
- •Программа курса «банковское право» тема 1. Понятие и содержание банковского права
- •Тема 2. Источники банковского права
- •Тема 3. История становления банковского права в россии
- •Тема 4. Правовой статус и функции центрального банка российской федерации
- •Тема 5. Правовое положение кредитной организации
- •Тема 6. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций
- •Тема 7. Банковские риски и правовые средства их минимизации
- •Тема 8. Банковский надзор
- •Тема 9. Банковский вклад
- •Тема 10. Система страхования вкладов физических лиц в банках российской федерации
- •Тема 11. Банковский счет
- •Тема 12. Расчеты наличными деньгами
- •Тема 13. Безналичные расчеты
- •Тема 14. Деятельность кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Тема 15. Банковское кредитование
- •Тема 16. Способы обеспечения возврата банковских кредитов
- •Тема 17. Правовые основы международного банковского кредитования
- •Тема 18. Операции кредитных организаций с ценными бумагами
- •Тема 19 операции уполномоченных банков с валютными ценностями
- •Тема 20. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Тема 21. Ответственность в банковских правоотношениях
- •Тема 22. Основные черты банковского права зарубежных стран
- •Основные нормативные правовые акты и учебная литература по курсу
- •1. Нормативные правовые акты:
- •2. Учебная литература:
- •Методические указания по изучению курса «банковское право»
- •Тематический план занятий по курсу банковского права для студентов дневного отделения
- •Для студентов вечернего отделения
- •Для студентов вечернего отделения целевой подготовки
- •Для студентов института прокуратуры
- •Для студентов заочного отделения
- •Планы практических занятий по банковскому праву для студентов дневной и вечерней форм обучения тема № 1 понятие и содержание банковского права.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 2. Правовое положение кредитной организации.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 3. Правовой статус и функции банка россии.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 4. Банковский вклад.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 5. Банковский счет.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 6. Банковские расчетные правоотношения.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 7. Банковское кредитование.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 8. Операции уполномоченных банков с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Тема № 9. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- •Дополнительные задания.
- •Нормативные правовые акты:
- •Литература:
- •Примерный перечень тем выпускных квалификационных (дипломных) работ
- •Задания для студентов заочного факультета тема № 1. Правовое положение кредитной организации.
- •Тема № 2. Правовое регулирование банковских операций.
- •Вопросы к экзамену по курсу банковского права для студентов всех форм обучения
Литература:
Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Комментарий к ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23 декабря 2003г. – М., 2005.
Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Страхование вкладов физических лиц // Закон. 2004. № 5.
Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Новые гарантии сохранности сбережений (Выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов) // Закон. 2004. № 10.
Гузнов А.Г. Некоторые вопросы, связанные с переходом к системе страхования вкладов // Законодательство. – 2004. - № 5, 6, 7.
Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. – М., 2001.
Мищенко Е.А. Защита прав гражданина-вкладчика по договору банковского вклада // Банковское право. – 2001. - № 3.
Тема № 5. Банковский счет.
(дневное отделение – 2 часа, вечернее отделение – 1 час)
Понятие банковского счета. Виды банковских счетов.
Заключение договора банковского счета. Открытие банковского счета: основания; порядок; перечень документов, предоставляемых резидентами и нерезидентами для открытия счета.
Операции, осуществляемые по банковскому счету. Безакцептное и бесспорное списание средств.
Приостановление операций по счету. Арест денежных средств на банковском счете.
Закрытие банковского счета: основания и порядок.
Правовой режим банковской тайны.
Дополнительные задания.
1. Составьте перечень документов, необходимых обществу с ограниченной ответственностью для открытия расчетного счета. Какие документы, помимо перечисленных в ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона от 23 декабря 2003 г. № 185-ФЗ), необходимо представить данному юридическому лицу в банк? Как изменится перечень документов, если счет открывается индивидуальному предпринимателю?
2. Заполните карточку с образцами подписей и оттиска печати (приложение к Указанию Банка России от 21 июня 2003 г. № 1297-У // Вестник Банка России. 2003. № 36) открытого акционерного общества, в котором право первой подписи принадлежит генеральному директору, второй подписи – главному бухгалтеру. При каких условиях не требуется нотариального свидетельствования подлинности подписей данных лиц? Возможно ли предоставление руководителем юридического лица права первой подписи главному бухгалтеру?
3. Разработайте проект заявления клиента – юридического лица о закрытии счета в банке и перечислении остатка денежных средств на расчетный счет, открытый в другой кредитной организации. Какие реквизиты в нем должны быть указаны? Кто должен подписывать данное заявление? Необходимо ли направление отдельного платежного поручения на перечисление остатка денежных средств?
Нормативные правовые акты:
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 28 июля 2004 г.)
Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение ЦБ РФ от 20 декабря 2002 г. № 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп. от 17 августа 2004 г.)
Указание ЦБ РФ от 21 июня 2003 г. № 1297-У "О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати" (с изм. и доп. от 25 марта 2004 г.)
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 28 июля 2004 г.)
Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Инструкция Госбанка СССР от 30 октября 1986 г. № 28 "О расчетных, текущих и бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР" (с изм. и доп. от 31 августа 1990 г.)
Положение ЦБ РФ от 16 октября 2002 г. № 200-П "О порядке открытия и ведения юридическими лицами - резидентами счетов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для расчетов по договорам международного строительного подряда" (с изм. и доп. от 25 июня 2004 г.)
Положение ЦБ РФ от 16 октября 2002 г. № 201-П "О порядке открытия и ведения юридическими лицами - резидентами счетов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для обслуживания деятельности их представительств" (с изм. и доп. от 25 июня 2004 г.)
Постановление Пленума ВАС от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета»