Контрольная работа

Контрольная работа включает два теоретических вопроса и 7 задач.

Номер теоретических вопросов соответствует последней цифре номера зачетной книжки.

Вопрос №1

1. Методы финансовой математики. Основные понятия в финансовых методах расчета.

2. Необходимость учета фактора времени в финансовых расчетах

3. Проценты. Единицы измерения процентов. Практика начисления простых процентов при различной величине временной базы. Различие между простыми и сложными ставками процентов.

4. Дисконтирование. Виды дисконтирования. Сущность понятия «дисконт».

5. Номинальная и эффективная ставки процентов

6. Модель сложных процентов

7. Расчет срока ссуды и процентных ставок

8. Потоки платежей. Определение и характеристики

9. Кредиты. Способы погашения кредитов.

10. Наращение и выплата процентов в потребительском кредите.

Вопрос №2 (Обязательно привести свои примеры использования встроенных функций)

1. Функция БС и КПЕР

2. Функция ПС и ПЛТ

3. Функция КПЕР и ПЛТ

4. Функция НОМИНАЛ. Функция ЭФФЕКТ.

5. Функции ППЛАТ и ОСНПЛАТ.

6. Функции ППЛАТ и ПЛПРОЦ.

7. Функции ОБЩПЛАТ и ОБЩДОХОД.

8. Технология использования средств MS Excel для финансовых расчетов.

9. Функции ОСНПЛАТ и ПЛПРОЦ.

10. Функция ПЛТ. Функция ЭФФЕКТ.

Задачи

Предлагается решить 10 задач, вариант выбирается по последней цифре номера зачётной книжки.

Выполнить различные коммерческие расчеты, используя данные, приведенные в таблице.

Варианты для самостоятельного решения

Вари- ант	Первонач. сумма, руб.	Наращен. сумма, руб.	Дата начала,	Дата конца,	Время, дн.	Время, лет	Ставка, %	Число начислений процентов
	PV	FV	Tн	Tк	Tдн	k	R	m
1	10 000	50 000	23.01.2012	17.03.2012	180	2	8,0	12
2	98 000	100 000	24.01.2012	18.03.2012	180	3	8,5	12
3	96 000	1500 000	30.01.2012	19.03.2012	180	4	9,0	2
4	94 000	2000 000	31.01.2012	20.03.2012	180	10	9,5	2
5	92 000	2500 000	01.02.2012	15.03.2012	180	11	10,0	2
6	90 000	3 000 000	28.01.2012	16.03.2012	90	12	10,5	4
7	88 000	3 500 000	29.01.2012	11.03.2012	90	8	11,0	4
8	86 000	4 000 000	25.01.2012	12.03.2012	90	9	11,5	2
9	84 000	4 500 000	27.01.2012	13.03.2012	90	5	12,0	12
10	82 000	5 000 000	26.01.2012	14.03.2012	90	6	12,5	4

Расчеты выполнить в среде Excel с помощью формул и c помощью встроенных функций, где это возможно).

Задание 1. Банк выдал ссуду, размером PV руб. Дата выдачи ссуды - Т_н , возврата – Т_к . День выдачи и день возврата считать за 1 день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке r % годовых. Найти:

1.1) точные проценты с точным числом дней ссуды;

1.2) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды ;

1.3) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды.

Задание 2. Через Т_дн дней после подписания договора, должник уплатит FV рублей. Кредит выдан под r % годовых (проценты обыкновенные). Какова первоначальная сумма и дисконт?

Задание 3. В кредитном договоре, на сумму PV рублей и сроком на k лет, зафиксирована ставка сложных процентов, равная r % годовых. Определить наращенную сумму.

Задание 4. Ссуда, размером PV рублей предоставлена на k лет. Проценты сложные, ставка – r % годовых. Проценты начисляются m раз в году. Вычислить наращенную сумму.

Задание 5 Вычислить эффективную ставку процента, если банк начисляет проценты m раз в году, исходя из номинальной ставки r% годовых.

Задание 6. Определить какой должна быть номинальная ставка при начислении процентов m раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку r% годовых.

Задание 7. Через k лет предприятию будет выплачена сумма FV рублей. Определить ее современную стоимость, при условии, что применяется сложная процентная ставка r % годовых.

Задание 8. В течение k лет на расчетный счет в конце каждого года поступает по PV/10 рублей, на которые m раз в году начисляются проценты по сложной годовой ставке r %. Требуется определить сумму на расчетном счете к концу указанного срока.