Тема 2. Правовое положение цб рф.

1. Юридическая личность Банка России.

2. Основные задачи и функции деятельности ЦБ РФ.

3. Органы управления ЦБ и их полномочия.

I. Юридическая личность Банка России.

Переход к рыночным отношениям не исключает государственного регулирования различных сфер общественной жизни, в том числе и кредитной сферы. В кредитной сфере органом такого регулирования являются ЦБ. Его деятельность определяется Конституцией РФ, ФЗ «О ЦБ (банке России)», ФЗ «О банках и банковской деятельности » и т.д.

Независимость ЦБ при осуществлении им своих функций является главным принципом его конституционно-правового статуса.

ЦБ – юридическое лицо, с уставным капиталом 3 млрд рублей. Место нахождения центральных органов – г. Москва.

Правовое положение ЦБ и его взаимоотношения с кредитными организациями определяется тем, что с одной стороны, ЦБ наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно-кредитной системы РФ, с другой стороны, ЦБ – юридическое лицо, которое вступает в определенные гражданско-правовые отношения с кредитными организациями.

ЦБ владеет, пользуется и распоряжается имуществом, которое является федеральной собственностью. Получение прибыли НЕ является целью деятельности ЦБ.

ЦБ представляет интересы РФ во взаимоотношениях с международными финансовыми организациями, с ЦБ иностранных государств, международными банками.

ЦБ – федеральный орган государственной власти, не входящий ни в одну из ветвей власти. Он осуществляет свои полномочия независимо, поэтому не федеральные органы исполнительной власти, ни органы власти субъектов федерации, ни органы власти МСУ не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ.

В процессе осуществления своей деятельности, ЦБ имеет право издавать подзаконные НПА (инструкции, указания, положения). Нормативные акты ЦБ публикуются в Вестнике Банка России.

ЦБ подотчетен Госдуме. Она назначает председателя ЦБ, назначает и освобождает от долности членов совета директоров ЦБ, направляет и отзывает своих представителей из национального банковского совета, рассматривает годовой отчет Банка России, проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики.

II. Основные задачи и функции деятельности цб рф

Основные цели, задачи и функции деятельности ЦБ определены ФЗ «О ЦБ».

Основные цели деятельности:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля

2. Развитие и укрепление банковской системы РФ.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Функции ЦБ:

1. Во взаимодействии с правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику.

2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение.

3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций.

4. ЦБ устанавливает правила осуществления расчетов в РФ

5. Устанавливает правила проведения банковских операций

6. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и о выдаче им лицензий на осуществление банковских операций.

7. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.

8. Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для кредитных организаций.

9. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю РФ.

10. Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль РФ.

11. Иные функции.

В области денежно-кредитной политики ЦБ вправе:

- устанавливать процентные ставки по своим операциям, нормативы обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ;

- вправе осуществлять операции на открытом рынке ценных бумаг.

- осуществляет валютное регулирование и валютные интервенции.

ЦБ, являясь органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций, реализует главную цель такого регулирования и надзора – поддержание стабильности банковской системы РФ, защиты интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

В системе ЦБ существует Комитет банковского надзора, который обеспечивает выполнение надзорных функций. В рамках банковского регулирования и надзора ЦБ устанавливает правила проведения банковских операций, правила организации бухгалтерского учета, составление и предоставление бухгалтерской и статистической отчетности.

ЦБ в рамках своей деятельности имеет право запрашивать у кредитных организаций любую информацию об их деятельности, получать соответствующие пояснения.

В рамках банковского регулирования ЦБ устанавливает обязательные нормативы для кредитных организаций, в целях обеспечения их устойчивости.

В соответствии с законодательством, ЦБ осуществляет контроль за законностью и целесообразностью создания коммерческих банков и небанковских кредитных организаций.

Банк России имеет право осуществлять банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями. ЦБ имеет право:

1. Предоставлять кредиты на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами.

2. Покупать и продавать государственные ценные бумаги

3. Покупать и продавать облигации, эмитированные им же. Покупать и продавать депозитные сертификаты

4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные иностранными или российскими кредитными организациями

5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей

6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции

7. Выдавать поручительства и банковские гарантии

8. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях

9. Иные операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

ЦБ осуществляет банковские операции по обслуживанию органов государственной власти, органов власти субъекта РФ, ОМСУ, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, служащих Банка России.

ЦБ вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, только в тех регионах, где отсутствует кредитная организация.

ЦБ запрещено: осуществлять операции с юридическими и физическим лицами, не имеющими лицензии; осуществлять операции с недвижимостью; заниматься торговой и производственной деятельностью; пролонгировать предоставленные кредиты.

III.

Органами управления ЦБ являются:

1. Совет директоров ЦБ

2. Председатель ЦБ

Существует коллегиальный орган, призванный определять основные направления развития банковской сферы, контролировать ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЦБ – национальный банковский совет.