3. Документы, представляемые для государственной регистрации банка

Согласно ст. 77 БК, государственной регистрации, без которой деятельность банка запрещается, подлежат:

• вновь созданные (реорганизованные) банки;

• изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банков.

Доходы, полученные банком, действующим без государственной регистрации, взыскиваются в доход республиканского бюджета.

Органом, осуществляющим государственную регистрацию банков, является НБ.

Реорганизация может проходить в формах слияния, присоединения, разделения, выделения либо преобразования. Изменения и дополнения при государственной регистрации вносятся, в основном, в уставы банков.

Для государственной регистрации банка в Национальный банк представляются:

• заявление о государственной регистрации;

• устав банка;

• выписка из протокола общего собрания учредителей (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка;

• документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме;

• копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетом;

• сведения об учредителях – физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная по последнему месту работы, копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства, а для неработающих – справка органа службы занятости;

• справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

• документ, подтверждающий право на размещение банка по его месту нахождения (юридическому адресу), указанному в учредительных документах;

• анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка, заполняемые ими и содержащие сведения:

• для руководителя исполнительного органа банка – о высшем юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

• для главного бухгалтера - о высшем экономическом образова­нии и стаже работы не менее трех лет на должности бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

• об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;

• документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка, по определяемому Национальным банком перечню;

• бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка (расчет планируемых доходов, расходов и прибыли) на трехлетний период;

• документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций, по определяемому Национальным банком перечню;

• платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию банка.

Для государственной регистрации банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие документы:

• нотариально удостоверенный учредительный договор банка;

• список учредителей (участников) с указанием размера их вклада и размера долей в уставном фонде банка.

Кроме того, ст. 80 БК содержит закрытый перечень документов, которые учредители банка представляют в Национальный банк для его государственной регистрации.