Тема 11. Создание рыночной инфраструктуры
План лекции:
Понятие инфраструктуры рынка. Классификация рыночной инфраструктуры.
Товарные биржи. Виды операций на товарной бирже.
Биржи труда и их функции.
Банковская система. Разделение функций центрального и других банковских учреждений. Риск и виды рисков. Рынок заемного капитала.
Фондовая биржа. Операции на фондовой бирже. Виды ценных бумаг.
Рынок информационных услуг.
11.1. Понятие инфраструктуры рынка. Классификация рыночной инфраструктуры
Термин «инфраструктура» был впервые использован в экономическом анализе для обозначения объектов и сооружений, обеспечивающих нормальную деятельность вооруженных сил. Это было в начале нынешнего столетия. В 40-е годы на Западе под инфраструктурой стали понимать совокупность отраслей, способствующих нормальному функционированию материального производства. В нашей литературе изучение проблем инфраструктуры началось лишь в 70-е годы.
Между тем инфраструктура - это обязательный компонент любой целостной экономической системы. Вообще слово «инфраструктура» означает основание, фундамент, внутреннее строение экономической системы.
Функционирование экономической системы, ее равновесие и динамика обеспечивается деятельностью «рыночных институтов» - специализированных организаций, действующих в рамках особого рынка. В наше время эти институты связаны между собой и зависят друг от друга.
Совокупность связанных между собой институтов, действующих в пределах особых рынков и выполняющих определенные функции, составляет инфраструктуру рыночной экономики. Классификация рыночной инфраструктуры, ее специфическое содержание определяются особенностями рынков, в пределах которых функционируют данные элементы (рис.9).
Товарные биржи;
предприятия оптовой и розничной
торговли; аукционы, ярмарки и т.д.
Рынок товаров и
услуг
Рынок:
денежный,
фондовый,
инвестиций
Банки; страховые
компании; фонды; фондовые биржи
Биржи труда
Рынок труда
Информационные
центры; юридические конторы; рекламные
агентства; аудиторские фирмы и т.д.
Рис. 8. Инфраструктура рынка
11.2. Товарные биржи. Виды операций на товарной бирже
Рынок товаров и услуг представляют: товарные биржи, предприятия оптовой и розничной торговли, ярмарки и аукционы, фирмы, занимающиеся сбором, обработкой и снабжением информацией участников рыночных отношений, рекламой, маркетингом, различные посреднические компании, сервисные службы и т.д. Инфраструктура рынка товаров и услуг обеспечивает движение товарных потоков в отраслевом и региональном направлениях, организует заключение контрактов на поставку товаров, сбыт продукции и обслуживание потребителей.
Товарная биржа - это форма функционирования регулярно действующего оптового рынка сырья и предметов потребления.
Функция товарной биржи в рыночной экономике заключается: в оказании посреднических услуг при заключении торговых сделок; упорядочении товарной торговли и улаживании торговых споров; сборе и публикации информации о ценах и состоянии рыночной конъюнктуры.
Товарная биржа - это, как правило, предприятие, организованное в форме акционерного общества, с правами юридического лица, членами которого могут выступать отдельные предприятия и организации, органы управления и отдельные физические лица, если это оговорено в уставе. Биржа обычно является организацией закрытого типа, т.е. непосредственное участие в ее работе имеют право принимать лишь члены биржи или их представители.
Работа на товарной бирже осуществляется по следующим секциям: торговля наличным (реальным) товаром; торговля будущим товаром или договорами поставки; торговля типовыми контрактами; секции бартерных операций, аукционная продажа и торговля ценными бумагами. Работа секций может быть организована по группам товаров, например, сырьевая, текстильная, химическая, лесная и т.д.
Наиболее крупными из ныне действующих товарных бирж являются Московская товарная биржа (МТБ) и Российская товарно-сырьевая биржа (РТСБ).
Функции реализации выполняет оптовая и розничная торговля.
Оптовая торговля - деятельность по перемещению товара от производителя к потребителю, который использует его в производительных целях, или к предприятию, приобретающему его в целях перепродажи. В оптовой торговле действуют предприятия трех категорий участников: оптовые предприятия производителей, коммерческие оптовые организации (оптовики-купцы), агенты и брокеры.
Предприятия оптовой торговли производителей могут быть двух видов: сбытовые отделения и сбытовые конторы. Сбытовые отделения (филиалы) не только реализуют товары, но и хранят их. Сбытовые конторы в отличие от отделений не занимаются хранением продукции и поэтому располагаются в производственных помещениях или вблизи рынка.
Коммерческие оптовые организации - независимые торговые предприятия, которые приобретают вместе с продукцией право собственности на нее. Это самая многочисленная группа оптовиков, которая осуществляет основную долю операций.
Агенты и брокеры в отличие от коммерческих оптовых организаций не получают вместе с товаром право собственности на него. Они выполняют посреднические функции по купле-продаже за комиссионное вознаграждение (обычно от 2 до 6% от суммы товара). Агенты используются на постоянной основе, брокеры - на временной.
Коммерческие оптовики, агенты и брокеры специализируются по типу предлагаемого товара или типу обслуживаемых клиентов.
Розничная торговля - деятельность, связанная с продажей товаров и услуг конечным потребителям для их личного использования. Розничная торговля осуществляется через магазины или минуя магазины. Последняя форма представлена торговыми автоматами, торговлей вразнос с непосредственным контактом продавца и покупателя и прямым сбытом (на основе заказа по почте или телефону и доставке товара по почте).
Как правило, биржи организуются в форме акционерных обществ, которые действуют на принципах хозяйственной самостоятельности.
Биржи могут быть универсальные и специализированные.
Различают биржевые сделки на реальный товар и так называемые срочные (или фьючерсные ) сделки.
Сделки с наличным товаром совершаются на основе предварительного осмотра, по данным биржевой экспертизы, или без предварительного осмотра по образцам и стандартам, или по обусловленному среднему и минимальному качеству товара.
Сделки на реальный товар могут быть с немедленной поставкой, когда он передается покупателю в срок от 1 до 15 дней после заключения сделки. А могут быть сделки на реальный товар с поставкой в будущем, когда поставка товара производится по цене, зафиксированной в контракте на день его заключения, и в срок, обусловленный контрактом.
Срочные (или фьючерсные) сделки не предусматривают обязательств сторон поставить или принять реальный товар, а предполагают лишь куплю и продажу прав на товар.
Срочные (фьючерсные) сделки заключаются в основном в целях страхования (хеджирования) сделок с наличным товаром или получения разницы от изменения цен при перепродаже или ликвидации сделки.
Биржевыми товарами являются цветные металлы, сырьевые и производственные товары сельскохозяйственного происхождения (натуральный шелк, хлопок, натуральный каучук, зерно, сахар, кофе).
Важнейшие центры международной биржевой торговли товарами сосредоточены в США и Англии, в последние годы все большее значение приобретают биржи Японии. На долю этих стран приходится около 98 % международного биржевого оборота товаров.
Международные товарные биржи в основном специализированы: по цветным металлам (Лондон, Нью-Йорк); по зерну (Лондон, Чикаго, Вашингтон); по хлопку (Нью-Йорк, Чикаго); по каучуку (Лондон, Нью-Йорк, Сингапур); по сахару (Лондон, Нью-Йорк, Гамбург); по кофе (Лондон, Нью-Йорк, Ливерпуль), по шелку (Йокогама, Кобе) и т.д.
Цены международных товарных бирж по ряду товаров применяются в качестве мировых цен. Например, на цветные металлы - цены Лондонской биржи металлов; на каучук - цены биржи в Сингапуре; на зерно - цены крупнейших зерноторговых бирж в Чикаго, Нью-Йорке и Лондоне.