Тема 2 правовой статус и структура национального банка республики беларусь

План лекции:

1. Правовое положение Национального банка Республики Беларусь.

2. Особенности функционирования Национального банка.

3. Виды операций, осуществляемых Национальным банком.

4. Структура Национального банка Республики Беларусь.

5. Органы управления Национального банка Республики Беларусь.

Ключевые понятия: правовое положение, пруденциальное регулирование, функция, функциональная независимость, платежная система, аудиторская организация, структура, органы управления, валютный контроль, межбанковские расчеты, эмиссия, центральный аппарат, департамент, управление, отдел, исполнительный орган, коллегиальный орган.

1. Правовое положение Национального банка Республики Беларусь

Первый уровень банковской системы занимает Национальный банк Республики Беларусь. Национальный банк является центральным банком Республики Беларусь и действует исключительно в ее интересах. Согласно ч. 2 ст. 24 БК, Национальный банк осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией Республики Беларусь, Банковским кодексом, законами Республики Беларусь, нормативными правовыми актами Президента Республики Беларусь и независим в своей деятельности. В той же ч. 2 ст. 24 БК содержится перечень правовых актов, регулирующих деятельность Национального банка, и в него не включены нормативные правовые акты Правительства.

Особенности правового статуса Национального банка предопределяются тем, что, с одной стороны, он является органом государственного управления специальной компетенции, наделенным широкими властными полномочиями, а с другой – юридическим лицом особого рода, осуществляющим типичную банковскую деятельность и участвующим в гражданском обороте. Таким образом, НБ имеет двойственную правовую природу. Национальный банк не вправе заниматься хозяйственной деятельностью, кроме предусмотренной законами Республики Беларусь.

Согласно ст. 25 БК, основные цели деятельности Национального банка заключаются:

• в защите и обеспечении устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности, его курса по отношению к иностранным валютам;

• развитии и укреплении банковской системы Республики Беларусь;

• обеспечении эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы.

Для достижения названных целей необходима работа по трем основным направлениям:

• организация и проведение денежно-кредитной политики;

• организация денежного обращения;

• осуществление пруденциального регулирования банковской деятельности (т.е. функция защиты гражданского оборота и укрепления доверия к кредитной системе государства).

Реальная «независимость центрального банка» складывается из следующих элементов, составляющих в своей совокупности это понятие:

1. институциональная;

2. функциональная;

3. инструментальная;

4. финансовая;

5. имущественная;

6. кадровая независимость.

Институциональная независимость определяется положением центрального банка в системе государственных органов страны.

Национальный банк можно определить как особый орган управления, не входящий в систему органов государственного управления, подчиненных Правительству, наделенный законодательством определенными властными полномочиями. К их числу относится издание нормативно-правовых актов (ст. 38 БК).

Функциональная независимость определяется степенью самостоятельности Нацбанка при решении вопросов выбора основных направлений и методов осуществления денежно-кредитной политики (отношения с Правительством).

В соответствии с положениями Конституции (в ред. 1996 г.), Национальный банк не обладает исключительным правом разработки и осуществления денежно-кредитной политики. Согласно ст. 136 Конституции, функции Национального банка заключаются в формировании кредитных отношений, денежного обращения, определении порядка расчетов и осуществлении денежной эмиссии.

Инструментальная независимость тесно связана с функциональной, однако, в отличие от последней, определяется степенью самостоятельности центрального банка в использовании инструментов и методов денежно-кредитной политики и проведении активных и пассивных операций. Самым распространенным случаем ограничения инструментальной независимости является принуждение центрального банка финансировать дефицит государственного бюджета. Известно, что величина и способы финансирования бюджетного дефицита оказывают существенное влияние на инфляцию.

Финансовая самостоятельность Национального банка значительно ограничивается следующими правилами:

1. расходы и капитальные вложения Национального банка осуществляются в пределах сметы, утверждаемой Правлением Национального банка по согласованию с Президентом (п. 45 Устава Национального банка);

2. изменения и дополнения, вносимые в смету расходов Национального банка, утверждаются Правлением Национального банка – также по согласованию с Президентом;

3. распределение прибыли Национального банка, оставшейся после передачи ее части в доход республиканского бюджета, осуществляет Президент Республики Беларусь.

Имущественная независимость определяется независимостью центрального банка в процессе владения, пользования и распоряжения своим имуществом.

Кадровая независимость характеризуется независимостью высшего руководства центрального банка, определяемой принципами назначения высших должностных лиц, основаниями и порядком освобождения их от должностей, сроками замещения постов.

В ч. 3 ст. 34 БК установлена прямая подотчетность Национального банка Президенту Республики Беларусь, которая означает:

• утверждение Президентом Республики Беларусь Устава Национального банка, изменений и дополнений, вносимых в него;

• назначение Председателя и членов Правления Национального банка Президентом Республики Беларусь с согласия Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь, освобождение их от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь;

• определение Президентом Республики Беларусь аудиторской организации для проведения аудиторской проверки Национального банка;

• утверждение Президентом Республики Беларусь годового отчета Национального банка с учетом аудиторского заключения и распределения прибыли Национального банка.

Функции и права Национального банка, а также цели и принципы его организации и деятельности определяются Конституцией Республики Беларусь, БК, иными законодательными актами Республики Беларусь и Уставом Национального банка.

Национальный банк выполняет следующие функции:

• разрабатывает и совместно с Правительством Республики Беларусь проводит единую денежно-кредитную политику Республики Беларусь в порядке, установленном Конституцией Республики Беларусь, БК и иными законодательными актами Республики Беларусь;

• осуществляет эмиссию денег;

• регулирует денежное обращение;

• регулирует кредитные отношения;

• является для банков кредитором последней инстанции, осуществляет их рефинансирование;

• осуществляет валютное регулирование;

• организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

• выполняет функции центрального депозитария государственных ценных бумаг и ценных бумаг Национального банка, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

• осуществляет эмиссию ценных бумаг Национального банка;

• организует эффективное, надежное и безопасное функционирование системы межбанковских расчетов;

• консультирует, кредитует и выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь и местных исполнительных и распорядительных органов по вопросам исполнения республиканского и местных бюджетов;

• осуществляет государственную регистрацию банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, производит выдачу лицензий на осуществление банковских операций;

• осуществляет регулирование деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, способствует ее безопасному и ликвидному осуществлению, надзирает за этой деятельностью;

• устанавливает порядок осуществления банковских операций;

• регистрирует ценные бумаги банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

• разрабатывает и утверждает методику бухгалтерского учета и отчетности для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

• определяет порядок проведения безналичных и наличных расчетов в Республике Беларусь;

• осуществляет операции, необходимые для выполнения основных целей деятельности Национального банка;

• организует расчетное и (или) кассовое обслуживание отдельных государственных органов, перечень которых определен в Уставе Национального банка;

• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Республики Беларусь и организует составление платежного баланса Республики Беларусь;

• создает золотовалютные резервы, в том числе золотой запас, и управляет ими;

• устанавливает цены купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

• организует инкассацию и перевозку денежной наличности, валютных и других ценностей;

• осуществляет контроль за обеспечением безопасности и защиты информации в банковской системе;

• заключает соглашения с центральными (национальными) банками и кредитными организациями иностранных государств;

• дает согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами;

• выполняет другие функции в соответствии с БК и иными законодательными актами Республики Беларусь.

В отличие от республиканских государственных органов, имеющих статус учреждений и состоящих на финансировании из государственного бюджета, Национальный банк Республики Беларусь из бюджета не финансируется.