Литература:

1. Ефимова Л.Г. Арест и приостановление операций по счетам клиентов. // Арбитражная практика. Тематический выпуск «Безналичные расчеты». 2002, апрель.

2. Зимин И. Рекомендации по открытию банковских и иных счетов в кредитных организациях // Хозяйство и право, 2000, № 12

3. Карчевский С.П. Договор корреспондентского счета как разновидность договора банковского счета // Банковское право, 2002, № 1

4. Кузнецова Е.Е. Банковская карточка: правовая природа и проблемы применения // Банковское право, 2002, № 4

5. Курбатов А.Я. Банковский счет как объект правовой деятельности: понятие и значение. // Хозяйство и право, 2001, № 8

6. Курбатов А.Я., Максимова С.А. Правовой режим корреспондентских счетов банков // Дело и право, 1996, № 4

7. Кутузов И.М. Правовое регулирование корреспондентских отношений банков // Банковское право, 2000, № 3

8. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М., 1999.

Тема № 6. Банковские расчетные правоотношения.

(дневное отделение – 2 часа, вечернее отделение – 2 часа)

1. Понятие, принципы и способы расчетов. Структура расчетных правоотношений.

2. Расчеты наличными денежными средствами. Кассовые операции.

3. Правовые формы расчетов между клиентами. Работа кредитной организации при расчетах платежными поручениями, аккредитивами, чеками, по инкассо.

4. Безналичные расчеты с участием физических лиц.

5. Расчеты с использованием банковских карт.

6. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.

Дополнительные задания.

1. Представьте в виде схем работу кредитной организации при осуществлении безналичных расчетов:

а. платежными поручениями;

б. по аккредитиву;

в. чеками;

г. по инкассо.

2. Разработайте типовую форму заявления на периодическое перечисление денежных средств с текущего счета физического лица в соответствии с п. 2.3 Положения Банка России от 1 апреля 2003 г. № 222-П (Вестник Банка России. 2003. № 24). Какие сведения в нем необходимо указывать для осуществления платежа?

3. Заполните платежное поручение юридического лица на уплату государственной пошлины за подачу искового заявления в Арбитражный суд г. Москвы по делу о взыскании с контрагента суммы основного долга в размере 500 тыс. рублей, а также договорной неустойки в размере 1,5 ставки рефинансирования Банка России за период с 1 января по 15 июля 2005 г. Каков размер государственной пошлины, подлежащей уплате?

Нормативные правовые акты:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с изменениями от 29 июля 2004 г.)

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I "О банках и банковской деятельности" (с изменениями от 3 февраля 1996 г., 29 июля 2004 г.)

3. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изменениями от 29 июля 2004 г.)

4. Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт"

5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ (с изменениями от 20 августа 2004 г.)

6. Положение ЦБ РФ от 3 октября 2002 г. № 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изм. и доп. от 11 июня 2004 г.)

7. Положение ЦБ РФ и Минфина РФ от 20 мая 2004 г. №№ 257-П, 46н "Об особенностях расчетно-кассового обслуживания подразделениями расчетной сети Банка России и кредитными организациями (филиалами) счетов органов федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации в условиях открытия главными распорядителями, распорядителями и получателями бюджетных средств лицевых счетов в органах федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации"

8. Положение ЦБ РФ от 1 апреля 2003 г. № 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации"

9. Положение ЦБ РФ от 26 марта 2003 г. № 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами"

10. Положение ЦБ РФ от 23 июня 1998 г. № 36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" (с изм. и доп. от 13 декабря 2001 г.)

11. Положение ЦБ РФ от 9 апреля 1998 г. № 23-П "О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием" (с изм. и доп. от 28 апреля 2004 г.)

12. Положение ЦБ РФ от 12 марта 1998 г. № 20-П "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" (с изм. и доп. от 11 апреля 2000 г.)

13. Положение ЦБ РФ от 5 января 1998 г. № 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации" (утв. ЦБ РФ 19 декабря 1997 г.) (с изменениями от 31 октября 2002 г.)

14. Положение ЦБ РФ от 9 октября 2002 г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ»

15. Указание ЦБ РФ от 14 ноября 2001 г. № 1050-У "Об установлении предельного размера расчетов наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами по одной сделке"

16. Указание ЦБ РФ от 24 апреля 2003 г. № 1274-У «Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России»

17. Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовых форм расчетов. Информационное письмо ВАС РФ 15.01.1999 г. № 39.