Документы, применяемые при совершении операций по вкладам, и требования к их заполнению.

1. Для совершения операций по вкладам используются бланки единой формы, изготовленные типографским способом, а также с использованием программно-технических средств, при условии сохранения наименования, содержания и порядка расположения граф, строк и текста бланков.

2. Заполнение всех предусмотренных реквизитов бланка документа (если иное не предусмотрено) обязательно, независимо от способа оформления документа (от руки или с использованием программно-технических средств).

Записи во всех документах должны быть произведены четко, разборчиво и отражать сущность операции.

3. При оформлении кассовых документов, договоров банковского вклада, платежных поручений, бланков строгой отчетности исправления и подчистки не допускаются. При наличии исправлений документ считается испорченным. Каждый испорченный бланк строгой отчетности погашается в порядке, предусмотренном Правилами № 264.

В документах, выдаваемых вкладчику, исправление фамилии, имени и отчества вкладчика не допускается.

В других документах по вкладам исправления могут быть сделаны в следующем порядке:

• неправильные записи в операционном дневнике, приложениях к операционному дневнику должны быть зачеркнуты таким образом, чтобы можно было прочитать зачеркнутые записи, а сверху должны быть написаны правильные данные и удостоверены подписью работника, производившего исправление;

• в сберегательной книжке неправильная запись операции должна быть зачеркнута, а совершаемая операция записана на следующей свободной строке. Отметка об исправлении удостоверяется подписью ответственного исполнителя, производившего исправление, и оттиском печати структурного подразделения филиала;

• при оформлении операций с использованием программно-технических средств осуществляется сторнирование ошибочной записи с последующим отражением правильной операции.

Карточка лицевого счета.

Оформляется при открытии вкладного счета, содержит образец подписи вкладчика и предназначена для записи сведений о вкладчике и отметок о дополнительной информации по счету (доверенности, завещательном распоряжении и т.п.).

Все операции, совершаемые без использования программно-технических средств, кроме наращенных процентов по вкладу, отражаются в карточке лицевого счета (оборотная сторона), операции, совершаемые с применением программно-технических средств, – в лицевом счете вкладчика, который ведется в электронном виде.

КАРТОЧКА ЛИЦЕВОГО СЧЕТА №

1. Вид вклада____________________

2. Дата открытия вклада ______________________

3. Вкладчик______________________________________________________________

(Ф.И.О. полностью)

4. Дата и место рождения _________________________________________________

5.__________________ / ________________________________________________

(резидент / нерезидент) (страна гражданства / лицо б/г - если вкладчик нерезидент)

6. Адрес проживания ___________________________________

7. Первоначальный взнос ________________________________ (код валюты)

(сумма цифрами и прописью)

Подпись ответст. исполнителя ________

Образец подписи вкладчика _____________

Для отметок _______________________________________________________

Оборотная сторона

	ДАТА	ВКЛАД			Примечание	Подпись ответственного исполнителя
		ПРИХОД	РАСХОД	ОСТАТОК

Перенесено на дополнит. карточку № ________________________________

Ответственный исполнитель

Лицевой счет в электронном виде должен иметь следующие необходимые реквизиты:

• номер лицевого счета;

• ФИО вкладчика (по вкладам на имя другого лица дополнительно – ФИО другого лица);

• для вкладчиков-нерезидентов – страна гражданства (или – лицо б/г);

• адрес проживания;

• день, месяц, год и место рождения вкладчика;

• графы для отражения остатка вклада, сумм, дат и видов совершаемых по вкладному счету приходных и расходных операций;

• отметки о наличии завещательного распоряжения по вкладу, доверенности (за исключением разовой) с указанием даты составления и контролем по сроку её действия;

• отметки о нахождении вкладчика под попечительством или опекой;

• отметки об аресте вклада (приостановлении операций по вкладу) с указанием даты наложения и снятия ареста (приостановления операции по вкладу).

Нумерация лицевых счетов производится с соблюдением последовательности присвоения порядкового номера, не допуская присвоения номеров закрытых и пропущенных счетов, а также использованных номеров при открытии счетов, по которым совершено сторнирование операции «Открытие вкладного банковского счета».

В электронном виде должны содержаться реквизиты документа, удостоверяющего и подтверждающего личность (по вкладам на имя другого лица дополнительно – реквизиты документа, удостоверяющего и подтверждающего личность другого лица), которые вносятся при совершении первой операции по вкладу и в дальнейшем не отображаются на экране монитора.

При необходимости, в лицевом счете отражается и хранится следующая дополнительная информация (например, при совершении первой расходной операции по вкладу на основании: доверенности (за исключением разовой); копии решения органа опеки и попечительства о назначении представителя попечителем (опекуном) или удостоверения на право представления интересов подопечного):

• ФИО, реквизиты документа, удостоверяющего и подтверждающего личность представителя(ей) (в дальнейшем не отображаются на экране монитора), день, месяц, год и место его рождения.

При совершении операций по вкладам без применения программно-технических средств дополнительная информация по представителям вкладчика (за исключением реквизитов документа, удостоверяющего и подтверждающего личность) записывается в графе «Для отметок» карточки лицевого счета.

Карточки лицевого счета хранятся в структурных подразделениях филиала в картотеках, которые по окончании рабочего дня закрываются на ключ и опечатываются ответственным исполнителем пластилином или сургучом.

Картотеки формируются по видам вкладов в порядке возрастания лицевых счетов. В случае необходимости карточки лицевых счетов могут разделяться по сотням.

При совершении вкладных операций без применения программно-технических средств карточка лицевого счета служит для отражения операций по счету (оборотная сторона). В случае когда карточка лицевого счета полностью заполнена записями операций по счету, остаток вклада с использованной карточки переносится на новую карточку за тем же номером лицевого счета. На использованной карточке ответственный исполнитель указывает порядковый номер новой карточки лицевого счета и расписывается. На каждой новой карточке указывается фамилия, имя, отчество вкладчика и порядковый номер карточки. Место для образца подписи вкладчика на новой карточке перечеркивается, записи удостоверяются ответственным исполнителем.

Использованные карточки лицевых счетов (кроме первоначально оформленной, которая хранится вместе с текущей карточкой лицевого счета) помещаются в отдельную картотеку в порядке возрастания лицевых счетов и хранятся там до закрытия счета по вкладу.

В случае выплаты всего вклада и закрытия лицевого счета на карточке лицевого счета делается запись или ставится штамп «Вклад выплачен» с указанием даты закрытия счета и подписи ответственного исполнителя.

Карточки лицевых счетов по закрытым счетам в течение отчетного года помещаются в отдельную картотеку. После составления годового отчета в течение первого квартала составляется опись закрытых счетов в истекшем году. В описи указывается номер структурного подразделения филиала, год закрытия счетов, порядковый номер, номер счета, фамилия, имя, отчество вкладчика, дата закрытия счета. Опись составляется в двух экземплярах. Один экземпляр описи остается в структурном подразделении филиала (где велись лицевые счета) в отдельной папке, согласно номенклатуре дел, другой вместе с карточками лицевого счета по закрытым в истекшем году счетам и исписанными карточками (при их наличии) передаются в архив филиала.

При наличии автоматизированных систем производится изъятие и помещение в электронный архив данных закрытых счетов.

Алфавитная карточка ф. 0503150003 (Альбом форм).

0503150003

Алфавитная карточка

Фамилия _________________________________ Имя _____________________________________ Отчество _________________________________ Подразделение № _________________________ Счет _____________________________________ Вид вклада _______________________________ (до востребования, выигрышный и др.)

Оборотная сторона

Адрес ______________________________________ Дата рождения ______________________________ К КАКОЙ ГРУППЕ НАСЕЛЕНИЯ ОТНОСИТСЯ (нужное подчеркнуть) Рабочие или члены их семей __________________ Служащие, в том числе военнослужащие, или члены их семей _____________________________ Колхозники или члены их семей _______________ Прочие (пенсионеры, учащиеся и др.) __________

Предназначена для оперативного поиска справочной информации о вкладчике и номере лицевого счета по вкладу. Оформляется при открытии вкладного счета только в структурных подразделениях филиала, осуществляющих операции по вкладам без применения программно-технических средств.

Алфавитная карточка ф. 0503150003 хранится в том структурном подразделении филиала, где ведется лицевой счет по вкладу, в картотеках, закрывающихся на ключ, где размещаются в алфавитном порядке.

После выплаты всего вклада ответственный исполнитель изымает алфавитную карточку ф. 0503150003 из алфавитной картотеки, производит на ней запись «Вклад выплачен «__» ______ 200_ г.», удостоверяет запись своей подписью и помещает в архивную часть алфавитной картотеки структурного подразделения филиала.