Тема 5 особенности создания банков с иностранными инвестициями

План лекции:

1. Порядок регистрации банка с иностранными инвестициями.

2. Требования, предъявляемые к деятельности банка с иностранными инвестициями.

3. Представительство иностранного банка в Республике Беларусь.

Ключевые понятия: регистрация, иностранные инвестиции, дочерний банк иностранного банка, страна местонахождения, нерезидент, иностранное юридическое лицо, иностранное физическое лицо, отчуждение акций, квота, представительство иностранного банка, аудиторское заключение, гарантийное письмо, легализация в установленном порядке.

1. Порядок регистрации банка с иностранными инвестициями

Государственная регистрация банка с иностранными инвестициями или дочернего банка иностранного банка на территории Республики Беларусь осуществляется в порядке, установленном гл. 9 БК, с учетом особенностей, предусмотренных ст. 89 БК.

Исходя из ст. 80 Инвестиционного кодекса, банк с иностранными инвестициями – это банк, в уставном фонде которого частично или полностью используются иностранные инвестиции. Дочерний банк иностранного банка, исходя уже из ст. 105 ГК, – это банк, в котором иностранный банк – в силу преобладающего участия в его уставном фонде, либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом – имеет возможность определять решения, принимаемые таким банком.

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями или дочернего банка иностранного банка, а также при увеличении уставного фонда банка за счет средств нерезидентов, отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов, помимо документов, указанных в ст. 80 БК (за исключением справки налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь), дополнительно представляются:

• иностранным юридическим лицом:

• решение о его участии в создании банка на территории Республики Беларусь или об открытии дочернего банка иностранного банка;

• документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического лица (легализованная в установленном порядке выписка из торгового реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус иностранного юридического лица);

• баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением;

• письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа страны его местонахождения на участие этого юридического лица в создании банка на территории Республики Беларусь или на открытие дочернего банка иностранного банка – в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местонахождения;

• иностранным физическим лицом:

• копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего личность;

• подтверждение обслуживающим его иностранным банком платежеспособности этого лица;

• декларация или иной документ, предусмотренный законодательством страны инвестора, об источниках средств, вносимых в уставный фонд банка.

Все документы должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с нотариально заверенным переводом на один из государственных языков Республики Беларусь.

В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями или дочернего банка иностранного банка может быть отказано в случаях:

• наличия оснований, предусмотренных Банковским кодексом для отказа в государственной регистрации банков;

• применения в соответствующих иностранных государствах аналогичных ограничений в создании, регистрации и деятельности банков с инвестициями физических и юридических лиц Республики Беларусь.