Тема 20. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

Понятие и виды драгоценных металлов и драгоценных камней. Правовое регулирование операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Право кредитных организаций на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Специальные металлические счета, открываемые в кредитных организациях. Металлические счета ответственного хранения. Обезличенные металлические счета.

Основные виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами.

Тема 21. Ответственность в банковских правоотношениях

Понятие и виды банковского правонарушения. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности.

Виды правонарушений в сфере банковской деятельности.

Общие составы правонарушений. Правонарушения, выявляемые Банком России. Меры ответственности, применяемые Банком России. Порядок их применения.

Незаконная банковская деятельность как правонарушение.

Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма как состав преступления.

Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях.

Правонарушения в сфере кредитования. Ответственность кредитной организации и клиента. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Ответственность кредитной организации в налоговых правоотношениях.

Тема 22. Основные черты банковского права зарубежных стран

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Публично-правовые и частно-правовые начала банковского права. Правовое регулирование международного взаимодействия банков.

Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков. Построение и виды банковских систем.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

Основные нормативные правовые акты и учебная литература по курсу

1. Нормативные правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.)

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с изменениями от 29 июля 2004 г.)

3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 3 февраля 1996 г., с изменениями и дополнениями)

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями от 29 июля 2004 г.)

5. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изменениями от 29 июня 2004 г.)

6. Положение ЦБ РФ от 15 сентября 1997 г. № 519 «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (с изменениями от 24 июня 1998 г.)

7. Положение ЦБ РФ от 18 июля 2000 г. № 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России».