Завдання для індивідуальної роботи:

Реферат на тему:

1. Грошовий оборот і грошові потоки в Україні на сучасному етапі.

2. Основні ринки, що пов’язані з грошовим обігом.

3. Сучасні форми та методи регулювання грошового обороту в Україні.

4. Проблеми та перспективи оздоровлення грошового обігу в Україні.

5. Організація та форми безготівкових розрахунків.

6. Грошова маса як ключовий індикатор грошового обороту.

7. Особливості побудови показників грошової маси в Україні.

8. Закон кількості грошей необхідної для обігу та дотримання його вимог в Україні.

9. Стійкість грошей та методи її досягнення.

10. Ефект грошового мультиплікатора.

Довідковий матеріал:

де B – грошова база (гроші підвищеної ефективності);

R_d – сума обов’язкових резервів по вкладах до вимоги;

R_t – сума обов’язкових резервів по строкових вкладах;

R_c – наднормативні резерви;

CY – готівка в обігу поза банківською системою.

де m – мультиплікатор збільшуючого ефекту при зміні розміру обов’язкових банківських резервів;

R – норма обов’язкових резервів.

де M – максимальна кількість грошей, яка може бути утворена банківською системою;

E – сума наднормативних резервів.

де M – маса грошей.

де M – грошова маса;

V – швидкість обігу;

P – ціна товару;

Q – кількість товару.

де ВНП – валовий національний продукт;

ЗГ – середній залишок грошей в обігу.

Закон грошового обігу:

де Кн – кількість необхідних грошей в обігу;

ЦТ – сума цін товарів, що реалізуються за певний період часу;

О – середня кількість оборотів грошової одиниці за цей же період.

де К – продаж товарів і послуг у кредит;

П – загальна сума платежів, строк оплати яких наступив;

ВП – сума платежів, які погашаються шляхом взаємного зарахування боргів.

Практичні завдання:

Задача 1.

Розрахуйте величину агрегатів грошової маси, якщо:

• готівка поза банками – 145 млрд. грн.;

• готівка в касах юридичних осіб – 46 млрд. грн.;

• депозити до запитання – 89 млрд. грн.;

• строкові вклади – 149 млрд. грн.;

• валютні заощадження – 107 млрд. грн.;

• кошти за трастовими операціями – 10 млрд. грн.;

• вартість облігацій державного займу – 5,3 млрд. грн.

Задача 2.

Розрахуйте величину грошового агрегату М₂ за такими даними:

• готівка на руках у населення – 134,43 млрд. грн.;

• готівка в касах юридичних осіб – 39,43 млрд. грн.;

• строкові депозити – 302,11 млрд. грн.;

• кошти на спеціальних карткових рахунках – 5,3 млрд. грн.;

• готівка в оборотних касах банків – 23 млрд. грн.;

• депозити до запитання – 114 млрд. грн.

Задача 3.

Пасив балансу комерційного банку містить такі статті (млн. грн.):

Показники	Значення
Власний капітал	54
Отримані кредити від інших банків	22
Внески до запитання	98
Строкові внески	45

Норматив обов’язкового резервування по внескам до запитання становить 6%, а по строковим внескам – 8%.

Визначити на яку суму зміниться обсяг наданих кредитів, якщо 30% внесків до запитання буде переоформлено на строкові.

Задача 4.

Розрахуйте швидкість обігу грошей, якщо номінальний обсяг виробництва дорівнює 3750 тис. грн., а грошова маса 549 тис. грн.

Задача 5.

Порівняйте фактичну швидкість обігу грошей в наявному грошовому обігу з ідеальним значенням, якщо середня грошова маса за звітний період, розрахована за агрегатом М₁, становить 110 млрд. грн. (М₀), сума поточних рахунків у комерцій-них банках – 10% від М₀, депозити до запитання – 70 млрд. грн., середній розмір грошових надходжень у каси банків – 3,8 млрд. грн., сума видатків – 65% розміру надходжень. Ідеальне значення швидкості обігу грошей – 1.

Задача 6.

Кількість проданих товарів протягом року становить 180 тис. шт., ціна одиниці товару – 5 грн. Визначте середню оборотність грошової одиниці та розмір грошової маси, якщо відомо, що в разі підвищення оборотності грошової одиниці на 2 оберти необхідність у грошовій масі, що обслуговує грошовий обіг, скоротилася на 40%, а при підвищенні оборотності грошової одиниці на 3 оберти – 50%.

Задача 7.

Визначіть як зміниться номінальний обсяг ВВП, якщо швидкість обігу грошей становить 1,84 оборотів і залишається незмінною, а грошова пропозиція зросте зі 300 до 431 млрд. грн.

Задача 8.

Визначити кількість необхідних грошей в обігу, якщо національний обсяг виробництва, що належить реалізації, дорівнює 4846 тис. грн., а швидкість грошей в обігу 6.

Задача 9.

Визначити кількість грошей, необхідних для безінфляційного обігу, якщо:

• сума цін реалізованих товарів, робіт, послуг (ВВП) – 890 млрд. грн.;

• загальна сума цін товарів, робіт, послуг, що реалізовані з відстроченням платежу – 23% обсягу реалізації товарів, робіт і послуг;

• загальна сума платежів за зобов’язаннями, термін оплати яких настав – 134 млрд. грн.;

• сума платежів, які взаємно погашаються – 19% обсягу реалізації товарів, робіт і послуг;

• середня кількість оборотів грошової маси (М₂) за рік – 6.

Як зміниться обсяг грошової маси, якщо її оборотність зросте на 3 оберти?

Як саме зміниться обсяг грошової маси, якщо не буде проводитися взаємне зарахування боргів?

Задача 10.

Швидкість обігу грошей 4 рази на рік, середній ціновий індекс складає 35%, вироблений продукт дорівнює 380 тис. грн. Визначити необхідну кількість грошей для розміщення виробленого продукту.

Задача 11.

У комерційного банку є депозит розміром 680 тис. грн. Норма обов’язкового резерву встановлена на рівні 7%. Визначити на скільки цей депозит збільшить суму наданих позичок і на яку суму банк зможе виробити нових грошей.

Задача 12.

Визначити показник грошової бази та її частку в загальному обсязі грошової маси за такими даними про становище грошового ринку в Україні:

• готівкові гроші – 7700 млрд. грн.;

• обов’язкові резерви комерційних банків у НБУ – 1700 млрд. грн.;

• кошти комерційних банків на коррахунках у НБУ – 4600 млрд. грн.;

• кошти на поточних рахунках, внески до запитання – 11100 млрд. грн.;

• депозитні сертифікати – 20 млрд. грн.

Задача 13.

В період спаду центральний банк надає грошово-кредитній системі додаткових резервів на 150 тис. грн. шляхом випуску державних облігацій. Це призводить до зниження процентної ставки з 27% до 23% та збільшення грошової пропозиції. Визначити на яку суму необхідно викупити облігацій у комерційних банків, якщо грошовий мультиплікатор дорівнює 3.

Задача 14.

Заповнити розрахункові документи: платіжне доручення, платіжну вимогу-доручення, розрахунковий чек, простий та переказний вексель, заяву на відкриття акредитива.

Оформити картку зі зразками підписів і заяву на відкриття рахунка.

Заповнити факторинговий договір.

Тестові завдання:

1. Яке з тверджень характеризує грошовий оборот?

31. система здійснення і регулювання платежів із грошовими вимогами та зобов’язаннями, які виникають між банками в процесі їх діяльності;

31. рух грошових коштів без використання сум за рахунками в банках чи зарахування заліку взаємних вимог;

31. рух грошей в готівковій та безготівковій формі, що обслуговує кругообіг товарів і послуг в процесі розширеного відтворення.

2. Грошовий оборот складається із секторів:

32. грошового обігу та фінансів;

32. грошового обігу, фінансового та кредитного секторів;

32. грошового обігу та кредитного сектору.

3. Дайте визначення грошового обігу:

33. переміщення грошей від одного суб’єкта ринку до іншого та віддалення грошей від першого пункту входження їх в грошовий оборот;

33. сукупність платежів готівковими грошима за певний проміжок часу;

33. сфера готівкового та безготівкового обігу.

4. Суб’єктами грошового обігу виступають:

34. фінансові посередники;

34. фірми;

34. сімейні господарства;

25. ринок продуктів;

8. уряд;

6. ринок ресурсів.

5. Грошовим обігом взаємопов’язуються такі ринки:

35. продуктів;

35. міжбанківський;

35. інвестиційний;

26. ресурсів;

9. фінансовий;

7. світовий;

3. кредитний.

6. До потоків “втрат” належать такі грошові потоки:

36. оплата імпорту;

36. заощадження;

36. податки;

27. правильні відповіді а) і в).

7. До потоків “ін’єкцій” належать такі грошові потоки:

37. оплата експорту;

37. державні позики;

37. інвестиції;

28. державні закупівлі.

8. Вхідні грошові потоки сектора “сімейних господарстві”:

38. заощадження;

38. податки;

38. доходи.

9. Вхідні грошові потоки сектора “фірм”:

39. податки;

39. інвестиції;

39. виручка від реалізації;

29. позики;

10. кредити.

10. Вхідні потоки сектора “держава”:

40. позики;

40. трансфертні платежі;

40. податки;

30. заробітна плата;

11. заощадження.

11. Як можна описати готівковий оборот?

41. економічні відносини між фізичними і юридичними особами;

41. сукупність платежів готівковими грошима;

41. розрахунки шляхом заліку взаємних вимог.

12. В якому випадку ми маємо справу з емісією готівкових грошей?

42. один із векселів, який куплений НБУ, викуповується трасатом;

42. НБУ купує казначейські зобов’язання в держави за готівкові кошти;

42. службовець знімає зі свого рахунку в банку заробітну плату готівкою;

31. надруковані банкноти надходять з друкарень до НБУ.

13. Безготівкові гроші – це:

43. заборгованість банку;

43. зобов’язання банку;

43. заборгованість щодо банку;

32. зобов’язання щодо банку.

14. Які засоби платежу нині обслуговують грошовий оборот в Україні?

44. банкноти;

44. акредитиви;

44. розмінні монети;

33. депозитні гроші;

12. казначейські білети.

15. Кому належить право випуску готівки в обіг і вилучення її з обігу?

45. Міністерству фінансів;

45. НБУ;

45. уряду;

34. комерційним банкам.

16. На чому базується вартість повноцінних грошей?

46. на вартості матеріалу, з якого вони виготовлені;

46. на вартості тієї кількості товарів і послуг, які можна придбати в середньому за грошову одиницю;

46. вірної відповіді немає.

17. Ознаками білонної монети є:

47. її номінальна вартість більша вартості металу, з якого вона карбується;

47. її номінальна вартість менша вартості металу, з якого вона карбується;

47. карбується з дорогоцінного металу;

35. карбується не з дорогоцінного металу.

18. Ознаками векселя є:

48. чітко встановлена форма;

48. абстрактність;

48. подвійне забезпечення (золотом і сріблом);

36. конкретність строку платежу.

19. Що таке простий вексель?

49. боргове зобов’язання банку;

49. боргове зобов’язання покупця;

49. боргове зобов’язання постачальника.

20. Підберіть до кожного терміну із лівої колонки відповідні складові з правої:

1. Аваль 2. Алонж 3. Акцепт 4. Індосамент 5. Дисконт

а) передатний напис на цінних паперах, який підтверджує перехід права до іншої особи; б) згода на оплату або гарантування оплати платіжних документів; в) додатковий аркуш паперу, на якому здійснюється передатні написи, якщо на зворотному боці векселя вони не вміщуються; г) купівля банками векселів до закінчення їхнього строку; д) вексельне доручення.

21. Платіжне доручення виписує постачальник продукції:

50. так;

50. ні.

22. Чек виписує покупець продукції:

51. так;

51. ні.

23. Вимогу-доручення виписує постачальник продукції:

52. так;

52. ні.

24. Акредитив відкриває покупець продукції:

53. так;

53. ні.

25. Підберіть до кожного терміну із лівої колонки вірні відповіді з правої:

1. Тратта 2. Трасант 3. Трасат 4. Ремітент

а) переказний вексель; б) простий вексель; в) платник; г) отримувач коштів по векселю; д) векселедавець; е) особа, яка здійснює індосамент.

26. Грошова маса – сукупність купівельних, платіжних і нагромаджених засобів, що обслуговують економічні зв’язки й належать громадянам, господарським суб’єктам і державі:

54. так;

54. ні.

27. Рівень монетизації економіки визначається:

55. як співвідношення грошової маси до валового внутрішнього продукту;

55. як співвідношення валового внутрішнього продукту до грошової маси;

50. як співвідношення грошової маси до валового національного продукту.

28. З названих процесів мають причинно-наслідкові зв’язки такі:

56. зростання державних видатків і обсягу грошової маси;

56. скорочення прибуткового податку й обсягу грошової маси;

51. зростання трансфертних платежів і скорочення обсягу грошової маси;

37. зростання податків на корпорації і обсягу грошової маси.

29. Банківська система створює гроші, видаючи кредити, а грошова маса:

57. збільшується на величину, меншу від загальної суми депозитів;

57. збільшується на величину, що дорівнює загальній сумі депозитів;

52. збільшується на величину, більшу від загальної суми депозитів;

38. не змінюється.

30. Загальна маса грошей збільшується кожного разу, коли комерційні банки:

58. збільшують свої вклади в центральному банку;

58. збільшують обсяги позичок, наданих населенню;

53. збільшують свої зобов’язання за вкладами населення.

31. Який з названих запасів грошей найповніше характеризує обсяг маси грошей в обороті?

59. готівка, що перебуває поза банками;

59. готівка, емітована центральним банком;

54. гроші, що перебувають на поточних рахунках у банках;

39. гроші, що перебувають у розпорядженні суб’єктів грошового обороту.

32. Здатність комерційних банків збільшувати пропозицію грошей залежить від ставки банківського відсотка:

60. так;

60. ні;

55. ці процеси не пов’язані між собою.

33. Грошова база – це:

61. гроші, які беруть участь у кредитному обороті та грошовому обігу й впливають на розмір грошової маси;

61. гроші, які не беруть участі у кредитному обороті та грошовому обігу, але створюють базу їх розміщення;

56. специфічний показник грошової маси, що характеризує певний набір її елементів.

34. До складу грошової бази відносять:

62. обов’язкові банківські резерви;

62. готівка в касах підприємств;

57. депозити в центральному банку;

40. готівкові гроші, що перебувають на рахунках у населення;

13. готівка в касах комерційних банків.

35. Норма обов’язкового резервування для банків уводиться з метою:

63. обмеження грошової маси в обороті;

63. підвищення ліквідності банків;

58. посилення фінансової стійкості банків;

41. підвищення конкурентоспроможності банків.

36. Зміна норми банківських резервів найбільше впливає на:

64. споживчі видатки;

64. інвестиції;

59. обсяг експорту;

42. державні видатки.

37. Грошові агрегати – види грошей та грошових коштів, які відрізняються один від одного ступенем ліквідності:

65. так;

65. ні.

38. Агрегат М₀ містить:

66. депозити в іноземній валюті;

66. строкові вклади в національній валюті;

60. гроші поза банками;

43. депозити до запитання.

39. Агрегат М₁ охоплює:

67. металеві й паперові готівкові гроші та чекові вклади;

67. металеві й паперові готівкові гроші та строкові вклади;

61. металеві й паперові готівкові гроші та всі банківські депозити;

44. всі гроші та “майже гроші”.

40. Грошовий агрегат М₁ визначається за формулою:

68. М₀ + поточні рахунки;

68. М₂ – строкові депозити;

62. М₀ + строкові депозити;

45. немає правильної відповіді.

41. Якщо готівка на руках у населення становить 1000 тис. грн., строкові депозити – 2000 тис. грн., безготівковий обіг – 3000 тис. грн., готівковий обіг – 4000 тис. грн., кошти за трастовими операціями банків – 5000 тис. грн., то М₂ становить:

69. 10000 тис. грн.;

69. 15000 тис. грн.;

63. 5000 тис. грн.

42. Строкові вклади входять до складу грошових агрегатів:

70. М₀;

70. М₁;

64. М₂;

46. не входять до складу грошових агрегатів взагалі.

43. Який з наведених виразів не може бути помилковим?

71. М₂ = М₃ + М₁;

71. М₂ < М₁;

65. М₀ > M₁ + М₂;

47. M₃ > M₂.

44. Яке з наведених тверджень неправильне?

72. середня ліквідність М₃ менша за М₂;

72. у складі М₂ є елементи М₃;

66. середня ліквідність М₂ менша, ніж М₁.

45. Якщо трансакційні гроші (гроші для угод) здійснюють у середньому п’ять обертів за рік, то кількість грошей, необхідних для обслуговування обміну:

73. у 5 разів більша номінального ВНП;

73. становить 20% номінального ВНП;

67. дорівнює відношенню: 5 / ВНП_ном.;

48. неможливо визначити.

46. Якщо фактична маса грошей в обігу (К_ф) перевищує необхідну для обігу (К_н), то матимуть місце такі явища:

74. нестача купівельної спроможності;

74. грошовий попит відповідає товарній пропозиції;

68. надлишок купівельної спроможності.

47. Рівняння обміну вказує відповідність кількості грошей в обігу їх реальній потребі:

75. так;

75. ні.

48. Грошовий мультиплікатор – це:

76. коефіцієнт, який відображає, на скільки одиниць збільшується грошова маса за зміни грошової бази на одиницю;

76. коефіцієнт, який відображає, на скільки одиниць змінюється грошова маса внаслідок зміни політики Національного банку України в системі норм обов’язкового резервування;

69. коефіцієнт, який показує, на скільки одиниць змінюється ВВП за зміни державного бюджету на одиницю.

49. Норма обов’язкових резервів 11%, тоді депозитний мультиплікатор:

77. 5;

77. 9,09;

70. 9.

50. Якщо треба збільшити масу грошей в обігу, то норму обов’язкових резервів потрібно:

78. підвищити;

78. знизити;

71. залишити незмінною, але підвищити облікову ставку.

51. Залучені ресурси комерційного банку 1000 тис. грн., норма обов’язкового резерву – 15%. Якими будуть у цьому разі кредитні ресурси банку?

79. 1000 тис. грн.;

79. 850 тис. грн.;

72. 150 тис. грн.

52. Максимально можливе збільшення суми безстрокових внесків дорівнює:

80. надлишковим резервам, поділеним на суму грошового мультиплікатора;

80. різниці між активами та зобов’язаннями плюс власний капітал;

73. різниці між фактичними резервами та надлишковими резервами;

49. надлишковим резервам, помноженим на грошовий мультиплікатор.

Основні терміни і поняття: аваль; акредитив; акцепт; алонж; банкнота; бенефіціар; вексель; готівковий та безготівковий грошовий обіг; грошові потоки; грошова маса; грошовий оборот і грошовий обіг; грошові агрегати; грошова база; грошово-кредитний мультиплікатор; дисконт; індосамент векселя; інкасування та доміциляція векселів; квазі гроші; кліринг; платіжна вимога; платіжна вимога-доручення; платіжне доручення; повноцінні та неповноцінні гроші; покритий та непокритий акредитив; простий та переказний вексель; ремітент; сталість грошей; трасант; трасат; тратта; чек; чекодавець; чекодержатель; швидкість обігу грошей.

Література: [21-25, 28, 29, 32, 33, 35-45, 48, 50, 51, 54-56, 62, 68, 71, 74, 93, 118].