Тема № 3. Правовий статус банків, їх філій та відокремлених структурних підрозділів. Ліцензування банківської діяльності

1. Поняття, ознаки та компетенція комерційного банку.

2. Класифікаційна характеристика банків в Україні.

3. Організаційно-правова структура банку; правовий статус банку, його філій (установ) та відділень (ТВБВ). Майно комерційного банку, статутний капітал та його формування.

4. Правове регулювання створення та державної реєстрації банків, їх філій та відділень.

5. Правове регулювання ліцензування банків, їх філій та відділень.

6. Правове регулювання припинення банків: реорганізація та реструктуризація банків.

7. Правове регулювання припинення банків: ліквідація банків.

Методичні рекомендації:

Дати визначення: банк, установа банку, відділення банку, статутний капітал банку, ліквідація, реорганізація, реструктуризація.

Накресліть схеми: організаційно-правової структури банку; створення банку; ліцензування банку; ліцензування філії та відділення банку; етапи реорганізації банку; етапи ліквідації банку.

Питання для самоконтролю

1. Які ознаки притаманні банку, філії та відділенню банку?

2. Що таке компетенція комерційного банку?

3. Що таке економічні нормативи в діяльності банку?

4. Які документи мають подаватися для створення (реєстрації) банку?

5. Які документи мають подаватися для створення (реєстрації) філії банку?

6. Які документи мають подаватися для створення (реєстрації) відділення банку?

7. Які умови реорганізації та ліквідації банків?

Нормативно-правові акти:

1. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 р. № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст. 30.

2. Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій: постанова Правління Національного банку України № 297 від 09 червня 2002 р.

3. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій: постанова Правління Національного банку № 275 від 17 липня 2001 р. (зі змінами) // Офіційний вісник України. – 2001. ­– № 34 (07.09.2001). – Ст. 1601.

4. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень: постанова Правління Національного банку № 375 від 31 серпня 2001 р. (зі змінами та доп.).

5. Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об'єднань: постанова Правління Національного банку України № 377 від 31 серпня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 43 (09.11.2001). – Ст. 1936.

6. Про затвердження Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків: постанова Правління Національного банку України № 368 від 28 серпня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 40 (19.10.2001). – Ст.1813.

7. Про затвердження переліків і тарифів банківських операцій (послуг), що надаються установами та територіальними управліннями Національного банку України за операціями (послугами), пов’язаними з діяльністю клієнтів і банків-кореспондентів Національного банку України: постанова Правління НБУ № 311 від 08 серпня 2000 р.