- •Дисциплина «деньги, кредит, банки»
- •1. Надзор Центрального банка за деятельностью коммерческих банков: содержание, цели и перспективы развития.
- •4. Депозитные операции коммерческих банков.
- •5. Активные операции банков и управление ими.
- •7. Понятие кредитоспособности заемщика коммерческого банка. Методы оценки и показатели, используемые банком.
- •8. Валютные операции банков и их классификация. Коммерческие банки как агенты валютного контроля.
- •9. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- •Глава 2 Закона "о рынке ценных бумаг" устанавливает семь видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
- •10. Ликвидность банков: понятие и методы её оценки и управления. Проблемы укрепления ликвидности банковской системы.
- •11. Банковские риски, их содержание и классификация. Управление рисками.
- •13. Основные модели ипотечного жилищного кредитования и условия их применения.
- •16. Понятие, элементы и типы денежных систем. Денежная система России.
- •17. Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Валютный курс рубля.
- •18. Конвертируемость национальных валют и её типы. Проблемы конвертируемости рубля.
- •19. Необходимость и сущность кредита, его функции и роль. Проблемы развития кредитных отношений в России.
- •21. Сущность и функции банков. Банковское дело как особый вид предпринимательской деятельности.
- •22. Центральные банки: их функции и цели деятельности. Законодательные основы деятельности Банка России.
- •23. Безналичный денежный оборот. Формы безналичных расчетов.
- •24. Лизинг и роль банков в его функционировании.
- •25. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами и их цели. Инвестиционная политика коммерческого банка.
- •26. Налично-денежный оборот и особенности его организации и регулирования в России.
- •27. Денежная масса и ее структура. Особенности построения денежных агрегатов в России.
- •30. Инвестиционный портфель: понятие, виды, цели и принципы формирования и управления.
8. Валютные операции банков и их классификация. Коммерческие банки как агенты валютного контроля.
Классификация банковских валютных операций может осуществляться как по критериям, общим для всех банковских операций (пассивные, активные операции), так и по особым классификационным признакам, свойственным только валютным операциям. Все операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на:
текущие валютные операции; валютные операции, связанные с движением капитала.
К текущим валютным операциям относятся: переводы в РФ и из страны иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работ, услуг, а также для осуществления расчетов, связанных с кредитованием экспортно-импортных операций на срок не более 180 дней; получение и представление финансовых кредитов на срок не более 180 дней; переводы в РФ и из страны процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала; переводы неторгового характера в РФ из страны (зарплаты, пенсии, алименты и т.д.). Валютные операции, связанные с движением капитала включают: ü прямые инвестиции, т.е. вложения в уставной капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения, прав на участие в управлении предприятием; портфельные инвестиции, т.е. приобретение ценных бумаг; переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество; ü предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 180 дней по экспорту и импорту товаров, работ, услуг; предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней.
КБ как агенты валютного контроля вправе требовать документы, которые непосредственно относятся к проводимой валютной операции. Банк ведет в электронном виде базу данных по валютным операциям с отражением в ней необходимой информации: номер счета; дата совершения валютной операции; сумма денежных средств, списанных со счета (зачисленных на счет); сведения о владельце счета; наименование юридического лица или фамилия, имя, отчество физического лица; адрес; ИНН. Агенты валютного контроля, их должностные лица обязаны:
осуществлять контроль над соблюдением резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства России, а также актов органов валютного регулирования;
предоставлять органам валютного контроля информацию о валютных операциях, проводимых с их участием, в порядке, установленном законодательством и органами валютного регулирования и контроля;
сохранять коммерческую банковскую служебную тайну, ставшую им известной в процессе осуществления полномочий.
9. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Плюсы того, что коммерческие банки являются участниками рынка ценных бумаг: депозитарное хранение, возможность получения дополнительной информации о состоянии банка на текущий момент.