- •Дисциплина «деньги, кредит, банки»
- •1. Надзор Центрального банка за деятельностью коммерческих банков: содержание, цели и перспективы развития.
- •4. Депозитные операции коммерческих банков.
- •5. Активные операции банков и управление ими.
- •7. Понятие кредитоспособности заемщика коммерческого банка. Методы оценки и показатели, используемые банком.
- •8. Валютные операции банков и их классификация. Коммерческие банки как агенты валютного контроля.
- •9. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- •Глава 2 Закона "о рынке ценных бумаг" устанавливает семь видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
- •10. Ликвидность банков: понятие и методы её оценки и управления. Проблемы укрепления ликвидности банковской системы.
- •11. Банковские риски, их содержание и классификация. Управление рисками.
- •13. Основные модели ипотечного жилищного кредитования и условия их применения.
- •16. Понятие, элементы и типы денежных систем. Денежная система России.
- •17. Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Валютный курс рубля.
- •18. Конвертируемость национальных валют и её типы. Проблемы конвертируемости рубля.
- •19. Необходимость и сущность кредита, его функции и роль. Проблемы развития кредитных отношений в России.
- •21. Сущность и функции банков. Банковское дело как особый вид предпринимательской деятельности.
- •22. Центральные банки: их функции и цели деятельности. Законодательные основы деятельности Банка России.
- •23. Безналичный денежный оборот. Формы безналичных расчетов.
- •24. Лизинг и роль банков в его функционировании.
- •25. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами и их цели. Инвестиционная политика коммерческого банка.
- •26. Налично-денежный оборот и особенности его организации и регулирования в России.
- •27. Денежная масса и ее структура. Особенности построения денежных агрегатов в России.
- •30. Инвестиционный портфель: понятие, виды, цели и принципы формирования и управления.
25. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами и их цели. Инвестиционная политика коммерческого банка.
Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. В соответствии с нормативными документами любая покупка и перепродажа ценных бумаг от своего имени, за свой счет и по собственной инициативе является инвестиционной операцией. В банковском деле под инвестициями обычно понимают вложения в ценные бумаги предприятий – государственных и частных – на относительно продолжительный период времени. Инвестиционные операции коммерческие банки осуществляют за счет: собственных ресурсов; заемных и привлеченных средств.
Банки, покупая те или иные виды ценных бумаг, должны учитывать такие факторы, как: уровень риска; ликвидность; доходность.
Инвестиционные операции банки должны проводить в соответствии с утверждаемой руководством банка инвестиционной политикой, которая содержит: основные цели политики; структуру инвестиционного портфеля; лимиты по видам, качеству ценных бумаг, срокам и эмитентам; порядок торговли ценными бумагами; особенности проведения операций по отдельным видам ценных бумаг и т. д.
Инвестиционная политика банков — это совокупность мероприятий, направленных на разработку и реализацию стратегии по управлению портфелем инвестиций, достижение оптимального сочетания прямых и портфельных инвестиций в целях обеспечения нормальной деятельности, увеличения прибыльности операций, поддержания допустимого уровня их рискованности и ликвидности баланса.
26. Налично-денежный оборот и особенности его организации и регулирования в России.
Налично-денежный оборот-это движение наличных денежных знаков: бумажных денег, разменной монеты, банкнот в сфере обращения и выполнение ими двух функций - средства платежа и средства обращения. Для расчетов наличными используются банкноты, выпускаемые центральным банком, который имеет монопольное право на их эмиссию.
Налично-денежный оборот во всех странах составляет меньшую часть.
Именно этот оборот обслуживает получение и расходование большей части денежных доходов населения. Именно в налично-денежный оборот складывается постоянно повторяющийся кругооборот наличных денег. Налично-денежный оборот организуется на основе следующих принципов:
- все предприятия и организации должны хранить наличные деньги (за исключением части, установленной лимитом) в коммерческих банках;
- банки устанавливают лимиты остатка наличных денег для предприятий всех форм собственности;
- обращение наличных денег служит объектом прогнозного планирования;
- управление денежным обращением осуществляется в централизованном порядке;
- организация налично-денежного оборота имеет целью обеспечить устойчивость, эластичность и экономичность денежного обращения;
- наличные деньги предприятия могут получать только в обслуживающих их учреждениях банков. Таким образом, сфера использования налично-денежных платежей ограничена, в основном, доходами населения. Налично-денежный оборот между предприятиями незначителен, так как основная часть расчетов совершается безналичным путем.
Проблемы: зависимость от территориального нахождения, лимит наличности по кассе (не приносит дохода), освобождение банков от несвойственных им функций контроля за кассовой дисциплиной организаций-клиентов, фальшивомонетчество.