Литература:

1. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Комментарий к ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23 декабря 2003г. – М., 2005.

2. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Страхование вкладов физических лиц // Закон. 2004. № 5.

3. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Новые гарантии сохранности сбережений (Выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов) // Закон. 2004. № 10.

4. Гузнов А.Г. Некоторые вопросы, связанные с переходом к системе страхования вкладов // Законодательство. – 2004. - № 5, 6, 7.

5. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. – М., 2001.

6. Мищенко Е.А. Защита прав гражданина-вкладчика по договору банковского вклада // Банковское право. – 2001. - № 3.

Тема № 5. Банковский счет.

(дневное отделение – 2 часа, вечернее отделение – 1 час)

1. Понятие банковского счета. Виды банковских счетов.

2. Заключение договора банковского счета. Открытие банковского счета: основания; порядок; перечень документов, предоставляемых резидентами и нерезидентами для открытия счета.

3. Операции, осуществляемые по банковскому счету. Безакцептное и бесспорное списание средств.

4. Приостановление операций по счету. Арест денежных средств на банковском счете.

5. Закрытие банковского счета: основания и порядок.

6. Правовой режим банковской тайны.

Дополнительные задания.

1. Составьте перечень документов, необходимых обществу с ограниченной ответственностью для открытия расчетного счета. Какие документы, помимо перечисленных в ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона от 23 декабря 2003 г. № 185-ФЗ), необходимо представить данному юридическому лицу в банк? Как изменится перечень документов, если счет открывается индивидуальному предпринимателю?

2. Заполните карточку с образцами подписей и оттиска печати (приложение к Указанию Банка России от 21 июня 2003 г. № 1297-У // Вестник Банка России. 2003. № 36) открытого акционерного общества, в котором право первой подписи принадлежит генеральному директору, второй подписи – главному бухгалтеру. При каких условиях не требуется нотариального свидетельствования подлинности подписей данных лиц? Возможно ли предоставление руководителем юридического лица права первой подписи главному бухгалтеру?

3. Разработайте проект заявления клиента – юридического лица о закрытии счета в банке и перечислении остатка денежных средств на расчетный счет, открытый в другой кредитной организации. Какие реквизиты в нем должны быть указаны? Кто должен подписывать данное заявление? Необходимо ли направление отдельного платежного поручения на перечисление остатка денежных средств?

Нормативные правовые акты:

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 28 июля 2004 г.)

2. Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

3. Положение ЦБ РФ от 20 декабря 2002 г. № 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп. от 17 августа 2004 г.)

4. Указание ЦБ РФ от 21 июня 2003 г. № 1297-У "О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати" (с изм. и доп. от 25 марта 2004 г.)

5. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 28 июля 2004 г.)

6. Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

7. Инструкция Госбанка СССР от 30 октября 1986 г. № 28 "О расчетных, текущих и бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР" (с изм. и доп. от 31 августа 1990 г.)

8. Положение ЦБ РФ от 16 октября 2002 г. № 200-П "О порядке открытия и ведения юридическими лицами - резидентами счетов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для расчетов по договорам международного строительного подряда" (с изм. и доп. от 25 июня 2004 г.)

9. Положение ЦБ РФ от 16 октября 2002 г. № 201-П "О порядке открытия и ведения юридическими лицами - резидентами счетов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для обслуживания деятельности их представительств" (с изм. и доп. от 25 июня 2004 г.)

10. Постановление Пленума ВАС от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета»