- •Раздел 4. План маркетинга
- •Раздел 5. План производства
- •Раздел 6. Организация производства
- •Раздел 7. Юридический план
- •Раздел 8. Оценка рисков
- •Раздел 9. Финансовый план
- •Баланс денежных расходов и поступлений
- •Сведения о предполагаемой прибыльности производственно-коммерческой деятельности
- •Раздел 10. Стратегия финансирования
Баланс денежных расходов и поступлений
Наименование фирмы |
Адрес |
Владелец |
Тип бизнеса |
Составитель |
Дата |
Первый год деятельности |
|||||
Месячные объемы реализации |
Месяц первый |
Месяц второй |
И т.д. |
||
прогноз |
факт |
прогноз |
факт |
||
Денежные средства в наличии на начало месяца |
|
|
|
|
|
Денежные поступления |
|
|
|
|
|
а) выручка от реализации |
|
|
|
|
|
б) поступления по счетам, выписанным при продаже в кредит |
|
|
|
|
|
в) ссуды и другие дополнительные поступления |
|
|
|
|
|
Итого поступлений (2а+2б+2в) |
|
|
|
|
|
Всего денежных средств (до платежей на сторону) (1+3) |
|
|
|
|
|
Денежные платежи на сторону |
|
|
|
|
|
а) покупка товаров |
|
|
|
|
|
б) заработная плата |
|
|
|
|
|
в) платные услуги |
|
|
|
|
|
г) ремонт и содержание оборудования |
|
|
|
|
|
д) реклама |
|
|
|
|
|
е) арендная плата |
|
|
|
|
|
ж) плата за телефон и др. средства связи |
|
|
|
|
|
Окончание табл.2
з) страховые платежи |
|
|
|
|
|
и) проценты за кредит |
|
|
|
|
|
к) прочие расходы |
|
|
|
|
|
Итого (5а+…+5к) |
|
|
|
|
|
л) выплата основных сумм по кредиту |
|
|
|
|
|
м) покупка оборудования |
|
|
|
|
|
н) прочие расходы по организации деятельности |
|
|
|
|
|
о) резервы |
|
|
|
|
|
п) изъятия в пользу владельцев |
|
|
|
|
|
Всего денежных платежей на сторону (5а+…+5п) |
|
|
|
|
|
Денежные средства на конец месяца (4-5) |
|
|
|
|
|
Основные сведения о коммерческой деятельности (информация, не связанная с денежными потоками) |
|
|
|
|
|
А. Объем реализации |
|
|
|
|
|
Б. Счета дебиторов (на конец месяца) |
|
|
|
|
|
В. Безнадежные долги (на конец месяца) |
|
|
|
|
|
Г. Запасы на складе (на конец месяца) |
|
|
|
|
|
Д. Счета кредиторов (на конец месяца) |
|
|
|
|
|
Е. Амортизация |
|
|
|
|
|
Таблица доходов и затрат - документ с довольно простой структурой. В него включаются:
1. Доходы от продажи товаров.
2. Издержки производства товаров.
3. Суммарная прибыль от продаж (п.1 - п.2).
4. Общехозяйственные расходы (по видам).
5. Чистая прибыль (п.3 - п.4).
Этот документ показывает, как будет формироваться и изменяться Ваша прибыль (для первого года - помесячно, для второго - поквартально, для третьего - в расчете на год). Можно оформить эту часть бизнес-плана в виде такой таблицы (табл.3):
Таблица 3