Контроль за виконанням наказу залишити за керівником.

Керівник ________________

1.1.2.3 ____________________________________________________________________________________________________________________________________________

Таблиця 3 - Оприбутковані основні засоби

________________________________________ Типова форма № 03-I

підприємство, організація Затверджена наказом Мінстату

України від 27.12.1995 р. № 352

І дентифікаційний

код ЄДРПОУ Код за УКУД

Затверджую

АКТ _________________

приймання-передачі (внутрішнього переміщення) «____» ______________ 20__ р.

основних засобів

На підставі наказу, розпорядження ___________________________________________________

від «___» ____________ 20 __ р. Проведений огляд _____________________

___________________________________________________________________________________________

найменування об’єкта

що приймається (передається) в експлуатацію від ________________________________________________

В момент приймання (передачі) об’єкт знаходиться в _____________________________________________

___________________________________________________________________________________________

місце знаходження об’єкта

Коротка харахтеристика об’єкта ___________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________

Об'єкт технічним умовам відповідає ____________________________________________________________

не відповідає

__________________________________________________________________________________________

вказати, що саме не відповідає

доробка не потрібна __________________________________________________________________________

потрібна вказати, що саме потрібно

Підсумки випробувань об’єкта _________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________

Висновки комісії _____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________

Додаток. Перелік технічної документації ________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________

Голова комісії ______________ ___________ _____________________________________

посада підпис і., по б., прізвище

Члени комісії ______________ ___________ _____________________________________

посада підпис і., по б., прізвище

______________ ___________ _____________________________________

посада підпис і., по б., прізвище

______________ ___________ _____________________________________

посада підпис і., по б., прізвище

Об'єкт основних засобів прийняв ______________ ___________ _____________________________________

посада підпис і., по б., прізвище

здав ______________ ___________ _____________________________________

посада підпис і., по б., прізвище

Відміткя бухгалтерії про відкриття картки або переміщення об'єкта

“___" _________________ 200__ р.

Головний бухгалтер (бухгалтер)

1.1.2.4 ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Завдання № 1.1.3 - (дисципліна «Податкова система» – 4 години):

1.1.3.1 _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.1.3.2

ПОДАТКОВА НАКЛАДНА

Суми ПДВ, нараховані (сплачені) в зв'язку з постачанням товарів/послуг, зазначених у цій накладній, визначені правильно, відповідають сумі податкових зобов'язань продавця і включені до реєстру виданих та отриманих податкових накладних.

____________ * Дата оплати ставиться у разі попередньої оплати постачання, на яку виписується податкова накладна, для операцій з постачання товарів/послуг відповідно до пункту 187.10 статті 187 розділу V Податкового кодексу України.

(відповідні пункти (підпункти), статті, підрозділи, розділи Податкового кодексу України, якими передбачено звільнення від оподаткування)

1.1.3.3 _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.1.3.4 __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Виробнича ситуація № 1.2

Завдання 1.2.1- (Банківські операції – 6 годин):

1.2.1.1

Анкета – опитувальник клієнта ПАТ КНБ «Політехбанк» – юридичної особи нерезидента

1. Реєстраційні дані клієнта

2. Мета і характер майбутніх ділових відносин з банком

3. Фактична адреса клієнта

4. Інформація про посадових осіб* та кількість працівників клієнта

До посадових осіб належать голова та члени спостережної ради, голова та члени правління, голова та члени ревізійної комісії, ревізор, директори та їх заступники.

Якщо юридичною особою не було створено або обрано орган(и) управління, який передбачений статутом чи іншим документом, то в стовпчику „Посада” вказується інформація про його не створення (не обрання).

5. Інформація про відокремлені підрозділи клієнта (філії, представництва тощо)

6. Дані про розмір статутного капіталу клієнта (кількість акцій, їх категорію та номінальну вартість, якщо клієнт є акціонерним товариством)

7. Ідентифікаційні дані фізичних осіб:

1) Які мають прямий вплив на клієнта банку ( володіють 10 та більше % акцій (часток, паїв) чи прав голосу юридичної особи – клієнта);

2) Є уповноваженими представниками осіб, що визначені у п.1 цього пункту;

8. Юридичні особи, які є акціонерами, учасниками клієнта банку та здійснюють контроль за діяльністю цієї юридичної особи1

8.1. Резиденти

В даному підпункті вказуються юридичні особи, які є уповноваженими представниками юридичних осіб – акціонерів, учасників клієнта.

8.2. Нерезиденти

В даному підпункті вказуються юридичні особи, які є уповноваженими представниками юридичних осіб – акціонерів, учасників клієнта.

8.3. Ідентифікаційні дані фізичних осіб, які мають прямий або опосередкований вплив (володіють 10 та більше % акцій (часток, паїв) чи прав голосу) на юридичну особу, яка є акціонером, учасником клієнта банку

9. Інформація про об’єднання, членом якого є клієнт

10. Ліцензії (дозволи), які отримав клієнт на право здійснення певних операцій (діяльності) 3

11. Рахунки клієнта, відкриті в інших банках

Зазначаються поточні/карткові, депозитні, кредитні, у цінних паперах та рахунки у банківських металах.

12. Інформація з історії діяльності клієнта

13. Характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта щоквартально (які очікує клієнт при відкритті рахунку та/або при проведенні уточнення інформації по ідентифікації )

14. Додаткова інформація щодо фінансового стану клієнта

15. Інша додаткова інформація про клієнта

16. Чи має Ви рахунки в банківських установах в інших країн. Вкажіть назви цих країн:

17. Контактні дані службових осіб клієнта, уповноважених надавати інформацію Банку щодо його ідентифікації та щодо проведених ним фінансових операцій

Клієнту зрозуміло, що згідно ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність” рахунок клієнту відкривається та операції здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнтів та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.

Для ідентифікації клієнта-юридичної особи, за винятком підприємств державної і комунальної власності, банк зобов'язаний з'ясувати відомості про фізичних осіб, які є власниками істотної участі в цій юридичній особі, а також фізичних осіб, які здійснюють прямий або опосередкований вплив на неї. Клієнт має надавати передбачені законодавством відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей клієнтом рахунок не відкривається, а в разі наявності раніше відкритих рахунків банк відмовляє в здійсненні обслуговування. Для ідентифікації і вжиття заходів, достатніх, на думку банку, для підтвердження особи клієнта - юридичної особи та для забезпечення спроможності банку виконувати правила внутрішнього фінансового моніторингу та програми його здійснення, у тому числі щодо виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, банк має право витребувати інформацію, яка стосується ідентифікації цієї особи та її керівників, у органів державної влади, банків, інших юридичних осіб, а також здійснювати заходи щодо збору такої інформації з інших джерел. Вказані органи державної влади, банки, інші юридичні особи зобов'язані протягом десяти робочих днів з дня отримання запиту безоплатно надати банку таку інформацію.

У відповідності з пунктом 5.12. „Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.05.2003р. № 189, обов’язкове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта проводиться банком у разі:

а) зміни власника істотної участі;

б) зміни місцезнаходження (проживання та/або перебування) власника рахунку;

в) унесення змін до установчих документів;

г) закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсним поданих документів.

У зв’язку з викладеним Клієнту зрозуміло, що у вище вказаних випадках, він зобов’язаний надати банку належним чином завірені копії документів, у яких зафіксовані зміни, що відбулися.

Наведені у цій анкеті – опитувальнику дані є достовірними. Дані, наведенні у юридичних документах на відкриття рахунку є чинними та відповідають дійсності.

_______________ (_____________________)

Посада керівника Клієнта (ініціали, прізвище)

„ ” _______________ 201___ року

Печатка

КАРТКА

із зразками підписів і відбитка печатки

Відмітка банку

Власник рахунку Дозвіл на прийняття

зразків підписів

Повна назва______________________

_________________________________ Головний бухгалтер

(або інша уповноважена на

це особа банку)

Скорочена назва__________________ ________

(підпис)

Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ

----------------------------- "___" ____________ 200 р.

| |

----------------------------- Інші відмітки

Місцезнаходження ________________ __________________________

Тел. N __________

Назва організації, якій клієнт адміністративно підпорядкований ___

__________________________________________________________________

(міністерство, центральна кооперативна або

громадська організація)

Назва банку ______________________________________________________

Місцезнаходження банку____________________________________________

Наводимо зразки підписів і відбитка печатки, які просимо

вважати обов'язковими під час здійснення операцій за поточним

рахунком N ____________________________.

Чеки та інші розпорядження за рахунком просимо вважати

дійсними в разі наявності на них одного першого і одного другого

підписів.

------------------------------------------------------------------

| Посада | Прізвище, |Зразок підпису| Зразок відбитка |

| | ім'я та по | | печатки |

| | батькові | | |

|------------+-------------+--------------| |

|Перший | | | |

|підпис | ----------- | ------------ | |

| | | | |

|------------+-------------+--------------| |

|Другий | | | |

|підпис | ----------- | ------------ | |

| | | | |

------------------------------------------------------------------

Місце для Повноваження та Строк Керівник

відбитка підписи керівника і повноважень і _____________

печатки головного підписи Головний

організації, бухгалтера, які службових осіб, бухгалтер (1)

що засвідчила діють відповідно до які тимчасово _____________

повноваження статуту (положення), користуються

та підписи засвідчую:_________ правом першого

клієнта ___________________ або другого

(посада і підпис підпису,

керівника чи засвідчуємо:

заступника

керівника

організації, якій

клієнт

адміністративно

підпорядкований)

Посвідчувальний напис -------------------------------------

нотаріуса (2) | Видані грошові чеки |

(форма N 58) |-----------------------------------|

"___"___________ ____ р. я, |дата |з N |до N |Дата |з N |до N |

_________________, нотаріус |-----+-----+------+-----+----+-----|

(прізвище та ініціали) | | | | | | |

____________________________ | | | | | | |

(найменування нотаріальної |-----+-----+------+-----+----+-----|

____________________________ | | | | | | |

контори, нотаріального | | | | | | |

округу) | | | | | | |

Засвідчую справжність |-----+-----+------+-----+----+-----|

підпису ____________________ | | | | | | |

(посада, найменування | | | | | | |

____________________________ | | | | | | |

юридичної особи, прізвище, |-----+-----+------+-----+----+-----|

___________________________, | | | | | | |

ім'я та по батькові | | | | | | |

представника) | | | | | | |

| | | | | | |

який зроблено у моїй |-----+-----+------+-----+----+-----|

присутності. | | | | | | |

Особу представника | | | | | | |

встановлено, повноваження | | | | | | |

його перевірено. |-----+-----+------+-----+----+-----|

Зареєстровано в реєстрі за | | | | | | |

N __________________________ | | | | | | |

Стягнуто ___________________ | | | | | | |

(державного мита, плати) |-----+-----+------+-----+----+-----|

| | | | | | |

Нотаріус | | | | | | |

| | | | | | |

печатка Підпис | | | | | | |

-------------------------------------

---------------

(1) Підписи керівника і головного бухгалтера вимагаються у

випадку, передбаченому пунктом 18.16 Інструкції про порядок

відкриття, використання і закриття рахунків у національній та

іноземних валютах.

(2) Вимагається за рахунками юридичних осіб і відокремлених

підрозділів, якщо повноваження і підписи не засвідчені

організацією, якій клієнт адміністративно підпорядкований.

Договір №_____________________ про розміщення грошових коштів на строковому депозитному рахунку

м. ____________________ « ___ » ______________ 20__ р.

_____________________________________________________________________, далі «КЛІЄНТ», в особі (найменування організації-вкладника)

________________________________________________________, діючого на підставі________________________,

(посада, прізвище, ім'я, по батькові) (статуту, довіреності)

з одного боку, та ПриватБанк, далі «БАНК», в особі ____________________________________________________

(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

__________________________________________________________________________________________________,

діючого на підставі__________________________________________ , з іншого боку, разом "СТОРОНИ", уклали Договір про наступне.

(статуту, довіреності)

Терміни, що використовуються в договорі

Банківський день - робочий день для банків України, в який банки відкриті для проведення операцій.

День повернення або виплати коштів КЛІЄНТУ - день списання БАНКОМ коштів з депозитного рахунку КЛІЄНТА і рахунку, на якому обліковуються нараховані проценти.

1. Предмет договору

1.1. Предметом цього Договору є внесення КЛІЄНТОМ та прийняття БАНКОМ тимчасово вільних грошових коштів, далі вкладу, у сумі та на строк, що зазначені у Додатковій Угоді до цього Договору, з обов'язками виплачувати КЛІЄНТУ суму вкладу та проценти на умовах та в порядку, встановлених цим Договором.

Цей Договір, складений на ____(_____) сторінках (з урахуванням зворотньої сторони аркушу), підписується СТОРОНАМИ на кожній сторінці.

Додаткова Угода, складена на _____(____) сторінках, є невід'ємною частиною Договору, оформляється СТОРОНАМИ у письмовому вигляді та у той самий день, що й Договір, підписується на кожній сторінці.

2. Права і обов'язки сторін

2.1. КЛІЄНТ має право:

2.1.1. Отримувати інформацію про стан рахунку на свою письмову вимогу.

2.1.2. Вимагати від БАНКУ повернення суми вкладу, починаючи з дня закінчення строку розміщення грошових коштів, передбаченого пунктом 3.1. Додаткової угоди до цього Договору.

2.1.3. Достроково розірвати Договір у порядку, передбаченому чинним Законодавством України та цим Договором.

2.2. БАНК зобов'язується:

2.2.1. Прийняти на депозитний рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору, грошові кошти КЛІЄНТА на строк, вказаний в пункті 3.1. Додаткової Угоди до цього Договору.

2.2.2. Виплачувати КЛІЄНТУ проценти в строки, згідно з пунктом 3.11. Додаткової Угоди до цього Договору.

2.2.3. Забезпечити повне збереження вкладу КЛІЄНТА.

2.2.4. Повернути КЛІЄНТУ вклад та нараховані проценти не пізніше дня закінчення строку його розміщення, передбаченого пунктом 3.1. Додаткової Угоди до цього Договору; при достроковому розірванні Договору, повернення вкладу та нарахованих за вкладом процентів здійснюється БАНКОМ в день (дату) його дострокового розірвання, на підставі умов пункту 3.7. цього Договору.

2.3. БАНК має право:

2.3.1. Змінювати розмір процентної ставки за користування вкладом при зміні облікової ставки Національного банку України або вартості кредитних ресурсів, з письмовим повідомленням про це КЛІЄНТА за п'ять банківських днів до зміни ставки, з вказанням дати зміни. У випадку згоди на зміну процентної ставки КЛІЄНТ зобов'язаний письмово повідомити про це БАНК до настання строку зміни, зазначеному у повідомленні. При неотриманні від КЛІЄНТА відповіді зі згодою на зміну розміру процентної ставки до дати настання строку змін, цей Договір вважається припиненим за ініциативою Банку, у відповідності зі ст. 188 ГК України, днем зміни процентної ставки, вказаним у повідомленні БАНКУ. При цьому БАНК зобов'язується повернути КЛІЄНТУ суму вкладу і виплатити нараховані проценти у відповідності із пунктом 1.3. Додаткової Угоди до цього Договору та 3.3., 3.4. цього Договору, за фактичний строк користування вкладом, у день припинення Договору.

Переказ коштів здійснюється Банком на підставі розрахункового документа Банку.

Зміна умов Договору оформляється Додатковою Угодою до цього Договору.

3. Строки і розрахунки

3.1. Грошові кошти, що розміщуються КЛІЄНТОМ на депозитному рахунку, перераховуються виключно з його поточного рахунку.

3.2. Перерахування коштів вкладу з депозитного рахунку КЛІЄНТА і виплата нарахованих процентів здійснюється виключно на поточний рахунок КЛІЄНТА, вказаний у пункті 5 цього Договору або поточний рахунок згідно з реквізитами, вказаними в письмовій заяві КЛІЄНТА, та на підставі письмової заяви КЛІЄНТА, якщо повернення вкладу виконується з використанням поточного рахунку КЛІЄНТА у БАНКУ. У випадках перерахування коштів вкладу та нарахованих процентів на поточний рахунок КЛІЄНТА в іншому БАНКУ, підставою для перерахування коштів вкладу є платіжне доручення КЛІЕНТА, нарахованих процентів – письмова заява КЛІЄНТА, за виключенням умов пункта 2.3.1. цього Договору.

3.3. Нарахування процентів за вкладом проводиться за період розміщення грошових коштів, починаючи з дня, наступного за днем надходження вкладу на депозитний рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору. День повернення БАНКОМ вкладу у інтервал розрахунку процентів не включається.

3.4. Нарахування процентів за Договором проводиться щодня з розрахунку фактичної кількості днів у місяці та році.

3.5. У випадку невитребування КЛІЄНТОМ коштів вкладу у визначений пунктом 3.1. цього Договору строк, з урахуванням умов пункта 3.2. цього Договору, Договір вважається продовженим зі сплатою процентів у розмірі, передбаченому за вкладами на вимогу Банку , починаючи з дня закінчення строку розміщення вкладу, у відповідності з пунктом 3.1. цього Договору.

Повернення КЛІЄНТУ невитребуваного за строком вкладу та нарахованих процентів здійснюється БАНКОМ на підставі письмової заяви КЛІЄНТА з урахуванням умов пункту 3.2. цього Договору.

3.6. СТОРОНИ мають право розірвати Договір достроково, тільки за взаємною згодою, за винятком випадків згідно пункту 2.3.1. , з письмовим повідомленням про це іншої сторони. При цьому, у день (дату) розірвання Договору БАНК зобов'язується виплатити КЛІЄНТУ вклад і проценти, з урахуванням пунктів 3.12. Додаткової Угоди до цього Договору та 3.2., 3.8., 3.9 цього Договору.

3.7. Датою дострокового розірвання Договору у разі обміну листами, згідно з пунктом 3.6. цього Договору, з ініціативи КЛІЄНТА, вважати день отримання КЛІЄНТОМ письмової згоди БАНКУ, з ініціативи БАНКУ - день отримання БАНКОМ письмової згоди КЛІЄНТА; у разі складання Додаткової Угоди про припинення дії Договору, датою дострокового розірвання Договору вважається дата складання Угоди, або інша, що вказана у цій Додатковій Угоді.

У випадку припинення дії цього Договору згідно умов пункта 2.3.1., датою досторокового розірвання Договору вважається день зміни процентної ставки, зазначений у повідомленні БАНКУ.

3.8. У разі дострокового розірвання Договору з ініціативи КЛІЄНТА до закінчення семи банківських днів, починаючи від дня, наступного за днем надходження коштів на рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору, проценти КЛІЄНТУ виплачуються у розмірі, що встановлений БАНКОМ за вкладом на вимогу.

3.9. У випадку дострокового розірвання Договору з ініціативи БАНКУ проценти виплачуються за період фактичного користування вкладом відповідно до пунктів 3.3. цього Договору і 1.3. Додаткової Угоди до цього Договору.

3.10. Якщо день виконання БАНКОМ зобов'язань доводиться на неробочий день, виплата проводиться в перший наступний за ним банківський день. При цьому проценти сплачуються за період, вказаний у пункті 3.1. Додаткової Угоди до цього Договору, з урахуванням умов пунктів 2.3.1., 3.8., 3.9. цього Договору і 3.12. Додаткової Угоди до цього Договору.

Інші умови

4.1. Витрати, пов'язані з переказом коштів на рахунок, вказаний в пункті 2.4. Додаткової Угоди до цього Договору, сплачуються КЛІЄНТОМ.

4.2. Витрати, пов'язані з виплатою процентів і поверненням суми вкладу, сплачуються БАНКОМ.

4.3. Все листування між БАНКОМ і КЛІЄНТОМ, у тому числі по зміні та розірванню Договору, може проводитись поштою або факсом з подальшою передачею оригіналів поштою (кур'єром) протягом двох днів. При цьому датою отримання іншою стороною переданого факсом листа є дата отримання і реєстрації його факсограми.

4.4. Всі попередні переговори, а також все попереднє листування з предмету цього Договору, втрачає силу з моменту його підписання обома сторонами.

4.5. Всі зміни, доповнення до Договору можуть мати місце тільки за взаємною згодою, оформляються Додатковою угодою в письмовому вигляді, яка є невід'ємною частиною Договору.

4.6. Відмова від виконання зобов'язань і внесення змін у Договір допускається у порядку, передбаченому цим Договором.

4.7. У випадку зміни реквізитів, вказаних у пункті 5 цього Договору, КЛІЄНТ в п'ятиденний строк повідомляє про це БАНК.

4.8. Представники сторін заявляють, що вони уповноважені належним чином на підписання цього Договору.

4.9. Цей Договір складений в двох примірниках, що мають рівну юридичну силу.

4.10. Якість послуг, що надаються згідно до цього Договору, відповідають законодавству України, нормативним актам НБУ, регулюючим операції з залучення коштів юридичних осіб на депозитні вклади у Банки.

4.11. У разі порушення будь-якою стороною цього Договору будь-якого грошового зобов'язання, винна сторона несе відповідальність перед іншою стороною виключно у вигляді сплати пені у розмірі 0,1 від облікової ставки НБУ (що діяла у період, за який сплачується пеня) від своєчасно неперерахованої суми, яка нараховується протягом одного місяця з моменту виникнення відповідного зобов'язання.

4.12. Всі відносини, що виходять з цього Договору, регламентуються чинним Законодавством України. Розбіжності, що витікають з цього Договору, вирішуються у порядку, передбаченому чинним Законодавством України.

5. Реквізити сторін

КЛІЄНТ:

найменування підприємства_____________________________________________________________________________

його юридична адреса (фактичне місцезнаходження)____________________________________________

вид підприємства _________________________________________________________________________, форма власності __________________________________________________________________________,

код ЕДРПОУ ____________________, зареєстрований _________________________________________ р.

у _________________________________________ виконкомі _____________________________________,

справа реєстрації № ___________________________, поточний рахунок ___________________________, МФО _______________________.

П.І.Б. головного бухгалтера ___________________________________________, телефон _____________.

Дата реєстрації в податковій адміністрації ____________р. у ДПА _________________________________

району, м. ____________________________________________________________.

BENEFICIARY: “ _____________________________________________________________________________ “

ADDRESS OF THE BENEFICIARY: _______________________________________________________________

__________________________________________ tel ______________________ fax _________________________.

BENEFICIARY BANK:

ADDRESS OF THE BANK:

INTERMEDIARY BANK:

CORRESPONDENT ACCOUNT:

SWIFT:

БАНК:

Банк: Поштовий індекс та юридична адреса БАНКУ

49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна ________________________________________________,__

Кореспондентський рахунок в Облуправлінні НБУ 32009100400, МФО 305299, Код ЕДРПОУ______

Поштовий індекс та юридична адреса Регіонального підрозділу БАНКУ __________________________________________________________________________________________________, Кореспондентський рахунок в _________________ м.________________________________, МФО ______________, Код ЕДРПОУ __________________.

Підписи сторін: Від імені банку Від імені клієнта

__________________________ _____________________

м.п. м.п.

1. 1.2.1.2 __________________________________________________________________________________

   2. Анкета-опитувальник клієнта-фізичної особи

Відомості, зазначені в Анкеті-опитувальнику є достовірними.

У випадку зміни даних, що вказані в Анкеті-опитувальнику, клієнт зобов’язується з’явитися до Зберігача для внесення змін в Анкету-опитувальник.

Дата заповнення Анкети-опитувальника: '' ___ '' _________________ 20__ р.

Фізична особа

______________________ ____________________________

(підпис) (прізвище, ініціали)

Картка із зразками підписів

¹ Зазначається за наявності печатки у фізичної особи - підприємця.

Голова Правління

_______________

Депозитний договір № (строковий банківський вклад)

м. _______ “___”________ 20__р.

Відкрите акціонерне товариство акціонерний банк “Укргазбанк” (далі - Банк), який є платником податку на прибуток на загальних підставах, визначених Законом України "Про оподаткування прибутку підприємств", тобто в розмірі, визначеному п.10.1 ст. 10 цього Закону, в особі____________________________________, що діє на підставі ____________________________________________, з однієї сторони, і громадянин (ка) __________ документ, що посвідчує особу: ____________________серіі___№______виданий___________________________, що постійно проживає за адресою: ___________________________, ідентифікаційний номер_____________________ (далі -Вкладник), з другої сторони, (далі – Сторони) уклали дійсний депозитний договір (далі -Договір) про наступне:

1. Предмет договору

1.1.Вкладник розміщує без фізичної поставки тимчасово вільний банківський метал масою _____________________,______________ тройських

(маса цифрами) (маса прописом)

унцій__________ на депозитний рахунок № ___________/____________, відкритий в ВАТ АБ “Укргазбанк”, МФО______ (далі-депозитний рахунок)

(вид металу) (код металу)

на умовах дійсного Договору (далі – «Договір») на строк з __ _________ 200_ р. по ___ __________200_ р. зі сплатою Банком Вкладнику процентів із розрахунку __ % річних за зазначений період.

1.2. Вкладник має право на поповнення депозитного рахунку (додаткові внески).

1.3. Проценти за користування депозитом сплачуються Вкладнику в банківському металі.

1.4. Маса банківського металу, внесена Вкладником на депозитний рахунок, у т.ч. додаткові внески, (за винятком достроково повернутого Вкладнику з депозитного рахунку) відповідно до цього Договору складає масу депозиту за цим Договором (далі - депозит).

1.5.Внесення банківського металу на депозитний рахунок та повернення депозиту підтверджується випискою Банку з депозитного рахунку, в якій зазначається найменування Банку, номер депозитного рахунку, маса банківського металу, зарахована на депозитний рахунок та списана з рахунку, дата такого зарахування або списання, а також залишок банківського металу на депозитному рахунку. Сторони домовились, що зазначені в цьому пункті документи, засвідчені штампом Банку та підписом уповноваженого працівника Банку, є невід’ємною частиною цього Договору та підтверджують виконання Сторонами його умов.

1.6.Режим депозитного рахунку регулюється нормативними документами НБУ та іншим чинним законодавством України, з якими Вкладник ознайомлений до укладання Договору.

2. Вкладник зобов‘язується

2.1 Перерахувати зі свого власного поточного або вкладного рахунку в банківських металах на Депозитний рахунок масу банківського металу, що зазначена в п.1.1 Договору в день укладання цього Договору

2.2.Направити до Банку вимогу у вигляді заяви за 2 (два) робочі банківських дні про намір повернення частини депозиту, або дострокового розірвання Договору та повернення всієї маси депозиту.

2.3 Подавати інформацію та відповідні документи до Банку протягом 3 (трьох) календарних днів з дати відповідних змін у випадку зміни місця проживання, закінчення строку дії наданих документів, а також зміни платіжних реквізитів.

3. Банк зобов‘язується

3.1.Відкрити Вкладнику Депозитний рахунок.

3.2.Прийняти від Вкладника депозит на Депозитний рахунок на строк, визначений п.1.1.Договору, та нараховувати проценти за користування депозитом згідно умов Договору.

3.3.Нараховувати проценти не пізніше останнього банківського дня кожного календарного місяця та в день закінчення строку розміщення депозиту (у т.ч. у день дострокового розірвання Договору та дострокового повернення депозиту) в розмірі процентної ставки, визначеної п.1.1 Договору за фактичну кількість днів користування масою банківського метала Вкладника (враховуючи вихідні та святкові дні) в поточному календарному місяці на масу щоденного фактичного залишку банківського металу на депозитному рахунку.

3.4.Нараховувати проценти по депозиту за період, що починається з наступного дня після надходження від Вкладника депозиту на депозитний рахунок і закінчується в той день, який передує поверненню депозиту Вкладнику або списанню з депозитного рахунку Вкладника.

Нараховувати проценти, застосовуючи метод «факт/факт», коли для розрахунку береться фактична кількість днів у місяці та році (365 або 366 днів)

3.5.Нараховані проценти виплатити в день повернення депозиту шляхом перерахування на поточний рахунок Вкладника в банківських металах № ________________відкритий в ВАТ АБ «Укргазбанк», МФО__________.

Нараховані та не отримані проценти не зараховуються до маси депозиту, на яку нараховуються проценти.

3.6.Повернути Вкладнику депозит в день закінчення строку, зазначеного в п. 1.1. Договору, шляхом безготівкового перерахування на власний поточний рахунок Вкладника у банківських металах №_________________ відкритий в ВАТ АБ “Укргазбанк”, МФО _______.

3.7.За першою вимогою Вкладника достроково повернути депозит або його частину протягом 2 (двох) робочих днів з дня одержання Банком письмової вимоги Вкладника (не враховуючи дату одержання заяви Банком).

При цьому вимога Вкладника про дострокове повернення депозиту або його частини оформляється за формою заяви, визначеної Банком.

Виплатити нараховані та несплачені проценти, а також достроково повернути депозит або його частину в порядку та обсягах, визначених цим договором, шляхом перерахування на власний поточний рахунок Вкладника у банківських металах №______________, відкритий в ВАТ АБ «Укргазбанк», МФО______.

3.8. При достроковому розірванні депозитного договору здійснюється перерахунок нарахованих процентів за зниженою ставкою із розрахунку 0,001% річних за весь строк розміщення депозиту. При достроковому поверненні частини депозиту здійснюється перерахунок нарахованих процентів за зниженою ставкою із розрахунку 0,001% річних за весь строк розміщення депозиту, ставка по залишку депозиту встановлюється на рівні 0,001% річних.

4. Права сторiн

4.1.Сторони можуть вносити зміни та доповнення до Договору тільки за взаємною згодою.

4.2.Зміни та доповнення до Договору вносяться в письмовій формі.

4.3.Банк має право в разі зміни кон’юнктури ринку, зміни облікової ставки НБУ змінювати процентну ставку за депозитом з письмовим повідомленням про це Вкладника за 10 робочих днів до дня введення зазначених змін

У випадку, якщо Вкладник погоджується із зміною процентної ставки, оформлюється Додаткова угода про внесення змін до Договору, яка підписується Сторонами.

У випадку, якщо Вкладник не з’явився до Банку в зазначений в повідомленні термін або якщо Вкладник не погоджується із зміною процентної ставки, Сторони вважають дійсний Договір розірваним із виплатою Вкладнику процентів за період із дати укладання цього Договору до дати його розірвання за ставкою згідно з п. 1.1. Договору. При цьому датою розірвання Договору вважається дата, зазначена в письмовому повідомленні Банку.

4.4.Сторони домовились, що необхідним та достатнім доказом надіслання Банком письмового повідомлення Вкладнику про зменшення процентної ставки є поштова квитанція (касовий/фінансовий чек) поштового відділення про прийняття від Банку поштових відправлень - рекомендованих листів за адресою Вкладника, зазначеною в розділі 8.“АДРЕСИ ТА ПЛАТІЖНІ РЕКВІЗИТИ СТОРІН” цього Договору, або наданої Вкладником у випадку зміни його місцезнаходження.

4.5. Вкладник має право на дострокове розірвання депозитного договору та повернення депозиту або його частини згідно п. 3.7., п.3.8 цього Договору.

4.6.Вкладник має право розпорядитися правом на депозит на випадок своєї смерті, зробивши заповідальне розпорядження.

5.Інші умови

5.1. Обслуговування Банком депозитного рахунку Вкладника здійснюється за плату, визначену у відповідності з тарифами, що викладені у розділі 7.“ТАРИФИ ЗА ДЕПОЗИТНИМИ ОПЕРАЦІЯМИ” дійсного Договору.

5.2. У випадку, якщо днем закінчення строку розміщення депозиту згідно з п.1.1. Договору є вихідний або святковий день, виконання Банком своїх зобов’язань по поверненню депозиту та сплаті нарахованих по депозиту процентів переноситься на наступний за ним робочий банківський день.

5.3. Після дня, що передує даті закінчення строку розміщення депозиту, що вказаний в п.1.1. Договору, Банк нараховує проценти за депозитом не пізніше останнього банківського дня кожного календарного місяця та в день повернення депозиту за зниженою процентною ставкою із розрахунку 0,000001% річних. Після закінчення строку розміщення депозиту згідно з п.1.1 Договору Сторони можуть укласти новий Договір на умовах та за процентними ставками, що пропонуються Банком на момент його укладання.

5.4. У разі смерті Вкладника проценти по депозиту нараховуються до моменту отримання Банком документального підтвердження відомостей про факт смерті Вкладника. Нараховані та не сплачені до зазначеного моменту проценти враховуються за рахунком нарахованих витрат по депозиту, або ж виплачуються Спадкоємцю, який звернувся до Банку із свідоцтвом про право на спадщину, або дозволом нотаріуса чи рішенням суду на отримання депозиту або його частини та процентів за депозитом, шляхом перерахування на поточний рахунок в банківських металах вказаний Спадкоємцем у письмовій заяві.

5.5.Договір набуває юридичної сили з дати підписання Сторонами і діє до виконання зобов’язань Сторонами в повному обсязі.

5.6.Закінчення дії Договору є підставою для закриття депозитного рахунку Вкладника.

5.7.Дійсний Договір складено в двох примірниках – по одному для кожної із Сторін. Обидва примірника мають однакову юридичну силу.

5.8.Спірні та не врегульовані цим Договором питання вирішуються згідно з чинним законодавством.

5.9.Сторони підтверджують, що адреси Сторін, які зазначені в розділі 8 “АДРЕСИ ТА ПЛАТІЖНІ РЕКВІЗИТИ СТОРІН” Договору є адресами фактичного місцезнаходження (місцепроживання) сторін.

6. “Форс-мажор”

6.1.Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю не виконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадське безладдя і таке інше, а також дії Уряду або Національного банку України, які заборонять, обмежують чи будь-яким іншим чином унеможливлять повернення депозиту (дострокове та по настанні строку повернення депозиту) згідно з умовами цього Договору (далі-"форс-мажор"), але не обмежуються ними. Підтвердженням початку та закінчення дії “форс-мажорних” обставин, відмінних від описаних дій Уряду та НБУ, є довідка відповідного державного органу України. Обов'язок по доказуванню факту дії “форс-мажорних” обставин покладається на сторону, на яку вони вплинули. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення не виконуючою стороною "форс-мажору" (але не раніше дати початку дії “форс-мажору”) і закінчується у день закінчення дії “форс-мажору” або в день, у який не виконуюча сторона вжила б заходів, які вона і справді могла вжити для виконання умов Договору незважаючи на дію “форс-мажорних” обставин. Якщо “форс-мажорні” обставини продовжуються протягом 6 (шести) місяців від дати виникнення, Сторони можуть припинити дію цього Договору шляхом підписання Додаткової угоди. "Форс-мажор" автоматично продовжує термін виконання зобов’язань на весь період його дії та ліквідації наслідків (але не більше 6 місяців).

Про настання "форс мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно.

6. Тарифи за депозитними операціями

6. Адреси та платiжнi реквізити сторiн

_____________________ __________________

(підпис) (підпис)

Завдання 1.2.2 – (Інформаційні системи – 14 годин):

1.2.2.1_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.2.2_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.2.3_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Завдання 1.2.3 - (Банківські операції – 6 годин):

1.2.3.1______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.3.2______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.3.3__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.3.4__________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.3.5 ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.3.6___________________________________________________________________________________________________________________________________

Завдання 1.2.4 – (Бухгалтерський облік – 2 години):

1.2.4.1 ___________________________________________________________

Таблиця 4 – Облік депозитних операцій

Завдання 1.2.5 – (Податкова система – 2 години):

1.2.5.1______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.5.2 ______________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.5.3_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

1.2.5.4 ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Виробнича ситуація № 1.3

Завдання до виробничої ситуації № 1.3

Завдання 1.3.1 – (Банківські операції – 2 години):

1.3.1.1 _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Завдання 1.3.2 – (Податкова система – 2 години):

1.3.2.1 _____________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

ПРАКТИЧНИЙ БЛОК № 2: Операції з обслуговування платіжного обороту

Мета: узагальнити знання з теми, виробити вміння проведення операцій з обслуговування платіжного обороту.

Виробнича ситуація № 2.1

Завдання до виробничої ситуації № 2.1

Завдання 2.1.1 – (Фінанси підприємства – 8 годин):

2.1.1.1_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

2.1.1.2 __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

ЗАЯВА

про відкриття поточного рахунку

Назва банку ______________________________________________________

__________________________________________________________________

____________________

|Ідентифікаційний код|

|за ЄДРПОУ або |

Назва клієнта банку, |реєстраційний |

що відкриває рахунок, ___________________ |(обліковий) номер за|

(повна і точна назва |ТРДПАУ |

__________________________________________ |____________________|

юридичної особи / відокремленого підрозділу)| |

|____________________|

Просимо відкрити ___________________ рахунок у _____________.

(вид поточного рахунку) (вид валюти)

Із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і

закриття рахунків у національній та іноземних валютах ознайомлені.

Вимоги цієї Інструкції для нас обов'язкові. Нам повідомлено зміст

частини п'ятої статті 63 Закону України "Про виконавче

провадження"( 606-14 )

Додаткова інформація (1) ____________________________________

_________________________________________________________________.

Керівник ______________ __________________________________

(посада) (підпис, прізвище, ініціали)

"___"____________ 200 р.

М.П.

------------------------------------------------------------------

Відмітки банку

Відкрити ________________ рахунок Документи на оформлення

(вид поточного рахунку) відкриття рахунку перевірив

(посада і підпис

дозволяю уповноваженої особи, на яку

покладено обов'язок

відкривати рахунки клієнтів)

Керівник

(уповноважена

керівником особа) _____________

(підпис)

Дата відкриття рахунку

"___"____________ 200 р.

___________________________________

|N балансового |N особового рахунку | Головний бухгалтер

|рахунку | | (інша відповідальна особа,

|______________|____________________| яка контролює правильність

| | | присвоєння номера рахунку)

|______________|____________________| ____________________

(підпис)

---------------

(1) Підлягає обов'язковому заповненню у випадках, визначених

Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття

рахунків у національній та іноземних валютах.

2.1.1.3.____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

КАРТКА

із зразками підписів і відбитка печатки

Відмітка банку

Власник рахунку Дозвіл на прийняття

зразків підписів

Повна назва______________________

_________________________________ Головний бухгалтер

(або інша уповноважена на

це особа банку)

Скорочена назва__________________ ________

(підпис)

Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ

----------------------------- "___" ____________ 200 р.

| |

----------------------------- Інші відмітки

Місцезнаходження ________________ __________________________

Тел. N __________

Назва організації, якій клієнт адміністративно підпорядкований ___

__________________________________________________________________

(міністерство, центральна кооперативна або

громадська організація)

Назва банку ______________________________________________________

Місцезнаходження банку____________________________________________

Наводимо зразки підписів і відбитка печатки, які просимо

вважати обов'язковими під час здійснення операцій за поточним

рахунком N ____________________________.

Чеки та інші розпорядження за рахунком просимо вважати

дійсними в разі наявності на них одного першого і одного другого

підписів.

------------------------------------------------------------------

| Посада | Прізвище, |Зразок підпису| Зразок відбитка |

| | ім'я та по | | печатки |

| | батькові | | |

|------------+-------------+--------------| |

|Перший | | | |

|підпис | ----------- | ------------ | |

| | | | |

|------------+-------------+--------------| |

|Другий | | | |

|підпис | ----------- | ------------ | |

| | | | |

------------------------------------------------------------------

Місце для Повноваження та Строк Керівник

відбитка підписи керівника і повноважень і _____________

печатки головного підписи Головний

організації, бухгалтера, які службових осіб, бухгалтер (1)

що засвідчила діють відповідно до які тимчасово _____________

повноваження статуту (положення), користуються

та підписи засвідчую:_________ правом першого

клієнта ___________________ або другого

(посада і підпис підпису,

керівника чи засвідчуємо:

заступника

керівника

організації, якій

клієнт

адміністративно

підпорядкований)

Посвідчувальний напис -------------------------------------

нотаріуса (2) | Видані грошові чеки |

(форма N 58) |-----------------------------------|

"___"___________ ____ р. я, |дата |з N |до N |Дата |з N |до N |

_________________, нотаріус |-----+-----+------+-----+----+-----|

(прізвище та ініціали) | | | | | | |

____________________________ | | | | | | |

(найменування нотаріальної |-----+-----+------+-----+----+-----|

____________________________ | | | | | | |

контори, нотаріального | | | | | | |

округу) | | | | | | |

Засвідчую справжність |-----+-----+------+-----+----+-----|

підпису ____________________ | | | | | | |

(посада, найменування | | | | | | |

____________________________ | | | | | | |

юридичної особи, прізвище, |-----+-----+------+-----+----+-----|

___________________________, | | | | | | |

ім'я та по батькові | | | | | | |

представника) | | | | | | |

| | | | | | |

який зроблено у моїй |-----+-----+------+-----+----+-----|

присутності. | | | | | | |

Особу представника | | | | | | |

встановлено, повноваження | | | | | | |

його перевірено. |-----+-----+------+-----+----+-----|

Зареєстровано в реєстрі за | | | | | | |

N __________________________ | | | | | | |

Стягнуто ___________________ | | | | | | |

(державного мита, плати) |-----+-----+------+-----+----+-----|

| | | | | | |

Нотаріус | | | | | | |

| | | | | | |

печатка Підпис | | | | | | |

-------------------------------------

---------------

(1) Підписи керівника і головного бухгалтера вимагаються у

випадку, передбаченому пунктом 18.16 Інструкції про порядок

відкриття, використання і закриття рахунків у національній та

іноземних валютах.

(2) Вимагається за рахунками юридичних осіб і відокремлених

підрозділів, якщо повноваження і підписи не засвідчені

організацією, якій клієнт адміністративно підпорядкований.

2.1.1.4 _______________________________________________________________________

Договір № а25112010_банківського рахунку

м. Луганськ   “__” листопада_ 20 р.

Публічне акціонерне товариство «Банк «Глобал», платник податку на прибуток на загальних підставах, далі по тексту - Банк, в особі начальника відділення № 5 ПАТ «Банк «Глобал» Мироненко Валентини Іванівни, яка діє на підставі довіреності, посвідченої 24.07.2009 р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Шевчук З.М. за реєстраційним номером 1110 з одного боку, та Товариство з обмеженою відповідальністю «Фахівець», (далі – Клієнт), в особі Мосійчука Володимира Ігоровича, який діє на підставі Статуту ТОВ «Фахівець», з іншого боку, (далі разом – Сторони), уклали цей договір банківського рахунку, (далі – Договір), про наступне:

1. Предмет договору

1.1. Банк відкриває рахунок(ки) Клієнту на підставі наданої заяви про відкриття поточного рахунку встановленої Банком форми та інших документів відповідно до вимог чинного законодавства України та нормативно-правових актів НБУ та здійснює обслуговування рахунку(ів) Клієнта на підставі цього Договору. Номер та валюта рахунку(ів) зазначаються в заяві(ах) про відкриття поточного(их) рахунку(ів), яка(і) є невід’ємною частиною цього Договору.

1.2. Банк приймає і зараховує на рахунок(ки) Клієнта грошові кошти, що йому надходять, виконує розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум в межах залишків коштів на рахунку(ах) на початок операційного дня, надає довідки та здійснює інші операції за рахунком(ами) у порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України, цим Договором та Тарифами Банку. Надання Банком Клієнту послуг, які безпосередньо не відносяться до розрахунково-касового обслуговування та/або не передбачені Тарифами Банку, здійснюється на підставі окремих договорів.

1.3. Операційний час Банку встановлюється та змінюється Банком самостійно. Інформація про встановлений операційний час Банку розміщується на дошці об’яв в операційних приміщеннях, касах Банку.

Платіжні доручення Клієнта та інші платіжні документи, які надішли до Банку протягом операційного часу виконуються Банком в день їх надходження, а у разі надходження таких документів після закінчення операційного часу – не пізніше наступного робочого дня. Банк має право за бажанням Клієнта та при наявності технічної можливості, виконувати платіжні доручення та інші розрахункові документи, що отримані від Клієнта після закінчення операційного часу, в день їх отримання відповідно до діючих Тарифів Банку.

1.4. Сторонами встановлюються наступні строки здавання готівкової виручки до Банку, а саме: наступного робочого дня з дня перевищення встановленого ліміту каси. Строки здавання готівкової виручки можуть переглядатись у зв’язку із змінами законодавства або за наявності відповідних факторів об’єктивного характеру шляхом укладання додаткової угоди до цього Договору.

1.5. Банк має право визначати розмір готівки (для кожної валюти окремо), отримання якої може здійснюватися Клієнтом без попереднього надання касової заявки. При перевищенні цього розміру Клієнт повинен надавати заявку на отримання готівкових коштів до 15.00 години за Київським часом напередодні дня одержання готівки (не пізніше ніж за один робочий день до дня отримання). Банк повідомляє Клієнта про зміну розміру готівки в порядку, передбаченому п. 7.1. цього Договору для зміни Тарифів Банку.

2. Права та зобов’язання сторін

2.1. Банк має право:

2.1.1. Використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на його рахунку(ах), відповідно до чинного законодавства України та нормативних актів НБУ, гарантуючи право Клієнта безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

2.1.2. В односторонньому порядку встановлювати/змінювати Тарифи Банку.

2.1.3. Тимчасово зупиняти/обмежувати операції по рахунку(ах) Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України.

2.1.4. Відмовляти Клієнту у видачі готівкових коштів в сумі, що перевищує визначений Банком розмір готівки, у випадку ненадання ним касової заявки напередодні дня одержання готівки.

2.1.5. Відмовляти Клієнту у його обслуговуванні у разі ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення ідентифікації Клієнта, для визначення суті його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за рахунком(ами), а також у випадках встановлення фактів умисного подання Клієнтом неправдивих відомостей про себе/своїх посадих осіб.

2.1.6. У разі надання до Банку платіжних документів для проведення операцій, які суперечать чинному законодавству України, або у разі оформлення Клієнтом платіжних/касових документів з порушенням вимог чинного законодавства України та нормативно-правових актів НБУ, мотивовано, з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України, повернути їх Клієнту.

2.1.7. Здійснювати договірне списання коштів з рахунку(ів) Клієнта, якщо право на таке списання передбачене цим або іншими договорами між Банком та Клієнтом.

2.1.8. Здійснювати примусове списання (стягнення) коштів з рахунку(ів) Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України.

2.1.9. За бажанням Клієнта, при наявності технічної можливості, виконувати платіжні доручення Клієнта з урахуванням сум, що надходять на його рахунок(ки) протягом операційного дня (поточні надходження).

2.1.10. За бажанням Клієнта надати можливість здійснення дистанційного обслуговування рахунку(ів). Юридичною підставою для здійснення таких розрахунків є підписання додаткової угоди до цього Договору між Банком та Клієнтом, що регламентує відповідні правовідносини.

2.1.11. Відмовитись від цього Договору у випадках та в порядку, передбаченими цим Договором.

2.1.12. Отримувати від Клієнта плату за надані за цим Договором послуги відповідно до Тарифів Банку.

2.2. Клієнт має право:

2.2.1. Подавати до Банку розрахункові документи на паперових носіях або у вигляді електронних розрахункових документів, у разі використання системи дистанційного обслуговування рахунку(ів).

2.2.2. Самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку(ах) з дотриманням вимог чинного законодавства, крім випадків, передбачених чинним законодавством України та цим Договором.

2.2.3. Вказувати в платіжному дорученні дату валютування згідно з чинним законодавством України.

2.2.4. Відкликати платіжні доручення в будь-який час до настання дати валютування та до списання коштів зі свого рахунку(ів) шляхом подання до Банку листа про відкликання, підписаного особами, які зазначені в картках із зразками підписів та завіреного печаткою.

2.2.5. Отримувати готівкові кошти за умови наявності коштів на поточному рахунку(ах) у випадках та в порядку, передбачених чинним законодавством України.

2.2.6. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та надання інших обумовлених цим Договором послуг.

2.3. Банк бере на себе зобов’язання:

2.3.1. Відкрити Клієнту, після надання ним заяви та необхідного пакету документів, поточний рахунок(ки). При отриманні документів на відкриття чи переоформлення рахунку(ів) здійснювати перевірку наданих документів на відповідність їх чинному законодавству України.

2.3.2. Здійснювати операції по списанню коштів з рахунку(ів) Клієнта після отримання повідомлення з відміткою про взяття рахунку(ів) на облік органом Державної податкової служби.

2.3.3. Здійснювати розрахункові операції по рахунку(ах) Клієнта відповідно до вимог чинного законодавства України та цього Договору, на підставі належним чином оформлених платіжних документів Клієнта та виключно в межах залишку грошових коштів на рахунку(ах) Клієнта, якщо інше не встановлено окремими договорами між Банком і Клієнтом.

2.3.4. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок(ки) Клієнта.

2.3.5. Здійснювати приймання та видачу готівки відповідно до чинного законодавства України та діючих Тарифів Банку.

2.3.6. Здійснювати за дорученням Клієнта купівлю/продаж безготівкової іноземної валюти за національну валюту, а також конверсійні операції відповідно до чинного законодавства України та діючих Тарифів Банку.

2.3.7. До настання дати валютування, що зазначена в електронному розрахунковому документі, зараховувати переказані кошти на банківський рахунок(ки) і не пізніше наступного робочого дня повідомляти Клієнта-отримувача коштів про надходження на його адресу коштів та дату їх валютування. (Інформування Клієнта проводиться шляхом розміщення повідомлення в абонентську скриньку Клієнта для отримання ним у Банку особисто). Банк зараховує кошти на рахунок(ки) Клієнта на початок першого робочого дня, наступного за днем, який визначений датою валютування, якщо дата валютування припадає на неробочий день.

2.3.8. Формувати на наступний банківський день після проведення операцій по рахунку(ах) відповідну виписку про рух коштів. Періодичність надання Банком виписки про рух коштів може бути змінена за згодою Банку на підставі письмової заяви Клієнта.

2.3.9. Передавати виписки по відкритому в Банку рахунку(ах) Клієнта та інші документи через абонентські скриньки Клієнта або уповноваженим особам Клієнта через уповноважених працівників Банку.

2.3.10. Надавати за письмовою вимогою Клієнта дублікат виписки з рахунку(ів) в друкованій формі відповідно до діючих Тарифів Банку.

2.3.11. Проводити нарахування процентів по середньоденних залишках коштів на рахунку(ах) Клієнта відповідно до діючих Тарифів Банку. Нарахування процентів здійснюється у валюті рахунку(ів) за методом “факт/факт” за період з дня, наступного за днем відкриття рахунку(ів) по день, що передує дню закриття рахунку(ів).

2.3.12. Сплачувати нараховані проценти шляхом їх зарахування на рахунок(ки) Клієнта щороку, не пізніше 10 числа місяця наступного за останнім місяцем року, а також в день, що передує дню закриття рахунку(ів). Сплата процентів здійснюється за період з дня, наступного за днем відкриття рахунку(ів) (при першій виплаті процентів) або з передостаннього робочого дня минулого року по день, що передує передостанньому робочому дню поточного року, а при закритті рахунку(ів) – по день, що передує дню закриття рахунку(ів).

2.3.13. Забезпечувати належний захист інтересів Клієнта шляхом збереження банківської таємниці згідно з вимогами чинного законодавства України та відповідно до цього Договору.

2.3.14. Виконувати функції агента валютного контролю у відповідності до вимог чинного законодавства України.

2.3.15. Надавати повідомлення про зміну/закриття рахунка(ів) Клієнта до органів Державної податкової служби протягом трьох робочих днів, включаючи день зміни/закриття. Після розірвання Сторонами цього Договору перерахування залишків коштів, що знаходяться на рахунку(ах) Клієнта, здійснюється відповідно до чинної Інструкції Національного Банку України про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах та/або цього Договору.

2.3.16. Належним чином виконувати умови цього Договору.

2.4. Клієнт бере на себе зобов’язання:

2.4.1. Надавати повідомлення про відкриття поточного рахунка(ів) до органів Державної податкової служби протягом трьох робочих днів, включаючи день відкриття.

2.4.2. Виконувати вимоги чинного законодавства України, діючих інструкцій, правил, інших нормативних актів НБУ з питань здійснення розрахунково-касових операцій. Дотримуватись принципів організації безготівкових та готівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів відповідно до вимог чинного законодавства України, зокрема нормативно-правових актів НБУ, з урахуванням особливостей порядку документообігу, встановленого Банком. Дотримуватися режиму роботи Банку та встановленого Банком операційного часу.

2.4.3. Забезпечити подання платіжних документів Клієнта до Банку, отримання від його імені виписок, дублікатів виписок, довідок та інших документів лише особами, що зазначені в картках із зразками підписів та відбитком печатки Клієнта, та іншими особами, уповноваженими наданою до Банку довіреністю від імені Клієнта.

2.4.4. Самостійно розраховувати та сплачувати податки, збори, обов’язкові платежі у розмірі, порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України.

2.4.5. Своєчасно оплачувати послуги Банку за цим Договором згідно з Тарифами Банку. У разі відсутності коштів на рахунку(ах), необхідних для оплати наданих Банком послуг, своєчасно поповнювати рахунок(ки) грошовими коштами шляхом перерахування їх з інших рахунків Клієнта, у т.ч. відкритих в інших банках.

2.4.6. Щорічно, в термін до 31 січня поточного року надавати Банку складене в письмовій формі підтвердження залишків на рахунку(ах) станом на 1 січня того ж року. При неотриманні Банком підтвердження протягом зазначеного строку, залишок коштів вважається підтвердженим.

2.4.7. Надавати Банку заявку на отримання готівкових коштів. Якщо замовлена сума перевищує визначений Банком розмір готівки, подавати заявку до Банку до 15.00 години за Київським часом напередодні дня одержання готівки (не пізніше ніж за один робочий день до дня отримання).

2.4.8. Дотримуватись строку здавання готівкової виручки (готівки), передбаченого п. 1.4. цього Договору.

2.4.9. Не пізніше наступного робочого дня після проведення операції отримувати виписки в Банку та повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках з рахунку(ів) та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком(ами). У разі неотримання Банком у зазначений строк повідомлення про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком(ами), сальдо вважається підтвердженим.

2.4.10. Негайно повідомляти Банк про зарахування на рахунок(ки) Клієнта коштів, що йому не належать. Протягом трьох робочих днів від дати надходження таких коштів або з дня надходження від Банку повідомлення про здійснення помилкового переказу, надати до Банку платіжне доручення для перерахування помилково зарахованих коштів платнику.

2.4.11. Для здійснення Банком договірного списання забезпечити наявність грошових коштів на рахунку(ах) Клієнта з урахуванням податків, зборів, обов’язкових платежів, інших витрат, а також комісійної винагороди Банку за надані послуги.

2.4.12. У випадку внесення будь-яких змін до установчих та/або інших документів Клієнта, що підлягають зберіганню в справі з юридичного оформлення рахунку, при зміні місцезнаходження Клієнта, а також в разі заміни осіб, які мають право першого чи другого підписів, Клієнт зобов’язується протягом трьох робочих днів з моменту настання змін, надати Банку відповідні документи в належній формі.

2.4.13. У разі змін у складі осіб, які мають право розпоряджатися рахунком(ами) Клієнта, новопризначена особа (особи) має особисто подати картку зі зразками підписів і відбитком печатки, пред’явити паспорт, документи, що підтверджують її (їх) повноваження та, як правило, документ, виданий органом Державної податкової служби, що засвідчує присвоєння фізичній особі-резиденту ідентифікаційного номера платника податку.

2.4.14. За письмовою вимогою Банка протягом 10 днів додатково надавати документи, передбачені чинним законодавством України, нормативно-правовими актами НБУ та/або банківськими правилами, у т.ч. необхідні для виконання Банком функцій суб’єкта фінансового моніторингу. У разі неотримання у зазначений строк відповідних документів, Банк має право призупинити надання послуг по здійсненню розрахунково-касового обслуговування (відмовити в наданні послуг).

2.4.15. У разі купівлі безготівкової іноземної валюти за дорученням Клієнта згідно з п. 4.4. цього Договору, Клієнт доручає Банку нараховувати, утримувати та сплачувати суму збору на обов’язкове державне пенсійне страхування від імені та за рахунок Клієнта. Для цього Клієнт доручає Банку списувати суму збору на обов’язкове державне пенсійне страхування з рахунку(ів) в національній валюті, відкритого(их) на ім’я Клієнта.

2.4.16. У разі помилкового зарахування на рахунок(ки) Клієнта грошових коштів, що йому не належать, з вини обслуговуючого Банку, Клієнт доручає Банку після виявлення помилкового зарахування здійснювати договірне списання зі свого рахунку(ів) суми коштів, що відповідає (еквівалентна) помилково зарахованій, на користь Банку.

2.4.17. Належним чином виконувати умови цього Договору.

3. Відповідальність сторін

3.1. У випадку невиконання або неналежного виконання зобов’язань за цим Договором Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України.

3.2. У випадках затримки зарахування грошових коштів з вини Банку, Банк сплачує Клієнту пеню у розмірі 0,1% від суми несвоєчасно зарахованого платежу за кожний день прострочення, але не більше 10% від суми.

3.3. Банк не несе відповідальності за затримку здійснення розрахунків, якщо така затримка виникла внаслідок порушення умов цього Договору, у т.ч. внаслідок несвоєчасного надання Клієнтом розрахункових документів або у випадку їх невідповідності встановленим вимогам чи в разі відсутності коштів на рахунку(ах) Клієнта.

3.4. За неодержання Клієнтом замовленої готівки з вини Банку, Банк сплачує Клієнту штраф у розмірі 0,2% від замовленої суми. За неодержання Клієнтом замовленої у Банку готівки зі своєї вини, Клієнт сплачує Банку штраф у розмірі 0,2% від замовленої суми.

3.5. Банк не несе відповідальності за нестачу отриманих Клієнтом готівкових коштів, якщо така була виявлена Клієнтом при перерахунку готівки поза межами Банку і без його представника.

3.6. Банк не несе відповідальності за повноту та правильність розрахунків Клієнта з державними органами, юридичними та фізичними особами.

3.7. Банк не несе відповідальність за достовірність інформації, зазначеної Клієнтом в документі на переказ коштів, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ.

3.8. Банк не несе відповідальності, якщо помилкове зарахування/списання грошових коштів з рахунку(ів) Клієнта відбулось з вини Клієнта або його контрагентів.

3.9. Банк не несе відповідальності за операції та дії, що були здійснені особами, зазначеними в картках із зразками підписів та відбитком печатки Клієнта, та на підставі документів, наданих Клієнтом (його уповноваженими особами) до Банку та наявних у справі з юридичного оформлення рахунку(ів) Клієнта на дату проведення операції.

3.10. За несвоєчасну оплату послуг, передбачених цим Договором, за кожен випадок порушення Банк має право стягувати з Клієнта пеню, починаючи з 26 числа місяця, наступного за місяцем надання Банком відповідної неоплаченої послуги, у розмірі 0,1% від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше 10% суми невиконаних зобов’язань.

4. Форми та порядок оплати послуг банку

4.1. Клієнт зобов’язаний сплачувати Банку комісійну винагороду за обслуговування рахунку(ів) та надання інших послуг за цим Договором в розмірах, визначених Тарифами Банку.

4.2. Плата за касове обслуговування в національній та іноземній валютах повинні сплачуватись Клієнтом в день проведення операцій. Плата за розрахункове обслуговування в іноземній валюті повинна сплачуватись Клієнтом в день проведення операцій або не пізніше наступного робочого дня після проведення операцій, плата за розрахункове обслуговування в національній валюті та інших комісій – протягом останніх трьох робочих днів до кінця кожного календарного місяця, за який здійснюється оплата. У разі відсутності коштів на рахунку(ах) Клієнта нарахована комісійна винагорода за надані Банком послуги повинна бути сплачена Клієнтом в строк не пізніше 25 числа наступного календарного місяця.

4.3. Нарахована комісійна винагорода, яка не сплачена Клієнтом до 25 числа наступного календарного місяця, після місяця надання послуги, вважається простроченою заборгованістю на наступний день після закінчення обумовленого строку сплати.

4.4. Цим Договором Клієнт надає Банку право здійснювати договірне списання грошових коштів зі свого рахунку(ів), за якими здійснюється розрахунково-касове обслуговування Клієнта згідно з умовами цього Договору, в сумах, необхідних для погашення Клієнтом заборгованості за цим Договором та іншої заборгованості Клієнта перед Банком, в тому числі за надання Банком інших послуг Клієнту.

У випадку, якщо валюта комісії або валюта, в якій здійснюється оплата комісії, відрізняється від валюти рахунку(ів), Клієнт доручає Банку самостійно (без надання Клієнтом розрахункових документів та заявок) списувати з рахунку(ів) Клієнта, відповідно, грошову суму, що еквівалентна сумі комісії згідно із Тарифами по курсу НБУ на день списання, або суму в іноземній валюті, що дорівнює сумі комісії згідно із Тарифами Банку, та, за необхідності, доручає Банку здійснити продаж/обмін списаної іноземної валюти (по курсу купівлі/обміну іноземної валюти Банку для Клієнтів, що склався на Міжбанківському валютному ринку на день здійснення продажу/обміну) та зарахувати отриману суму на відповідні рахунки обліку доходів Банку.

Банк має право використовувати зазначене в цьому пункті Договору право договірного списання з будь-якого рахунку(ів) Клієнта в Банку будь-яку кількість разів протягом всього строку дії цього Договору та починаючи з дня, визначеного п. 4.2. цього Договору, як строк для кожної оплати Клієнтом відповідної комісії за послуги Банку за цим Договором.

4.5. В окремих випадках і за згодою Банку, Клієнт має право сплатити комісійну винагороду Банку за проведення розрахунково-касового обслуговування та надання інших послуг шляхом внесення готівкових коштів до каси Банку або перерахування коштів з рахунку(ів) Клієнта, що відкриті в іншому Банку.

5. “Форс-мажор”

5.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору, якщо це стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої Сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя, терористичні акти і таке інше, (далі – “форс-мажор”), але не обмежуються ними. Банк звільняється від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього Договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю Банку, зокрема неплатоспроможність банків-кореспондентів, неплатоспроможність інших банків, через які здійснюють розрахунки Клієнти Банку та їх контрагенти, а також інших обставин, які виникли після підписання цього Договору в результаті подій (дій) непередбаченого характеру, що знаходяться поза волею Банку.

Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою Стороною “форс-мажору”, що підтверджується відповідною довідкою Торгівельно-промислової палати України або іншими доказами. Обставини “форс-мажору” автоматично продовжують строк виконання зобов’язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Про настання “форс-мажорних” обставин Сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із Сторін матиме право відмовитися від подальшого виконання зобов’язань за цим Договором, і в такому разі жодна із Сторін не матиме право на відшкодування другою Стороною можливих збитків.

6. Порядок внесення змін та розірвання договору

6.1. Зміни та доповнення до цього Договору можуть бути внесені за взаємною згодою Сторін з обов’язковим оформленням додаткової угоди, що є невід’ємною частиною цього Договору.

6.2. Цей Договір може бути розірваний за ініціативою однієї зі Сторін. Сторона, яка вважає за необхідне змінити або доповнити умови цього Договору, надсилає письмові пропозиції щодо змін або доповнень за Договором іншій Стороні.

Сторона, що одержала пропозицію щодо змін та доповнень до Договору, повинна письмово відповісти на це не пізніше 20 календарних днів після отримання.

Якщо Сторони не досягли згоди щодо внесення змін або доповнень до Договору або у разі неотримання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, зацікавлена Сторона має право передати спір на вирішення суду.

6.3. Цей Договір вважається розірваним в разі відмови Банку від Договору у випадку, передбаченому п. 9.2. цього Договору.

6.4. Цей Договір може бути розірвано у випадку порушення Клієнтом своїх зобов’язань за цим Договором.

У випадку порушення Клієнтом своїх зобов’язань з оплати послуг Банку за цим Договором, Банк має право відмовитись від цього Договору. У випадку відмови Банку від цього Договору, Банк направляє Клієнту повідомлення про відмову за 30 робочих днів до дня відмови. Сторони досягли згоди, що датою, з якої починається відлік зазначеного вище строку, вважається дата, зазначена на квитанції, яка надається Банку відділенням зв’язку при відправленні листа з повідомленням про вручення. Сторони за взаємною згодою встановили наступні наслідки відмови Банку від цього Договору: з моменту відмови Банком від цього Договору Банк припиняє обслуговування Клієнта за цим Договором. Цей Договір вважатиметься Сторонами розірваним з моменту погашення всіх грошових зобов’язань Клієнта за цим Договором та закриття рахунку(ів) Клієнта..

6.5. В будь-якому випадку Договір не може бути розірваний за ініціативою Клієнта у випадку наявності у нього невиконаних зобов’язань перед Банком.

7. Особливі умови

7.1. Банк повідомляє Клієнта про внесення змін та/або доповнень до діючих Тарифів Банку шляхом розповсюдження цих змін через дошки об’яв в операційних приміщеннях, касах Банку та вкладанням форм змінених Тарифів Банку у абонентські скриньки Клієнта в Банку або іншим узгодженим Сторонами способом, не пізніше ніж за 20 календарних днів до вступу в силу цих змін.

7.2. Діючі Тарифи Банку змінюються у разі прийняття Банком нових Тарифів Банку. Клієнт, при незгоді зі зміною діючих Тарифів, зобов’язаний письмово повідомити про це Банк, не пізніше ніж за 5 календарних днів до вступу в силу цих змін, для вирішення питання про розірвання Договору і закриття рахунку(ів). Проведення клієнтом операції по рахунку(ів) після вступу в силу змінених/нових Тарифів Банку, підтверджує його згоду зі зміненими/новими Тарифами.

7.3. У випадках, передбачених нормативно-правовими актами НБУ, номер рахунку(ів) може бути змінено. Сторони погодились, що у випадку зміни рахунку(ів) додаткова угода до цього Договору не укладається, а відповідні зміни до цього Договору вступають в силу з дати, зазначеній у повідомленні Банку про зміну рахунку(ів). Зазначене повідомлення передається Клієнту шляхом надсилання Банком рекомендованого листа не пізніше ніж за 5 робочих днів до дня вступу в силу змін. Сторони досягли згоди, що датою, з якої починається відлік зазначеного вище п’ятиденного строку, вважається дата, зазначена на квитанції, яка надається Банку відділенням зв’язку при відправленні листа.

8. Строк дії договору

8.1. Цей Договір укладений на невизначений строк та набуває чинності з дня його укладання в письмовій формі.

8.2. Дія Договору припиняється за згодою Сторін або у випадках, передбачених чинним законодавством України та/або цим Договором.

9. Порядок закриття рахунків

9.1. Рахунок(ки) Клієнта закривається у наступних випадках: за заявою власника рахунку(ів); за рішенням органу, що згідно з чинним законодавством України здійснює функції по ліквідації або реорганізації юридичної особи; на підставі відповідного рішення суду; в інших випадках, передбачених чинним законодавством України або цим Договором.

9.2. Якщо протягом 12 місяців з дня відкриття рахунку(ів) або протягом 12 місяців з дати останньої операції відсутні будь-які операції за рахунком(ами), Банк має право відмовитися від Договору або обслуговування окремого рахунку Клієнта, при цьому рахунок(ки) Клієнта закривається. Банк і Клієнт домовились про наступні наслідки відмови Банку: Банк має право закрити рахунок(ки) на 20-ий календарний день з дня відправлення Клієнту повідомлення про закриття рахунку(ів). При наявності залишку коштів на рахунку(ах) Клієнта, вони перераховуються на банківський рахунок з обліку заборгованості Банку за недіючими рахунками та за вимогою передаються Клієнту у порядку, визначеному чинним законодавством.

9.3. У разі закриття рахунку(ів) Клієнта, Банк подає відомості про це в електронному вигляді засобами електронної пошти НБУ до органів Державної податкової служби протягом трьох робочих днів, включаючи день закриття, з використанням засобів захисту інформації НБУ.

9.4. У випадку закриття окремого рахунку Клієнта цей Договір вважається Сторонами розірваним щодо такого рахунку з моменту його закриття. З дати закриття останнього із рахунків Клієнта, відкритих відповідно до умов цього Договору, Договір вважається таким, що втратив чинність.

10. Заключні положення

10.1. Відповідно до чинного законодавства України Сторони підтверджують:

10.1.1. Банк є платником податку на прибуток на загальних умовах відповідно до Закону України “Про оподаткування прибутку підприємств”;

10.1.2. Клієнт є платником податку на прибуток на загальних умовах відповідно до Закону України “Про оподаткування прибутку підприємств”.

10.2. З укладанням цього Договору Клієнт підтверджує його згоду з діючими Тарифами Банку, що є чинними на дату укладання цього Договору та з передбаченим цим Договором порядком їх зміни.

10.3. Усі повідомлення, передбачені цим Договором, вважаються належним чином відправленими, якщо вона направлені за юридичною адресою Клієнта, зазначеною в його документах, що знаходяться у Банку в день відправлення повідомлення.

10.4. Цей Договір укладений у двох примірниках, по одному примірнику для кожної з Сторін, які мають однакову юридичну силу.

10.5. Відносини між Банком і Клієнтом, не визначені цим Договором, регулюються чинним законодавством України. Спори, що виникають протягом дії цього Договору, вирішуються із застосуванням законодавства України шляхом переговорів, а у разі недосягнення Сторонами згоди – в судовому порядку.

10.6. З підписанням Сторонами цього Договору, усі раніше укладені між Банком та Клієнтом договори (угоди) з предмету відкриття та обслуговування поточних рахунків Клієнта втрачають чинність.

Місцезнаходження та банківські реквізити сторін

Завдання 2.1.2 – (Банківські операції – 2 години):

2.1.2.1 ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________

2.1.2.2 ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________

2.1.2.3 ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

2.1.2.4 ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Завдання 2.1.3 – (Бухгалтерський облік – 2 години):

2.1.3.1 _____________________________________________________

Таблиця 5 – Журнал господарських операцій в національній валюті.

Таблиця 6  – Журнал господарських операцій в іноземних валютах.

Таблиця 7 – Журнал господарських операцій в національній валюті.

Таблиця 8– Журнал господарських операцій в національній валюті.

Таблиця 9– Журнал господарських операцій в національній валюті.

Практичний блок № 3: Здійснення грошових розрахунків

Мета: узагальнити знання з теми, виробити вміння заповнення розрахунково-платіжних документів

Виробнича ситуація № 3.1 Завдання 3.1.1 – (Фінанси підприємства – 4 години):

3.1.1.1______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

3.1.1.2 _______________________________________________________________________

Додаток 17

до Інструкції про ведення касових

операції банками в Україні

АТ "Укрексімбанк" м. Київ, вул. Горького, 127

^{(найменування банка-емітента)}

Заява №______

_______________________ року

^(дата)

Найменування (прізвище, ім'я, по батькові) особи-чекодавця (юридичної особи, її структурних підрозділів або фізичних осіб-підприємців) ________________________________________________________________________

Просимо видати за нашим рахунком № _______________________________________________________ грошові чекові книжки ____________________________________________________________________________

^{(кількість словами)}

Чеки зобов'язуємося зберігати в безпечному від пожежі та крадіжки приміщенні.

Грошові чекові книжки довіряємо отримати нашому працівникові_______________________________________ _______________________________________________________________, підпис якого засвідчуємо.

^{(прізвище, ім'я, по батькові)}

Відбиток печатки та підписи особи-чекодавця.

Зазначену в заяві кількість грошових чекових книжок видати.

Уповноважений працівник банку (філії, відділення) ________________ __________________________________

^{(підпис) (прізвище, ім'я, по батькові)}

Грошові чекові книжки з бланками з № _____________________ до № _____________________

видав _________________________ отримав _________________________

Із порядком заповнення та використання грошової чекової книжки ознайомлений.

Дата отримання грошової чекової книжки ______________________ Підпис клієнта ________________________

3.1.1.3_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________

ЗАЯВА ПРО ВІДКРИТТЯ АКРЕДИТИВА

від “__”________ 20__ р.

Одержано банком

“____” ______________20__ р.

Завдання 3.1.2 – (Бухгалтерський облік – 4 години):

3.1.2.1__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

3.1.2.2 ________________________________________________________

Таблиця 10 Журнал господарських операцій.