Транснационализация в финансовой сфере. Транснациональные банки

В конце XX века процессы концентрации и централизации в банковской сфере приобрели взрывной характер. Целая волна слияний и поглощений в финансовой сфере наблюдалась в 90-х годах. К примеру, крупнейшая в мире финансовая корпорация «Токио Митсубиси Банк» появилась в апреле 1996 года, она возникла в результате слияния двух банковских структур: Банк Токио и Банк Митсубиси. Общие активы 653 млрд.(4-е место в мире), 366 отделений в Японии, 83 – заграницей. Те же процессы шли в Европе и США.

Первая семерка банков:

1. Дойче банк – 843 млрд.

2. Швейцарский UBS – 789 млрд.

3. Сити Групп, США – 703 млрд.

4. Токио Митсубиси, Япония – 653 млрд.

5. Bank of America – 570 млрд.

6. Китайский банк – 489 млрд.

7. Нидерланды – 480 млрд.

Однако, статистика – это только иллюстрация. Нашей основной целью является анализ тех новых способов разрешения основного противоречия рынка, которые демонстрируют современный международный капитал. Оказывается, если на внутреннем рынке противоречие между безграничностью потребностей и ограниченностью ресурсов разрешается механизмом свободной конкуренции, то на мировом рынке это уже не только конкуренция стран, но и такие оптимальные способы размещения экономических ресурсов в различных регионах мира. Транснациональный капитал стал таковым именно потому, что нашел наиболее эффективные формы разрешения основного противоречия. А ТНБ – это также одна из форм функционирования транснационального капитала. Естественно, что концентрация и централизация промышленного капитала автоматически потянуло за собой те же процессы и в банковском деле, но банковский капитал оказывается более прозорливым, чем промышленный капитал. Дело в том, что в начале банки ведя счета своих клиентов, узнают об их финансовом положении, а затем начинает контролировать, а если надо и подчинять себе промышленный капитал. В результате конкуренции между банковским капиталом и промышленным внутри страны постепенно происходит их взаимопереплетение. Появляется финансовый капитал как единство того и другого. А когда финансовый капитал покидает национальные границы, превращаясь в транснациональный капитал, современные ТНБ – это действительно универсальный финансовый «супермаркет», то есть, теперь уже нет чётких границ между коммерческими, инвестиционными, ипотечными, страховыми компаниями и прочими финансовыми учреждениями. Главный принцип и цель деятельности ТНБ – мобилизовать денежные средства там, где удобно и дёшево, и перебросить их туда, где меньше конкуренция и выше прибыль. К примеру, в Японии 11 американских ТНБ сосредоточили в своих филиалах 2/3 всех депозитов иностранных капиталов. Боле того, эти ресурсы ТНБ перебрасывают из одного своего подразделения в другие, и одновременно переводится из одной валюты в другую. Такие манёвры позволяют ТНБ не только избежать обесценивания валют, но и совершать выгодные валютные спекуляции. Считается, что около 25% годовой прибыли ТНБ получают за счёт валютных спекуляций на Форексе. А промышленные монополии получают от ТНБ коммерческую информацию, обзоры о перспективах развития мировых рынков, консультации по поводу организации производства менеджмента и т.д. Разумеется, что ТНБ могут выдать кредит на любой срок и в любой валюте. Главным критерием при этом является страна с благоприятными политическим и экономическим климатом, а также гарантиями, что в общественном устройстве не будет перемен и собственность не будет национализирована. Бывает, что долговые обязательства перед ТНБ превращаются в акцию и тогда ТНБ становятся прямыми совладельцами заводов, фабрик, компаний. Клиентами современных ТНБ являются импортёры и экспортёры, которым нужно профинансировать свою международную торговлю. Банки – корреспонденты, которым требуются денежные средства для финансирования внешнеторговых и инвестиционных операций своих клиентов. Крупные международные фирмы, которые нуждаются в средствах для зарубежных инвестиций, а также для контроля над процентом и валютно-курсовым риском, иностранные правительства, которым нужны деньги для финансирования дефицита платёжного баланса или для программы развития.

Таким образом, основные черты деятельности ТНБ следующие:

1. Универсализация деятельности в отличие от предшествующей специализации.

2. Глобализация банковских операций и услуг.

3. Высокая степень защищённости финансовых операций и устойчивости в рыночной конъюнктуре.