4. Тематика лабораторных и практических (семинарских) занятий.

4.1.Лабораторные работы. Нет

4.2.Практические (семинарские) занятия.

Тема 1. Происхождение банков и развитие банковского дела. Реформа банковской системы России. Формирование устойчивой банковской системы в современных условиях.

Банки во время Октябрьской революции 1917 г. и НЭП. Кредитная реформа 1930-1932гг. и создание системы специализированных банков. Банковская реформа 1987-1990гг. и создание двухуровневой системы. Основные функции и задачи второго уровня.

Тема 2. Статус, задачи и принципы организации ЦБ РФ. Операции и баланс ЦБ РФ. Денежно – кредитная политика ЦБ РФ: цели, направления, инструменты и методы. Система банковского регулирования и надзора.

Центральный банк РФ. Правовые и экономические основы деятельности. Правовой статус Банка России, его функции, операции, структура. Роль ЦБ РФ в развитии рыночной экономики. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Нормотворческая деятельность Банка России. Сущность, основные цели, задачи банковского регулирования и надзора. Основные методы банковского надзора.

Тема 3. Виды коммерческих банков и их организационная структура

Коммерческий банк – основное звено банковской системы России. Понятие и организационное устройство коммерческого банка, принципы деятельности, функции. Универсальные банки. Специализированные банки. Структура аппарата управления.

Тема 4. Банковские операции.

Пассивные операции КБ, экономическое содержание пассивных операций. Активные операции коммерческого банка. Экономическое содержание активных операций.

Тема 5. Ресурсы коммерческого банка. Формирование и использование собственного капитала банка. Привлеченные средства.

Собственный капитал банка, его источники. Привлеченные и заемные источники формирования банковских ресурсов. Депозитная политика банка.

Тема 6. Движение денежных средств на расчетном счете и практика расчетов процентов.

Действующие формы безналичных расчетов. Организация, правила проведения и учет расчетных и кассовых операций клиентов коммерческого банка. Порядок начисления и уплаты процентов.

Тема 7. Баланс банка. Ликвидность и платежеспособность. Финансовые результаты деятельности банка.

Особенности составления и представления баланса коммерческого банка. Определение ликвидности и платежеспособности банка на основании экономических нормативов деятельности банка. Формирование финансовых результатов деятельности банка.

Тема 8. Платежные системы. Расчетные и кассовые операции банков.

Наличный и безналичный платежный оборот. Система безналичных расчетов и принципы ее организации. Прогноз кассовых оборотов банка. Порядок приема и выдачи наличных. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины в хозяйстве.

Тема 9. Вексельное обращение. Электронные деньги. Система межбанковских расчетов.

Вексель как один из видов кредитных денег. Операции банков с векселями. Электронные деньги. Пластиковые карты. Их эмиссия и применение. Разновидности пластиковых карт. Централизованные и децентрализованные межбанковские расчеты.

Тема 10. Кредитные операции банков.

Формы и виды кредитования. Принципы банковского кредитования.

Тема 11. Условия кредитной сделки. Кредитоспособность заемщика.

Условия кредитной сделки. Субъект и объект кредитования. Анализ кредитоспособности заемщика. Классификация ссуд и оценка финансового состояния заемщика. Резерв на возможные потери по ссудам. Расчет срока предоставляемой ссуды. Себестоимость ссудного капитала. Общие и частные факторы, влияющие на отклонение процента. Базовая процентная ставка. Средняя реальная цена кредитных ресурсов.

Тема 12. Факторинг. Лизинг. Ипотека.

Факторинг и лизинг как посреднические и кредитные операции коммерческого банка. Ипотека как залог имущества. Ипотека как ссуда под залог имущества.

Тема 13. Инвестиционная деятельность банков. Операции с ценными бумагами, трастовые и депозитарные операции банков.

Инвестиционная деятельность КБ с ценными бумагами. Уровень риска, ликвидность и доходность этих операций. Сущность трастовых операций, их цели, управление ими. Объект и направления депозитарной деятельности. Основные виды депозитарных операций.

Тема 14. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков. Конвертация валюты и начисление сложных процентов.

Классификация и понятие валютных операций. Внешнеэкономическая деятельность банков за свой счет и по поручению клиентов. Конверсионные операции коммерческих банков. Начисление и уплата срочных процентов.

Тема 15. Основы банковского менеджмента. Банковский маркетинг.

Менеджмент как система управления коммерческим банком. Банковский менеджмент и его функции. Совершенствование организации банковского менеджмента. Банковский маркетинг как информационная подсистема банковского менеджмента. Система маркетинговых исследований.

Тема 16. Управление рисками в коммерческом банке.

Классификация финансовых рисков. Виды банковских рисков и их ранжирование по степени важности и сложности управления. Внешние и внутренние риски банка. Основные документы Базельского комитета, регулирующие управление банковскими рисками. Международные стандарты банковского капитала. Регулирование рисков банковской деятельности – на макроуровне и микроуровне. Основные механизмы: минимальные нормативы достаточности банковского капитала; государственное страхование депозитов; ограниченная ответственность акционеров банка по обязательствам перед кредиторами. Метод оценки уязвимости банков различным рискам – стресс-тестирование по соответствующему фактору.

Тесты для промежуточного контроля.

Вариант1/1.