6. Сущность, содержание международных финансовых отношений

Международные финансовые отношения – это система наднациональных денежных отношений, опосредствующая движение капитала и денежных потоков в мировом хозяйстве.

Международные финансовые отношения (МФО) – это совокупность валютных и кредитных отношений по поводу формирования и использования международных фондов, осуществляемых в результате движения мировых финансовых потоков через международные финансовые операции. Объектами МФО могут быть:

• Фонды международных институциональных организаций,

• Международные фонды ссудного капитала,

• Международные инвестиции,

• Денежные инструменты, участвующие в МФО.

Главная функция МФО – обеспечение аккумуляции и перераспределения мировых финансовых потоков в целях непрерывности и эффективности воспроизводства. Движение мировых финансовых потоков осуществляется через банки, специализированные финансово-кредитные институты, фондовые биржи.

Международные финансы – это совокупность экономических отношений, основанных на международных соглашениях в области наличного и безналичного оборота валютных ценностей, а также институциональных образований, обслуживающих реальный денежный оборот в сфере международных операций и расчетов.

Участниками международных отношений являются юридические и физические лица, правительства государств, международные финансовые организации, а также банки, транснациональные корпорации, портфельные инвесторы и международные официальные заёмщики.

Международные финансы выполняют следующие функции:

- опосредование международной торговли и обмена товарами, услугами и капиталами;

- обеспечение экономической интеграции национальных экономик в единую международную систему;

- адаптации национальных экономик к международной экономической и финансовой ситуации;

- координации проведения национальной финансовой политики государств.

Функционирование международных финансов происходит посредством финансовых операций. Финансовые операции представляют собой действия, направленные на решение определенной задачи по организации и управлению денежными отношениями, возникающими при формировании и использовании фондов денежных средств. В международных финансовых операциях участвуют две стороны: резидент и нерезидент. Финансовые операции могут быть связаны как с денежными платежами (расчеты, трансферт и т.п.), так и с движением капитала (лизинг, траст, кредит, франчайзинг и др.). По целевой направленности финансовые операции подразделяются на:

• операции по переводу денег,

• инвестиционные операции (лизинг, траст, аренда и др.),

• спекулятивные операции (валютный и процентный арбитраж, своп, валютные спекуляции),

• операции по сохранению способности капитала приносить высокий доход (страхование, хеджирование).

По другой функциональному предназначению международные финансовые операции принято делить на валютные и кредитные, которые производятся на соответствующем рынке.

Международные валютные отношения – совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве. Главной функцией валютных отношений является обслуживание международных экономических, политических и культурных отношений, которые отражаются в платежном балансе стран.

Другим видом МФО является международный кредит – движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов.

Функции международного кредита выражают особенности движения ссудного капитала в сфере МФО:

• Перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства.

• Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств (тратт, векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей.

• Ускорение концентрации и централизации капитала, благодаря использованию иностранных кредитов.

М/унар организация – юрид. лицо, основу деятельности которого составляют внешнеэкономические связи по организации, обмену результатами собственной и совместной деятельности.

К мировым учреждениям относят: МВФ, группа Всемирного банка, Лондонский клуб, Парижский клуб, Генеральное соглашение по тарифам и торговле и др.

МВФ – специализированый орган ООН, созданный в 1944г. Объединяет более 170 гос-в. РФ вступила 1992г. Задачами МВФ являются содействие развитию валютно-финансового сотрудничества, м/нар торговли, поддержки платежеспособных балансов гос-в-членов МВФ, обеспечение стабильности валют, а также предоставление кредитов.

Группа Всемирного банка (ВБ) – специализированое финансовое учреждение ООН, в состав которого входят МБРР, Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ), Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). Первые 3 структуры выполняют функции мирового банка развития, 2 другие – призваны стимулировать приток иностранных инвестиций в развивающиеся страны и страны с переходной рыночной экономикой.

Лондонский и Парижский клубы – объединения кредиторов, являются главными гос-вами-кредиторами мира.

М/унар орг-ции одного гос-ва – хозяйствующие субъекты, созданные в соответствии с законодательством данного гос-ва для выполнения опредленных функций в сфере внешних связей. По этому виду деятельности м/унар организации подразделяются на внешнеторговые, производственные, финансовые и прочие.

К внешнетоговым относят торговые организации, комиссионные и брокерские фирмы, торговые дома, ассоциации и др.

К производственным международным организациям относятся хозяйствующие субъекты, работающие с зарубежными партнерами на принципе кооперации: консорциумы, международные объединения, предприятия с иностранными инвестициями.

Промышленные кооперации представляют форму длительных и устойчивых связей м/у хоз-щими субъектами, занятыми совместным изготовлением продукции на основе специализации производства.

Консорциум – временное добровольное объединение хозяйствующих субъектов на основе договоров для решения конкретных задач, после выполнения которых прекращает свою деятельность; не является юрид. лицом. Концорциуму в российском законодательствеве соответствкет такая категория как простое товарищество.

К финансовым международным организациям относятся банки, страховые и другие финансовые компании, созданные резидентами разных стран и выполняющие функции финансовых посредников.

Также в международных отношениях применяется такая форма сотрудничества, как совместное предприятие – форма участия страны в международном разделении труда путем создания предприятия (юридического лица) на основе совместно внесённой собственности участниками из разных стран, совместного управления, совместного распределения прибыли и рисков. Является формой совместного предпринимательства в сфере международных экономических отношений.