- •Тема 1. Характеристика процесса продаж банковских продуктов и услуг
- •Участники технологии и корпоративная архитектура банка
- •Характеристика этапов разработки банковского продукта с примерами.
- •1 Этап. Поиск идей, проведение маркетингового исследования
- •2 Этап - Разработка бизнес-предложения и анализ возможностей
- •3 Этап - Разработка процессно-методического обеспечения.
- •4 Этап - Разработка системного обеспечения.
- •5 Этап - Разработка и реализация маркетингового обеспечения.
- •6 Этап - Разработка организационного обеспечения и обучение персонала.
- •7 Этап - Запуск продукта / услуги.
- •Тема 2. Стратегии продаж банковских продуктов и услуг.
- •Вопрос 1. Содержание понятия «стратегия продаж». Виды стратегий продаж, их характеристики.
- •Процесс разработки маркетинговой стратегии можно детализировать на следующей схеме:
- •Обслуживание вариантов и формирование стратегии
- •Утверждение целей и задач кредитной организации на новый стратегический период
- •Определение общего размера рынка
- •Процесс анализа конкурентов включает:
- •Исследование покупательских предпочтений.
- •Мероприятия целевого маркетинга
- •3. Оценка привлекательности полученных сегментов рынка 4.Выбор одного или нескольких сегментов
- •Сегментирование клиентской базы.
- •А. Повод для совершения покупки
- •Д. Степень приверженности
- •Характеристики успешной сегментации
- •Отбор целевых сегментов
- •Другие схемы привлечения клиентов
- •Способы и методы привлечения клиентов
- •Рекламная поддержка
- •Стратегии банка по привлечению клиентов. Организация работы по привлечению клиентов и укреплению клиентской базы
- •Характеристика основных направлений и форм стимулирования и сбыта банковских продуктов
- •Тема 3. Методы продаж банковских продуктов и услуг.
- •Вопрос 2. Способы продаж банковских продуктов и услуг: пакетное предложение услуг, кросс-продажи, кобрендинговые программы.
- •1. Каким должно быть соотношение отдельных клиентских групп внутри региональных клиентов?
- •5. Транзакционный маркетинг можно охарактеризовать, как маркетинг...?
- •6. Что относится к основным преимуществам пакетного предложения продуктов для банков?
- •7. Что относится к основным преимуществам пакетного предложения продуктов для клиентов?
- •8.Что такое кобрендинг?
- •9.Дайте определение Private banking?
- •10.Что необходимо решить для ротации клиентов?
- •Вопрос 3. Обслуживание клиентов персональными менеджерами. Профессиональные требования к персональным менеджерам и их обязанности.
- •2).Способности:
- •Основные задачи и функции персонального менеджера.
- •1. Развитие «многоканальной системы банковского обслуживания», объединяющей традиционные технологии и новые инструменты:
- •1. Системы «Клиент-банк» (pc-banking, home banking)
- •Тема 4. Психологические аспекты процесса продаж банковских продуктов и услуг.
- •Вопрос 3. Профессиональные и личностные качества менеджера по продажам
- •Тема 5. Приёмы и методы взаимодействия с клиентом на различных этапах продаж банковских продуктов и услуг.
- •Вопрос 2. Технология проведения презентации банковских продуктов и услуг.
- •Вопрос 3. Работа с возражениями клиентов. Оценка возражений. Методы рассмотрения возражений.
- •Вопрос 4. Приёмы и методы завершения продаж. Работа с отказами клиентов. Конфликтные ситуации, возникающие при продажах и приёмы их урегулирования.
- •0. Инициирование проекта.
- •1.1. Оценочный аудит смк Банка.
- •1.2. Разработка стратегии построения смк
- •1.3. Обучение специалистов и топ-менеджеров Банка
- •1.4. Планирование проекта построения смк
- •1.5. Выбор программного продукта для построения смк
- •2.1. Разработка целей и показателей (в области качества)
- •2.2. Описание бизнес-процессов Банка, назначение показателей
- •2.3. Разработка регламентов и инструкций
- •2.4. Разработка общей документации смк
- •2.5. Ознакомление персонала
- •3.1. Обучение специалистов Банка по проведению внутренних аудитов
- •3.2. Проведение внутренних аудитов смк
- •3.3. Устранение выявленных несоответствий
- •3.4. Аудит по результатам устраненных несоответствий
- •4.1. Привлечение органа по сертификации
Вопрос 3. Профессиональные и личностные качества менеджера по продажам
Сотрудники клиентской службы, в первую очередь канальные менеджеры и менеджеры услуг, должны обладать менеджерскими качествами. К числу наиболее важных компетенций (деловых и личностных качеств), необходимых менеджеру для решения ключевых задач, относятся:
мотивация на успех:
нацеленность на успех, ориентация на конечный результат;
формирование энтузиазма и ориентации на результат у подчиненных;
системное мышление:
видение целостной картины;
учет взаимосвязей и влияющих факторов;
творчество, гибкость:
творческое мышление - решение нестандартных задач;
гибкая реакция на ситуацию;
клиентоориентированность, построение консультативных отношений:
ориентация на потребности клиента;
завоевание доверия клиента в качестве эксперта и консультанта;
построение долгосрочных партнерских отношений;
влияние:
убеждение собеседника (продажа идей);
достижение договоренностей;
разрешение конфликтов;
организованность, управление исполнением:
личная организованность;
умение организовывать других: ставить ясные задачи и контролировать;
развитие:
саморазвитие;
развитие подчиненных.
Не все компетенции должны быть одинаково развиты у канального менеджера и у менеджера услуги. Так, клиентоориентированность должна быть развита у менеджера услуги на уровне "глубокого опыта":
видит свою работу глазами клиента. Выявляет текущие потребности клиента с помощью вопросов. Структурирует запрос клиента. Организует работу так, чтобы клиент наиболее полно и оптимально решил свои задачи. К решению вопросов, волнующих клиента, относится как к приоритетной задаче;
умеет поддерживать партнерскую позицию с представителем клиента. Завоевывает доверие клиента как эксперт и консультант. Умеет наладить контакт с "трудными" и неконструктивными людьми.
Для канального менеджера клиентоориентированность является ключевой компетенцией, поэтому должна быть у него развита на уровне "мастерства", который добавляет к уже приведенным качествам еще ряд:
управляет ожиданиями клиента. С упреждением выявляет сегодняшние и завтрашние потребности и запросы клиента. Видит новые потребности клиента и инициирует начало их обсуждения. Стремится в ходе одного проекта открыть возможности для продажи новых проектов;
демонстрирует клиенту бизнес-выгоду от реализации своих рекомендаций;
приобретает союзников. Строит долговременные отношения, направленные на взаимную выгоду. Налаживает такие отношения с клиентом, которые позволяют не только ему, но и другим сотрудникам договариваться по сложным вопросам;
устанавливает партнерские отношения с топ-менеджерами и бизнес-лидерами клиента.
В противоположность описанной компетенции такое качество, как организованность и управление исполнением, необходимо канальному менеджеру всего лишь на уровне "глубокого опыта":
проводит последовательный и логичный анализ основных рабочих процессов.
Мыслит структурированно. Создает ясные планы, включающие измеримые цели, этапы, точки контроля. Следует своим планам. Осуществляет самоконтроль. Видит приоритетные дела и концентрируется на них. Внимателен к деталям, скрупулезен;
умеет адекватно трансформировать общую цель в ряд конкретных задач. Четко распределяет задания между подчиненными. Ставит перед подчиненными ясные, измеримые, достижимые цели.
Выделяет ключевые параметры и способы контроля. Обеспечивает понимание подчиненными цели, задач и параметров контроля. Последовательно осуществляет контроль промежуточных и конечных результатов.
Менеджер услуги должен обладать организованностью и умением управлять исполнением на уровне "мастерства", который усиливает уже перечисленные качества еще целым рядом:
целостно видит сложные рабочие процессы, мыслит концептуально. Концентрируется на приоритетных важных делах до того, как они становятся срочными;
видит сам и транслирует подчиненным целостную систему взаимосогласованных долгосрочных и краткосрочных планов. При постановке задачи ясно показывает ее место в системе других целей и задач подчиненного. Осуществляет контроль, руководствуясь системой стратегических приоритетов;
координирует и контролирует работу
