6.3. Деятельность организации на финансовом рынке

6.3.1. Деятельность организации

ООО «Телесет» не является участником рынка ценных бумаг.

6.3.2. Кредитный рынок и банковское обслуживание

ООО «Телесет» имеет 2 открытых расчетных счета в банке «АКИБАНК», 1 расчетный счет в банке «ЮНИАСТРУМ БАНК» и 1 валютный счет в банке «ЮНИАСТРУМ БАНК».

Расчетные счета предназначены для:

- начисления выручки от реализации услуг;

- учета внереализационных доходов и иных поступлений;

- осуществления расчетов с поставщиками, с бюджетами по налогам и приравненным к ним платежам, с работниками по выплате им заработной платы, с внебюджетными фондами по отчислениям в них, с банками по полученным от них кредитам и процентам по ним;

- осуществления платежей по решению суда и иных органов, правомочных принимать решение о бесспорном списании средств с расчетного счета юридического лица, и др.

Остаток расчетного счета показывает свободные денежные средства, которыми располагает его владелец. Банк выдает клиенту выписку по счету по мере совершения операций. Такой документ банк выдает (в сроки, установленные в договоре) только самому клиенту в лице его руководителя или главного бухгалтера, а также его представителю по доверенности.

Чтобы открыть счет, компания должна представить в банк определенные документы. Например, для открытия расчетного счета надо предоставить в банк пакет документов, включающий в себя:

- свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

- свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002г.;

- свидетельство о постановке юридического лица на учѐт в налоговом органе;

- устав;

- учредительный договор (для ассоциаций и союзов, а также для товариществ и обществ с ограниченной и дополнительной ответственностью, за исключением обществ с ограниченной и дополнительной ответственностью, учрежденных одним лицом) /с 01.07.2009 г. Учредительный договор предоставляется только ассоциациями и союзами.

- изменения в учредительные документы (либо новая редакция);

- письмо Госкомстата РФ о присвоении кодов и классификационных признаков;

- выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее 30 календарных дней до дня передачи ее Банка;

- решение (протокол) уполномоченного органа об избрании единоличного исполнительного органа, а также документы, подтверждающие полномочия и состав уполномоченного органа;

- список участников общества (для Обществ с ограниченной ответственностью, Уставы которых приведены в соответствие с ФЗ от 30.12.2008 №312-ФЗ - с 01.07.2009) или выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ) по состоянию на дату избрания единоличного исполнительного органа;

- документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати: приказ руководителя либо доверенность о наделении правом первой или второй подписи расчѐтных документов. Приказ о назначении главного бухгалтера/бухгалтера. В случае отсутствия в штатном расписании организации должности бухгалтерского работника, приказ единоличного исполнительного органа о возложении обязанностей главного бухгалтера на себя либо о передаче на договорных началах ведения бухгалтерского учета иному лицу;

- доверенность на открытие счѐта и копия документа, удостоверяющего личность в случае, если от имени юридического лица заявление на открытие счѐта подписывает лицо, не являющееся руководителем юридического лица;

- документы на адрес местонахождения (Договор аренды/ субаренды/ свидетельство о государственной регистрации права собственности);

- заявление на открытие счѐта, договор банковского счета (в 2-х экз.) и анкета клиента (оригинал и копия), заполненные и подписанные юридическим лицом по форме, утвержденной Банком;

- иные документы, запрашиваемые в соответствии с внутренними распорядительными документами банка (если такие требования установлены).

При соответствии предоставленных документов предъявляемым к ним требованиям, заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор банковского счета).

Договор банковского счета заключается, как правило, сроком на 1 год и автоматически пролонгируется на следующий срок, если в течении 10 дней после истечения срока действия договора ни одна сторона не заявила о его расторжении.

В этом договоре банк и предприятие согласовывают друг с другом конкретные условия обслуживания счета, порядок и сроки зачисления поступающих на счет денежных средств, порядок и сроки выполнения банком распоряжений клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения иных операций по счету.

Банк и предприятие должны своевременно уведомить налоговые органы об открытии налогоплательщику расчетного (текущего) счета.

После подписания договора банковского счета объединение может осуществлять любые виды операций, предусмотренные этим договором и действующим законодательством. Одним из основных видов операций, проводимых с помощью банковского счета, является осуществление безналичных расчетов.

Порядок закрытия счетов клиентов. В соответствии с гражданским законодательством договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Это является основанием для закрытия счета. При этом отсутствие денежных средств на счете и наличие неоплаченных по этой причине расчетных документов, предъявленных к счету клиента, не ограничивает его права на расторжение договора банковского счета по своему усмотрению.

Условия договора на расчетно-кассовое обслуживание представлены в приложении 18.

В процессе своей деятельности ООО «Телесет», не использует кредиты.

Кредиты берутся в основном на пополнение оборотных средств. Предприятие пользуется следующими видами кредитов: краткосрочный (до 1 года) и долгосрочный (свыше 1 года).

Для получения организацией кредита необходимо отравить в банк заявление о получении кредита, после чего в случае удовлетворении просьбы между банком и компанией составляется кредитный договор, в котором должны учитываться требования сторон, такие как то, что кредитор, обязуется предоставить заемщику определенную сумму кредита, а заемщик погасить кредит в установленные сроки и т. д. Пример кредитного договора представлена в приложении 19. В кредитном договоре должна указываться сумма кредита, сроки погашения, для каких целей предоставлен кредит, размер процентов за пользование кредитом, а также формы обеспечения кредита.

6.3.3 Страховой рынок

Компания «Телесет» осуществляет страхование обязательной автогражданской ответственности.

6.3.4 Валютный рынок

Валютные операции компанией «Телесет» не производятся.

78