался вывод, что процент возникает в результате влияния фактора времени на стоимость благ. Источник процента в разнице оценок будущих и настоящих хозяйственных благ, а сам процент, объявлялся вечной и естественной категорией. Процент у Бем-Баверка – результат "ожидания" капиталиста. Прибыль сводиться к проценту. Согласно Бем-Баверку, труд – это "благо будущего", так как он создает продукт только через определенный период, а, следовательно, рабочий – владелец "будущего блага". Предприниматель же, нанимая рабочего, дает ему "настоящее благо" при выдаче заработной платы. Капиталист и рабочий обмениваются этими благами. Получается, что труд по истечении времени создает какие-то блага, и эти блага из-за более низкой оценки будущих благ по сравнению с настоящими будут по стоимости превышать заработную плату. Это превышение и составит процент, а вернее прибыль капиталиста. С точки зрения Бем-Баверка, эксплуатация здесь отсутствует, а более высокая стоимость продукта труда по сравнению с ценой труда (заработной платой) при добровольном обмене отражает равноценность и справедливость отношений капиталиста и рабочего.

Йозеф Алоиз Шумпетер (1883 —1950)

рассматривал процент в контексте своей теории созидательного разрушения. Важную роль в исследовании внутренних факторов экономического роста он уделял кредиту, рассматривая его как важнейшее условие использования существующих факторов для создания новых производственных комбинаций. Чтобы предприниматели-новаторы могли получить в свое распоряжение средства производства, они должны пользоваться банковским кредитом. Банки "создают" деньги для новаторов, и с этого начинается перераспределение потока ресурсов, то есть общественного капитала. Таким образом, банки, по мнению Шумпетера, являются особым феноменом развития, которые, выступая от имени народного хозяйства, выдают полномочия на осуществление новых производственных комбинаций. Они выступают как необходимые посредники между желанием осуществить инновацию и возможностью сделать это. Плата за предоставление таких возможностей и представляет собой процент, который является ценой, уплаченной за приобретение новых производительных сил. По мнению Шумпетера, именно развитие в подлинном смысле этого слова (а не кругооборот), в принципе нуждается в кредите.

Процент — это часть того дополнительного дохода, который возникает в результате осуществления новых комбинаций.

Шумпетер выдвигает шесть принципиальных положений.

Положение первое. Источником процента в принципе могут быть только стоимостные ажио. Под стоимостными ажио подразумеваются разницы в общей стоимости (выручке), получаемой предпринимателями, и затратами на покрытие расходов, возникающие в связи с разницей между ценами, сложившиимися в нормальном кругообороте, и более низкими издержками производства, которые имеют место в результате осуществления новых комбинаций.

«При сделанных оговорках процента вне развития не существовало бы вообще. Процент — это один из компонентов тех громадных волн в мире экономических стоимостей, (c. 329) которые порождает развитие. Чтобы обосновать данный вывод, мы вначале показали, что процесс образования стоимости в рамках хозяйственного кругооборота исключает существование процента.

Положение второе. Ажио, возникающие в процессе развития, распадаются (...) на две группы: на предпринимательскую прибыль и «ажио, являющиеся обратным воздействием процесса развития». На данной стадии исследования мы уже знаем, что возникновение процента не может быть связано с ажио, попадающими во вторую группу. Следовательно, источником процента должна быть предпринимательская прибыль.

Положение третье. Вместе с тем ни вся предпринимательская прибыль, ни какая-то часть её не может прямо и непосредственно образовывать процент, поскольку она также представляет собой временное явление.

Итак, процент как значительное явление есть продукт развития, его источником является предпринимательская прибыль, и он не связан с конкретными благами.

(Четвёртое положение) (...) в коммунистическом или любом другом нерыночном хозяйстве процента существовать не будет.

(Пятое положение, аргумент для четвёртого) (...) если бы предприниматель с самого начала располагал нужными ему благами, то и в условиях рыночного хозяйства производство осуществлялось бы без всякого участия процента.

шестое положение: процент — это элемент цены покупательной силы, позволяющей устанавливать свою власть (господство) над производственными благами.»

Изложив эти шесть принципиальных положений, Шумпетер развивает далее свою мысль о том, что источником процента является предпринимательская прибыль. В связи с тем, что прибыль, как это было показано в четвёртой главе, является порождением осуществления конкретных новых комбинаций, то и процент не может существовать сам по себе, а возникает лишь в случае, если капитал получает конкретный предприниматель, который эти новые комбинации осуществляет. Предприниматель приобретает специфический товар — покупательную силу для осуществления новых комбинаций, и платой за этот товар является процент. Поскольку предпринимательская прибыль есть временное, преходящее явление, то не может быть неизменным и процент. Он будет меняться в зависимости от того, как происходит процесс осуществления новых комбинаций и как в связи с этим меняется предпринимательская прибыль.

«В (нормальном) кругообороте он (процент) не является существенным элементом экономики.

он сводится к установлению цены на товар «покупательная сила».

Итак, между предпринимателями и владельцами денег происходит обмен, похожий на всякий прочий.

Ядром рассмотренной нами проблемы капитализации является признание фундаментального факта существования процента, приносимого покупательной силой. С ним сравниваются доходы, приносимые любым другим постоянным источником. Цена последних определяется механизмом конкуренции таким образом, что рассмотрение дохода от «потенциального» капитала в качестве истинного процента не означает совершения никакой практической ошибки.

Отдельное промышленное предприятие не может приносить никаких постоянных доходов, кроме заработной платы и ренты. (...) В соответствии с нашими представлениями, капиталист должен ссужать поочерёдно свой капитал разным предпринимателям, поскольку ни один из них не в состоянии выплачивать процент постоянно.

Привычка делового человека практически любую прибыль выражать в виде процента от какой-то величины в сравнении с определённым периодом содержит в себе ошибку, причём ошибку далеко не безобидную, а весьма чувствительную в практическом отношении.

Прежде всего, при прочих равных условиях, процент растёт и падает одновременно с предпринимательской прибылью».